นิวยอร์ก คอมมิวนิตี้ แบนคอร์ป อิงค์ (NYSE: NYCB) ได้ประกาศการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ไปสู่การลดความซับซ้อนของรูปแบบธุรกิจและเสริมความแข็งแกร่งให้กับงบดุลในระหว่างการประชุมทางโทรศัพท์ผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2024 ประธาน ประธาน และซีอีโอของธนาคาร Joseph Otting ได้กล่าวถึงการขายธุรกิจบริการจํานองและแพลตฟอร์มการเริ่มต้นของบุคคลที่สามให้กับ Mr. Cooper และสินเชื่อคลังสินค้าจํานองให้กับ JPMorgan Chase
Otting เน้นย้ําถึงความคืบหน้าของบริษัทในการริเริ่มเชิงกลยุทธ์ รวมถึงการเปลี่ยนแปลงคณะกรรมการ การได้มาซึ่งผู้มีความสามารถ การเติบโตของเงินฝาก การบริหารความเสี่ยง และการขยายแฟรนไชส์เชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรม (C&I) อัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ของบริษัทอยู่ที่ 11.2% หลังจากการทําธุรกรรมเหล่านี้ นอกจากนี้ NYCB รายงานผลขาดทุนสุทธิต่อผู้ถือหุ้น 333 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ โดยได้รับแรงหนุนจากสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ แต่คาดว่าจะปิดช่องว่างการประเมินมูลค่าผ่านกลยุทธ์การเติบโตและการลดต้นทุนต่างๆ
ประเด็นสําคัญ
- NYCB เสร็จสิ้นการขายธุรกิจที่ให้บริการจํานองและสินเชื่อคลังสินค้าจํานองเพื่อปรับปรุงงบดุล
- อัตราส่วน CET1 อยู่ที่ 11.2% โดยคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 30 จุดพื้นฐานระหว่างรอการอนุมัติจากหน่วยงานกํากับดูแล
- Chris ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายสินเชื่อ และ Rich Raffetto จะเป็นผู้นํา C&I และโครงการริเริ่มด้านการธนาคารเอกชน
- มุ่งเน้นไปที่ธนาคารรายย่อย การจํานองที่อยู่อาศัย และการขยายธุรกิจ C&I และอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
- วางแผนที่จะปรับราคาเงินกู้ 7 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2027 เพื่อเพิ่มอัตรากําไรและลดความเข้มข้นของ CRE
- ขาดทุนสุทธิ 333 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสเนื่องจากการสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้
- กลยุทธ์รวมถึงการลดความซับซ้อนของงบดุล ลดความเสี่ยงในการดําเนินงาน และมุ่งเน้นไปที่การให้กู้ยืมเชิงพาณิชย์
- คาดว่าจะมีความพยายามในการลดต้นทุนและลดค่าใช้จ่ายในอนาคต
แนวโน้มบริษัท
- NYCB ตั้งเป้าที่จะลดความซับซ้อนของงบดุลและลดความเสี่ยงในการดําเนินงาน
- ธนาคารมุ่งเน้นไปที่การให้กู้ยืมเชิงพาณิชย์ ธนาคารเชิงสัมพันธ์ การเพิ่มเงินฝากหลัก และสร้างรายได้ค่าธรรมเนียม
- ความคาดหวังที่จะประเมินและดําเนินการในกิจกรรมที่ไม่ใช่หลักต่อไปเพื่อปรับงบดุลใหม่
ไฮไลท์ Bearish
- บริษัทรายงานผลขาดทุนสุทธิแก่ผู้ถือหุ้น 333 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาส
- การเพิ่มขึ้นของเงินกู้คงค้าง โดยมีเงินสํารองที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้เหล่านี้อยู่ที่ 6.7%
- คาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะลดลงในไตรมาสต่อๆ ไป
ไฮไลท์ Bullish
- สถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง โดยมีแผนปรับสภาพคล่องใหม่เพื่อลดการกู้ยืมคลังสินค้าและค้าส่ง
- ความสําเร็จในการเพิ่มเงินฝากของลูกค้า โดยเฉพาะในภาคธนาคารเอกชน
- การขายสินเชื่อจํานองและสิทธิในการให้บริการเพื่อสร้างรายได้เพื่อการเติบโตในอนาคต
พลาด
- NYCB ประสบกับการเพิ่มขึ้นของค่าเผื่อการสูญเสียเงินกู้และเงินสํารองการสูญเสียเครดิต
- ธนาคารเห็นการลดลงของพอร์ตโฟลิโอหลายครอบครัว
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับศักยภาพในการขายสินทรัพย์ที่ไม่ใช่กลยุทธ์ในอนาคต
- กล่าวถึงผลกระทบของอัตราเงินเฟ้อต่อพอร์ตโฟลิโอที่ควบคุมค่าเช่าและข้อมูลทางการเงินเชิงบวกจากผู้กู้
- กล่าวถึงการเติบโตของเงินฝากในพื้นที่ค้าปลีกและการมุ่งเน้นไปที่การขายต่อเนื่องเพื่อขยายความสัมพันธ์กับลูกค้า
ในขณะที่ NYCB ก้าวไปข้างหน้า ธนาคารวางแผนที่จะใช้เงินสดส่วนเกินเพื่อชําระหนี้ และคาดว่าการเติบโตของเงินฝากจะยังคงสนับสนุนกลยุทธ์นี้ต่อไป ด้วยการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ไปสู่รูปแบบธุรกิจที่เรียบง่ายและมุ่งเน้นไปที่การให้กู้ยืมเชิงพาณิชย์ NYCB จึงวางตําแหน่งตัวเองเพื่อปิดช่องว่างการประเมินมูลค่าและเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
นิวยอร์ก คอมมิวนิตี้ แบนคอร์ป อิงค์ (NYCB) กําลังนําทางสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ท้าทาย ดังที่เห็นได้จากข้อมูลและการวิเคราะห์ล่าสุด ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 3.84 พันล้านดอลลาร์ การตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ล่าสุดของบริษัทมีจุดมุ่งหมายเพื่อเสริมสร้างฐานะทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง NYCB มีอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ -1.05 ซึ่งบ่งชี้ว่าตลาดมีความกังวลเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไร อัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 สะท้อนให้เห็นถึงความท้าทายเหล่านี้เพิ่มเติมที่ -14.19
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงข้อกังวลหลายประการสําหรับนักลงทุน NYCB นักวิเคราะห์ได้ปรับลดการคาดการณ์ผลประกอบการสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ว่าปัญหาทางการเงินของ NYCB อาจยังไม่จบลง นอกจากนี้ ด้วยประวัติการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 31 ปีติดต่อกัน ผลการดําเนินงานล่าสุดทําให้เกิดคําถามเกี่ยวกับความยั่งยืนของการจ่ายเงินปันผลในแง่ของรายได้สุทธิที่คาดว่าจะลดลงในปีนี้
แม้จะมีความพ่ายแพ้เมื่อเร็ว ๆ นี้ แต่ NYCB ก็แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่ผ่านมา โดยผลตอบแทนรวมของราคา 1 เดือนอยู่ที่ 18.28% สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงการมองโลกในแง่ดีของนักลงทุนหรือการดีดตัวขึ้นของราคาหุ้นของบริษัท อย่างไรก็ตาม ด้วยผลตอบแทนรวมของราคา 1 ปีที่ -69.48% มุมมองระยะยาวยังคงเป็นขาลง
นักลงทุนที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึกของ NYCB สามารถค้นหาข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ InvestingPro ซึ่งรวมถึงเคล็ดลับ InvestingPro 14 ข้อที่อาจช่วยในการตัดสินใจลงทุนอย่างมีข้อมูลมากขึ้น ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์สําหรับเคล็ดลับเพิ่มเติมและเมตริกแบบเรียลไทม์
การเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ของ NYCB และความพยายามในการลดความซับซ้อนของโมเดลธุรกิจมีความสําคัญในแง่ของข้อมูล InvestingPro ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเติบโตของรายได้อย่างมีนัยสําคัญในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่ยังลดลงของการเติบโตของรายได้รายไตรมาส ในขณะที่ NYCB ทํางานเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับงบดุลและปรับปรุงตัวชี้วัดทางการเงินข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้สามารถช่วยให้นักลงทุนจับตาดูความคืบหน้าและศักยภาพของบริษัทได้อย่างใกล้ชิด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน