First Citizens Bancshares (FCNCA) ได้ประกาศผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยเน้นด้วยผลตอบแทนจากสินทรัพย์ชั้นนําและอัตราดอกเบี้ยสุทธิ คณะกรรมการของบริษัทได้อนุมัติแผนการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 3.5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในสถานะทางการเงินของบริษัท การเติบโตของสินเชื่อแข็งแกร่งในกลุ่มต่างๆ โดยมีการเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในสินเชื่อธุรกิจและเชิงพาณิชย์
แม้จะมีข้อดีเหล่านี้ แต่บริษัทคาดว่าจะมีการแข่งขันลดลงในภาคเทคโนโลยีและการธนาคารด้านการดูแลสุขภาพ ตั้งเป้าที่จะมีอัตราส่วน CET-1 ที่ 10.5% ภายในสิ้นปี 2025 First Citizens Bancshares วางแผนที่จะดําเนินการตามแผนการซื้อหุ้นคืนและยังคงมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในการเติบโตและการบริหารความเสี่ยง
ประเด็นสําคัญ
- First Citizens Bancshares รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 พร้อมตัวชี้วัดชั้นนําในอุตสาหกรรม
- คณะกรรมการอนุมัติแผนการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 3.5 พันล้านดอลลาร์
- การเติบโตของสินเชื่อในเชิงบวกในกลุ่มธนาคารทั่วไปและธนาคารพาณิชย์ โดยเพิ่มขึ้นรวมกันเกือบ 1.9 พันล้านดอลลาร์
- เงินฝากเพิ่มขึ้น 1.4 พันล้านดอลลาร์ สาเหตุหลักมาจากการเติบโตของเงินฝากหลัก
- คาดว่าจะลดลงในการแข่งขันด้านเทคโนโลยีและธนาคารด้านการดูแลสุขภาพ
- อัตราส่วน CET-1 ลดลงเล็กน้อยเป็น 13.33% โดยมีเป้าหมายในอนาคตที่ 10.5% ภายในสิ้นปี 2025
- แนวโน้มไตรมาสที่สามและทั้งปีคาดว่าสินเชื่อจะเติบโตในระดับเลขหลักเดียวและเงินฝากที่สูงขึ้นเล็กน้อย
- แผนการซื้อหุ้นคืนจะเริ่มในเร็วๆ นี้ โดยเน้นการเติบโตและการบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง
แนวโน้มบริษัท
- First Citizens Bancshares คาดว่าสินเชื่อจะเติบโตในระดับเลขหลักเดียวในไตรมาสที่จะมาถึงและทั้งปี
- คาดว่าเงินฝากจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อย
- คาดว่าจะมีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยสองครั้งในช่วงครึ่งหลังของปี
- คาดว่าจะมีการชดเชยสุทธิที่สูงขึ้นในบางพอร์ตการลงทุน แต่ขาดทุนโดยรวมลดลงเมื่อเทียบกับครึ่งแรกของปี
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ปรับปรุงให้สูงกว่าคําแนะนําก่อนหน้านี้เล็กน้อย
- ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเนื่องจากความพยายามทางการตลาดและการจ้างงานเชิงกลยุทธ์
- บริษัทตั้งเป้าที่จะบรรลุเป้าหมายฐานต้นทุนที่ต่ํากว่า 25% ภายในสิ้นปี 2024
- อัตราภาษีคาดว่าจะอยู่ระหว่าง 27% ถึง 28%
ไฮไลท์ Bearish
- คาดว่าจะลดลงในภาคเทคโนโลยีและธนาคารด้านการดูแลสุขภาพเนื่องจากการแข่งขันที่เพิ่มขึ้น
- อัตราส่วน CET-1 ลดลงเล็กน้อย
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะในกลุ่มธนาคารทั่วไปและธนาคารพาณิชย์
- การเติบโตที่มั่นคงของเงินฝากหลักที่ส่งผลให้เงินฝากโดยรวมเพิ่มขึ้น
พลาด
- ปริมาณ CRE ในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ยังคงมีความท้าทาย
ไฮไลท์ Q&A
- วางแผนที่จะดําเนินการล่วงหน้าโดยเน้นที่ครึ่งหลังของปี 2024
- ด้วยการลดอัตราดอกเบี้ยเป็นศูนย์ คาดว่าจะมีการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ในระดับต่ําถึงกลางหลักเดียว ด้วยการปรับลดอัตราดอกเบี้ย NII อาจลดลงเป็นตัวเลขหลักเดียวภายในไตรมาสที่ 4 ปี 2025
- อัตราส่วน CT1 ที่คาดการณ์ไว้ในช่วงกลาง 11 เท่าภายในฤดูใบไม้ร่วง โดยมีเป้าหมายที่จะจัดการลดลงเหลือ 10.5% ภายในสิ้นปี 2025
- อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝากตั้งเป้าจะปรับให้ลดลง โดยมีความมั่นใจว่าจะบรรลุเป้าหมายในช่วงกลางทศวรรษที่ 80 ในอีก 3.5 ปีข้างหน้า
- ลดความไวของสินทรัพย์จาก 20% เป็น 14% โดยตั้งเป้าไปที่ระยะ 10% ถึง 12%
- การเพิ่มการป้องกันความเสี่ยงและ 5 พันล้านดอลลาร์ย้ายเข้าสู่พอร์ตพันธบัตรเพื่อลดผลกระทบจากการปรับลดเงินของเฟด
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
First Citizens Bancshares (FCNCA) ยังคงแสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งทางการเงินในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งสะท้อนให้เห็นจากการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งของบริษัทและแผนการซื้อหุ้นคืนเชิงรุก ต่อไปนี้คือข้อมูลเชิงลึกบางส่วนจาก InvestingPro ที่สามารถให้บริบทเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและแนวโน้มของบริษัท:
ข้อมูล InvestingPro:
- มูลค่าตลาด (ปรับปรุงแล้ว): 29.77B USD ทําให้ FCNCA เป็นผู้เล่นที่สําคัญในภาคการธนาคาร
- อัตราส่วน P/E (ปรับปรุงแล้ว) สําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024: 8.85 ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงหุ้นที่อาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้
- ผลตอบแทนรวมของราคา 1 ปี ณ กลางปี 2024: 48.6% ซึ่งบ่งชี้ถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของหุ้นในช่วงปีที่ผ่านมา
เคล็ดลับ InvestingPro:
- นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่า FCNCA ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 7 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
- ปัจจุบันหุ้นซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งอาจเป็นตัวบ่งชี้โมเมนตัม แต่ยังรับประกันความระมัดระวังสําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหาจุดเริ่มต้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับตัวชี้วัดทางการเงินและประสิทธิภาพของ FCNCA InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 13 ข้อ ซึ่งสามารถให้คําแนะนําที่มีคุณค่าสําหรับผู้ถือหุ้นทั้งในปัจจุบันและในอนาคต หากต้องการสํารวจเคล็ดลับเหล่านี้ โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/FCNCA
โปรดจําไว้ว่าเมื่อใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 คุณจะได้รับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ ซึ่งรวมถึงการเข้าถึงชุดเครื่องมือและข้อมูลการลงทุนที่ครอบคลุมเพื่อแจ้งกลยุทธ์การซื้อขายของคุณ
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน