Open Lending Corporation (แนสแด็ก: LPRO) ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามของปี 2024 เมื่อวันที่ 7 พฤศจิกายน 2024 โดยมี CEO Chuck Jehl และรองประธาน Marissa Vidaurri เป็นประธาน บริษัทประสบกับไตรมาสที่ผสมผสานกัน โดยมีรายได้รวม 23.5 ล้านดอลลาร์ และ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้ว 7.8 ล้านดอลลาร์
ปัจจัยสําคัญในผลการดําเนินงานของไตรมาสนี้คือการปรับประมาณการส่วนแบ่งกําไรติดลบ 7 ล้านดอลลาร์ซึ่งเชื่อมโยงกับการผิดนัดชําระหนี้ที่สูงขึ้นจากเงินกู้ที่เกิดขึ้นในปี 2021 และ 2022 แม้จะมีความท้าทาย แต่ Open Lending ได้เซ็นสัญญากับลูกค้าใหม่ 21 รายในช่วงไตรมาสที่ 3 และยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับสภาวะตลาดในอนาคตและความสามารถในการสนับสนุนผู้กู้ใกล้และไม่ใช่รายใหญ่
ประเด็นสําคัญ
- Open Lending รับรองสินเชื่อ 27,435 รายการในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ลดลงจากไตรมาสเดียวกันของปีก่อนหน้า EBITDA p>- รายได้รวมอยู่ที่ 23.5 ล้านดอลลาร์ โดยมี EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 7.8 ล้านดอลลาร์
- รายงานค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ 15.5 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาส
- บริษัทได้ลงนามกับลูกค้าใหม่ 21 รายในไตรมาสที่ 3
- เปิดตัวเทคโนโลยีใหม่ในการตรวจสอบรายได้และการจ้างงานโดยอัตโนมัติ
- คําแนะนําสําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 รวมถึง EBITDA000 ถึง 24,000 สินเชื่อที่ผ่านการรับรอง รายได้รวม 22 ล้านถึง 26 ล้านดอลลาร์ และ 7 ล้านถึง 10 ล้านดอลลาร์ใน EBITDA ที่ปรับปรุงแล้ว
แนวโน้มบริษัท
EBITDA>- Open Lending คาดว่าจะมีสินเชื่อที่ผ่านการรับรอง 20,000 ถึง 24,000 รายการสําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024
- รายได้รวมที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในไตรมาสที่ 4 อยู่ระหว่าง 22 ล้านถึง 26 ล้านดอลลาร์
- การคาดการณ์ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับไตรมาสที่ 4 อยู่ระหว่าง 7 ล้านถึง 10 ล้านดอลลาร์
- บริษัทมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับสภาวะตลาด imEBITDAg และการสนับสนุนฐานลูกค้า
ไฮไลท์ Bearish
- การเปลี่ยนแปลงเชิงลบ 7 ล้านดอลลาร์ในการประมาณการส่วนแบ่งกําไรส่งผลกระทบต่อผลลัพธ์เนื่องจากการผิดนัดชําระหนี้ที่สูงขึ้น
- รายได้รวมและ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้วลดลงเมื่อเทียบกับไตรมาสที่ 3 ปี 2023
- อัตราดอกเบี้ยสินเชื่อรถยนต์ที่สูงสุดและเงื่อนไขสินเชื่อที่เข้มงวดขึ้นมีอิทธิพลต่อคําแนะนํา
ไฮไลท์ Bullish
- สินค้าคงคลังรถยนต์ใหม่เพิ่มขึ้น 25% เมื่อเทียบเป็นรายปี ซึ่งบ่งชี้ถึงการฟื้นตัวของตลาดยานยนต์
- Open Lending ได้ลงนามในจํานวนลูกค้าใหม่เป็นประวัติการณ์ และมากกว่า 50% กําลังผลิตสินเชื่อที่ผ่านการรับรองแล้ว
- มีการสังเกตเห็นการปรับปรุงในวินเทจสินเชื่อรุ่นใหม่ โดยมีอัตราการผิดนัดชําระหนี้ลดลง 25% สําหรับวินเทจไตรมาสที่ 1 ปี 2023
พลาด
- รายรับและสินเชื่อที่ผ่านการรับรองในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ลดลงจากตัวเลขในไตรมาสที่ 3 ปี 2023
- รายได้จากการดําเนินงานและรายได้สุทธิลดลง โดยมีกําไรต่อหุ้นเพียง 0.01 ดอลลาร์
- ยังไม่มีการประกาศอนุมัติการซื้อหุ้นคืนใหม่
ไฮไลท์ Q&A
- Chuck Jehl ซีอีโอกล่าวถึงการแก้ไขส่วนแบ่งกําไร 7 ล้านดอลลาร์ โดยระบุว่าส่วนใหญ่มาจากกลุ่มประชากรตามรุ่นที่มีปัญหาตั้งแต่ปี 2021 และ 2022
- ระยะเวลาการเรียกร้องสูงสุดคาดว่าจะผ่านไปในช่วงปลายปี 2024 หรือต้นปี 2025 โดยแนวโน้มล่าสุดแสดงให้เห็นว่าการผิดนัดชําระหนี้สําหรับกลุ่มใหม่ลดลง
- การหารือกับคณะกรรมการเกี่ยวกับการอนุมัติการซื้อหุ้นคืนใหม่กําลังดําเนินอยู่
โดยสรุป Open Lending เผชิญกับความท้าทายจากผลการดําเนินงานด้านสินเชื่อในอดีต แต่กําลังดําเนินการเพื่อรักษาเสถียรภาพทางการเงินและยังคงมุ่งมั่นที่จะเติบโตและนวัตกรรมในบริการ มาตรการเชิงรุกของบริษัท รวมถึงการปรับราคาและการกระชับสินเชื่อ ควบคู่ไปกับการปรับปรุงเทคโนโลยี มีจุดมุ่งหมายเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการกู้ยืมและขยายฐานลูกค้า ด้วยแนวโน้มที่ระมัดระวังแต่มองโลกในแง่ดีสําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 Open Lending กําลังนําทางผ่านความผันผวนของตลาดในขณะที่เตรียมพร้อมสําหรับการกลับสู่ภาวะปกติในธุรกิจสินเชื่อภายในปี 2025
ข้อมูลเชิงลึกของ Inves แนสแด็ก o
ผลประกอบการทางการเงินล่าสุดของ Open Lending Corporation (NASDAQ: LPRO) สะท้อนให้เห็นถึงบริษัทที่นําทางผ่านสภาวะตลาดที่ท้าทาย จากข้อมูลของ InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 704.17 ล้านดอลลาร์ โดยมีรายได้ 95.89 ล้านดอลลาร์ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ซึ่งแสดงถึงรายได้ที่ลดลงอย่างมีนัยสําคัญ 25.87% ในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งสอดคล้องกับการรายงานการลดลงของบริษัทในสินเชื่อที่ผ่านการรับรองและรายได้รวมสําหรับไตรมาสที่ 3 ปี 2024
แม้รายได้จะหดตัว แต่ Open Lending ยังคงรักษาอัตรากําไรขั้นต้นที่แข็งแกร่งที่ 76.06% ซึ่งบ่งชี้ถึงการดําเนินงานหลักที่มีประสิทธิภาพ ประสิทธิภาพนี้มีความสําคัญเนื่องจากบริษัททํางานเพื่อเอาชนะความท้าทายที่เกิดจากการค้างชําระที่สูงขึ้นจากเหล้าองุ่นเงินกู้ก่อนหน้านี้
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า Open Lending ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้สูง โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 154.43 การประเมินมูลค่าที่สูงขึ้นนี้ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนอาจกําหนดราคาตามความคาดหวังของการเติบโตในอนาคต แม้ว่าจะมีอุปสรรคในปัจจุบันก็ตาม เคล็ดลับ InvestingPro อีกฉบับหนึ่งตั้งข้อสังเกตว่าสินทรัพย์สภาพคล่องของบริษัทเกินภาระผูกพันระยะสั้น ซึ่งอาจให้ความยืดหยุ่นทางการเงินในขณะที่ผ่านช่วงเวลาของการปรับเปลี่ยนนี้
ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ตามที่กล่าวไว้ในเคล็ดลับ InvestingPro เป็นสัญญาณเชิงบวกท่ามกลางความท้าทาย อย่างไรก็ตาม ด้วยรายได้สุทธิที่คาดว่าจะลดลงในปีนี้ Open Lending ให้ความสําคัญกับการเซ็นสัญญากับลูกค้าใหม่และการปรับปรุงประสิทธิภาพสินเชื่อจึงมีความสําคัญมากยิ่งขึ้นในการรักษาความเชื่อมั่นของนักลงทุน
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและตัวชี้วัดเพิ่มเติมที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของ Open Lending และแนวโน้มในอนาคต มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 6 ข้อสําหรับ LPRO ซึ่งอาจเป็นประโยชน์สําหรับนักลงทุนที่ต้องการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดในสภาพแวดล้อมของตลาดปัจจุบัน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน