Amalgamated Financial (สัญลักษณ์: AMAL) ผู้นําด้านการธนาคารตามภารกิจ ได้รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีการเติบโตของเงินฝากอย่างมีนัยสําคัญและฐานรายได้ที่ยั่งยืนที่ขยายตัว ธนาคารมีเงินฝากเพิ่มขึ้นกว่า 759 ล้านดอลลาร์ นําโดยกลุ่มลูกค้าทางการเมือง สหภาพแรงงาน และองค์กรไม่แสวงหาผลกําไรที่เพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ด้วยอัตราส่วนเลเวอเรจระดับหนึ่งของธนาคารที่ดีขึ้นและลูกหนี้สินเชื่อสุทธิที่เพิ่มขึ้น Amalgamated Financial มองโลกในแง่ดีในช่วงที่เหลือของปีและในปี 2025 แม้ว่าจะคาดว่าเงินฝากทางการเมืองจะเริ่มออกในไตรมาสที่สามก็ตาม
ประเด็นสําคัญ
- Amalgamated Financial รายงานว่าเงินฝากเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยเงินฝากทางการเมืองเพิ่มขึ้นมากกว่า 20%
- อัตราส่วนเลเวอเรจระดับหนึ่งของธนาคารดีขึ้นเป็น 8.42%
- เงินฝากรวมสูงถึง 7.4 พันล้านดอลลาร์ โดยเงินฝากในงบดุลเพิ่มขึ้น 2.1%
- ลูกหนี้เงินกู้สุทธิเพิ่มขึ้น 49 ล้านดอลลาร์หรือ 1.1% จากไตรมาสก่อนหน้า
- มีการเพิ่มคําแนะนําทั้งปีสําหรับกําไรก่อนหักภาษีหลักก่อนหักภาษีและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ
- บริษัทปรับขนาดงบดุลเป้าหมายสําหรับสิ้นปีเป็นประมาณ 8.3 พันล้านดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
- คาดว่าเงินฝากทางการเมืองจะออกจากไตรมาสที่ 3 เนื่องจากการใช้จ่ายในการหาเสียงที่เพิ่มขึ้น
- คาดว่าขนาดงบดุลเป้าหมายจะอยู่ที่ประมาณ 8.3 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี
- คาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อ C&I ประมาณ 4% ตลอดทั้งปี
- คาดการณ์การขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาสที่สาม
- คาดการณ์แรงกดดันมาร์จิ้นในไตรมาสที่สี่เนื่องจากเงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ย
- คาดว่าเงินฝากทางการเมืองประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์จะย้ายออกจากธนาคารเพื่อรณรงค์ในไตรมาสที่ 4
ไฮไลท์ Bearish
- เงินฝากทางการเมืองคาดว่าจะลดลงเนื่องจากมีการจัดสรรเงินทุนให้กับการใช้จ่ายในการหาเสียง
- คาดว่าจะมีการเรียกเก็บเงินที่สูงขึ้นในพอร์ตโฟลิโอผู้บริโภคเนื่องจาก CECL
- แรงกดดันมาร์จิ้นในไตรมาสที่สี่ที่คาดการณ์ไว้จากการย้ายถิ่นฐานที่ไม่มีดอกเบี้ย
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของเงินฝากที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากกลุ่มการเมือง สหภาพแรงงาน และไม่แสวงหาผลกําไร
- การปรับปรุงอัตราส่วนเลเวอเรจระดับหนึ่ง
- ลูกหนี้สินเชื่อสุทธิที่เพิ่มขึ้นและสินทรัพย์ด้อยคุณภาพที่มีเสถียรภาพ
- ความเชื่อมั่นในการจัดการพอร์ตอสังหาริมทรัพย์และสินเชื่อควบคุมค่าเช่า
- ความคาดหวังของอัตราส่วนการชําระหนี้สุทธิที่มั่นคงสําหรับสินเชื่อพลังงานแสงอาทิตย์สําหรับผู้บริโภค
พลาด
- ธนาคารคาดว่าจะมีการปฏิเสธอย่างต่อเนื่องในพอร์ตโฟลิโอผู้บริโภคสูงกว่าที่ต้องการ
- คาดการณ์ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจาก CECL ต่อพอร์ตโฟลิโอผู้บริโภคเมื่อปีผ่านไป
ไฮไลท์ Q&A
- ธนาคารกําลังจัดการการเติบโตของเงินฝากส่วนเกินและอาจมีค่าธรรมเนียม ICS เพิ่มเติมในไตรมาสที่ 3
- การปรับโครงสร้างพอร์ตสินเชื่อ โดยเฉพาะสินเชื่อที่อยู่อาศัย อยู่ระหว่างดําเนินการเพื่อปรับปรุงผลประกอบการ
- บริษัทมีความสัมพันธ์ที่มั่นคงกับองค์กรไม่แสวงหาผลกําไรและองค์กรที่เกี่ยวข้องกับสภาพภูมิอากาศ ซึ่งนําไปสู่การฝากเงินที่เพิ่มขึ้น
การเรียกผลประกอบการของ Amalgamated Financial เผยให้เห็นการเติบโตของเงินฝากที่แข็งแกร่งของบริษัทและฐานะทางการเงินที่ดีขึ้นโดยมุ่งเน้นไปที่การธนาคารตามภารกิจที่ยังคงดึงดูดลูกค้าทางการเมืองสหภาพแรงงานและไม่แสวงหาผลกําไร ผู้นําของธนาคารมั่นใจในความสามารถในการจัดการการไหลออกของเงินฝากทางการเมืองที่คาดไว้ และมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสในการจัดหาเงินทุนด้านสภาพภูมิอากาศและพื้นที่สหภาพแรงงาน ด้วยฐานรายได้ที่ยั่งยืนที่เพิ่มขึ้นและความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ Amalgamated Financial จึงพร้อมสําหรับความสําเร็จอย่างต่อเนื่องในไตรมาสที่จะมาถึง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Amalgamated Financial (AMAL) ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยมีรายได้และการเติบโตของเงินฝากเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ในขณะที่นักลงทุนพิจารณาผลกระทบของรายงานผลประกอบการล่าสุดของบริษัท ต่อไปนี้คือตัวชี้วัดหลักและเคล็ดลับ InvestingPro เพื่อให้บริบทเพิ่มเติม:
ข้อมูล InvestingPro:
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 949.6 ล้านดอลลาร์
- อัตราส่วน P/E ของ AMAL ในปัจจุบันอยู่ที่ 10.12 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าของบริษัทเมื่อเทียบกับรายได้
- การเติบโตของรายได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2567 อยู่ที่ 8.22% สะท้อนถึงความสามารถของบริษัทในการเพิ่มยอดขายสูงสุด
เคล็ดลับ InvestingPro:
- นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า Amalgamated Financial จะทํากําไรได้ในปีนี้ สอดคล้องกับแนวโน้มในแง่ดีของบริษัทและเพิ่มคําแนะนําทั้งปี
- ธนาคารให้ผลตอบแทนสูงในช่วงปีที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวม 55.9% ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและความเชื่อมั่นของนักลงทุน
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ https://www.investing.com/pro/AMAL ที่ครอบคลุมมากขึ้น เคล็ดลับเหล่านี้สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินของ AMAL และโอกาสในอนาคต หากต้องการเข้าถึงเคล็ดลับอันมีค่าเหล่านี้ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 7 ข้อรอผู้ที่ต้องการสํารวจศักยภาพของบริษัทเพิ่มเติม
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน