Valley National Bancorp (VLY) ได้ประกาศรายได้สุทธิ 70 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้นลดลง 0.13 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 บริษัทเน้นย้ําถึงการจัดการงบดุลที่ประสบความสําเร็จ โดยบรรลุเป้าหมายสิ้นปีสําหรับความเข้มข้นของ CRE และอัตราส่วนความครอบคลุมของค่าเผื่อ ซีอีโอ Ira Robbins และ CFO Mike Hagedorn ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเงินของธนาคาร กลยุทธ์สําหรับการเติบโต และแนวทางอนุรักษ์นิยมในการรับประกันภัยและการบริหารความเสี่ยง Valley National Bancorp คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยและการลดค่าใช้จ่าย ในขณะที่ยังคงให้ความสําคัญกับการควบคุมค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย
ประเด็นสําคัญ
- Valley National Bancorp รายงานรายได้สุทธิไตรมาสที่ 2 ที่ 70 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 0.13 ดอลลาร์
- ธนาคารบรรลุเป้าหมายสิ้นปีสําหรับอัตราส่วนความเข้มข้นของ CRE และอัตราความครอบคลุมของค่าเผื่อ
- คาดว่าจะมีการเติบโตของสินเชื่อหลักเดียวต่อปีที่ต่ํา โดยส่วนใหญ่อยู่ใน C&I และ CRE ที่เจ้าของครอบครอง
- คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเติบโตได้ถึง 3% ต่อไตรมาส รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพื่อฟื้นตัวด้วยกิจกรรมตลาดทุนที่เพิ่มขึ้น
- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยได้รับการจัดการอย่างดี อัตราภาษีที่คาดว่าจะอยู่ระหว่าง 25% ถึง 26%
- การตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตได้ถึงจุดสูงสุด และคาดว่าอัตราส่วน ACL ต่อเงินกู้จะอยู่ที่ประมาณ 1.10% ภายในสิ้นปี
- การกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ในสินเชื่อและเงินฝากเชิงพาณิชย์ได้ลดความเข้มข้นในนิวยอร์กและนิวเจอร์ซีย์
แนวโน้มบริษัท
- Valley National Bancorp ตั้งเป้าที่จะเติบโตของสินเชื่อเลขหลักเดียวที่ต่ําในช่วงที่เหลือของปี
- ธนาคารคาดว่าจะคงอัตราส่วนเงินสํารองไว้ที่ 1.1% และอัตราส่วน CET1 สูงกว่า 10%
ไฮไลท์ Bearish
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลงเนื่องจากการทําให้รายได้ที่ปรึกษาเครดิตภาษีเป็นปกติและการปรับมูลค่าติดลบ
- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเนื่องจากต้นทุนการโอนความเสี่ยงด้านเครดิตและค่าใช้จ่ายในการประเมินของ FDIC ที่สูงขึ้น
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิและอัตรากําไรสุทธิมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญ
- ธนาคารกําลังประสบกับการเติบโตในตลาดทุน การบริหารความมั่งคั่ง และบริการด้านการเงิน
- Valley National Bancorp มีหมวดหมู่เงินกู้แบบไม่คงค้างและส่งผ่านที่มั่นคง
พลาด
- มีการปฏิเสธการชําระเงินแม้ว่าจะเกี่ยวข้องกับเครดิตเฉพาะในภาคอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ก็ตาม
ไฮไลท์ Q&A
- Valley National Bancorp กําลังพิจารณาขายหรือแปลงสินเชื่อเป็นหลักทรัพย์เพื่อลดความเข้มข้นของ CRE
- พวกเขาได้ลดการค้ําประกันส่วนบุคคลในการจัดอันดับความเสี่ยง โดยมุ่งเน้นไปที่ความคุ้มครองการชําระหนี้มากขึ้น
- ผลลัพธ์เชิงบวกเกิดขึ้นจากการปรับเปลี่ยนสินเชื่อและการรีไฟแนนซ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคค้าปลีก อุตสาหกรรม และหลายครอบครัว
Valley National Bancorp ได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการเสริมสร้างงบดุลและสร้างความมั่นใจในผลการดําเนินงานทางการเงินที่มั่นคง ด้วยการมุ่งเน้นไปที่การรับประกันภัยแบบอนุรักษ์นิยม การจัดการพอร์ตโฟลิโอ และการรักษามูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ ธนาคารจึงวางตําแหน่งตัวเองสําหรับการเติบโตที่ยั่งยืนเมื่อสภาพแวดล้อมของตลาดกลับมาเป็นปกติ ผู้นําของธนาคารแสดงความมั่นใจในกลยุทธ์และวิถีในอนาคตของธนาคารในระหว่างการเรียกผลประกอบการ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Valley National Bancorp (VLY) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในผลการดําเนินงานทางการเงินแม้จะมีความท้าทายในตลาด ความมุ่งมั่นของธนาคารในการรับประกันภัยและการบริหารความเสี่ยงแบบอนุรักษ์นิยมสะท้อนให้เห็นในหมวดหมู่สินเชื่อแบบไม่คงค้างและการส่งผ่านที่มีเสถียรภาพ อย่างไรก็ตาม มีปัจจัยสําคัญหลายประการที่นักลงทุนควรพิจารณาจากข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกล่าสุดจาก InvestingPro
เคล็ดลับ InvestingPro แนะนําว่าในขณะที่ Valley National Bancorp ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 51 ปีติดต่อกันที่น่าประทับใจ แต่นักวิเคราะห์ได้ปรับรายได้ลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง นี่อาจเป็นประเด็นที่น่ากังวลสําหรับนักลงทุนที่มองหาการเติบโตอย่างต่อเนื่องของรายได้ นอกจากนี้ ธนาคารยังประสบปัญหาอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อความสามารถในการทํากําไร
ข้อมูล InvestingPro ให้ภาพรวมของสถานะทางการเงินของบริษัท มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ Valley National Bancorp อยู่ที่ 4.12 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 9.6 ซึ่งต่ํากว่าอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วเล็กน้อยในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่ 9.16 สิ่งนี้บ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้ อย่างไรก็ตาม การเติบโตของรายได้ลดลงอย่างมาก -15.45% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งอาจทําให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความสามารถของบริษัทในการเพิ่มตัวเลขยอดขาย
แม้จะมีความท้าทาย แต่ Valley National Bancorp ก็ได้รับผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 1 เดือนเพิ่มขึ้น 22.09% ตามข้อมูลที่ให้ไว้ ผลการดําเนินงานนี้อาจส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในกลยุทธ์ของธนาคารและความสามารถในการนําทางภูมิทัศน์ทางการเงินในปัจจุบัน
InvestingPro นําเสนอข้อมูลเชิงลึกและเคล็ดลับเพิ่มเติมสําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึกของ Valley National Bancorp สําหรับคําแนะนําเพิ่มเติม นักลงทุนสามารถสํารวจเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมได้ที่ https://www.investing.com/pro/VLY และใช้ประโยชน์จากข้อเสนอพิเศษโดยใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ด้วยเคล็ดลับเพิ่มเติม 6 ข้อ InvestingPro มอบมุมมองอันมีค่าที่สามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน