Chubb Limited (NYSE: CB) รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองที่เพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดสําหรับปี 2024 โดยกําไรจากการดําเนินงานหลักต่อหุ้น (EPS) เพิ่มขึ้น 9.3% เป็น 5.38 ดอลลาร์ ผลการดําเนินงานของบริษัทได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของรายได้เบี้ยประกันภัยที่แข็งแกร่งในทุกภูมิภาคและทุกกลุ่มธุรกิจผลการรับประกันภัยที่ยอดเยี่ยมและรายได้จากการลงทุนที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ นอกจากนี้ งบดุลของชับบ์ยังคงแข็งแกร่ง โดยมีมูลค่าทางบัญชีเกิน 61 7 พันล้านดอลลาร์ และกระแสเงินสดจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วที่ 7.2 พันล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งแรกของปี
ประเด็นสําคัญ
- กําไรต่อหุ้นจากการดําเนินงานหลักเพิ่มขึ้น 9.3% เป็น 5.38 ดอลลาร์
- การเติบโตของรายได้เบี้ยประกันภัยแข็งแกร่งในทุกภูมิภาคและทุกกลุ่มธุรกิจ
- อัตราส่วนรวมอยู่ที่ 86.8% ที่น่าประทับใจ
- รายได้จากการลงทุนเพิ่มขึ้นกว่า 25%
- รายได้จากกลุ่มชีวิตเพิ่มขึ้น 8.7% โดยชีวิตระหว่างประเทศเพิ่มขึ้นเป็นตัวเลขสองหลัก
- รายได้จากการรับประกันภัย P&C ยังคงทรงตัวเนื่องจากการขาดทุนจากภัยพิบัติทั่วโลกที่สูงขึ้น
- ธุรกิจสายสัมพันธ์ส่วนบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงของชับบ์มีการเติบโตของเบี้ยประกันภัยมากกว่า 12%
- การดําเนินงานประกันภัยทั่วไประหว่างประเทศเติบโตมากกว่า 16.5% ในอัตราเงินดอลลาร์คงที่
- บริษัทคืนเงิน 1.6 พันล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
แนวโน้มบริษัท
- ชับบ์คาดว่ารายได้จากการดําเนินงานจะเติบโตอย่างต่อเนื่องผ่านการเติบโตของรายได้จากทรัพย์สินและสินทรัพย์
- มูลค่าทางบัญชีของบริษัทแข็งแกร่งที่มากกว่า 61 พันล้านดอลลาร์หรือ 151 ดอลลาร์ต่อหุ้น
- กระแสเงินสดจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วแตะระดับ 7.2 พันล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งแรกของปี
ไฮไลท์ Bearish
- ผลการรับประกันภัยรวมถึงการขาดทุนจากภัยพิบัติก่อนหักภาษี 580 ล้านดอลลาร์
- การเข้าซื้อกิจการขนาดเล็กสองราย ได้แก่ Healthy Paws และ Catalyst Aviation ได้ลดมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ประมาณ 300 ล้านดอลลาร์
ไฮไลท์ Bullish
- สภาพแวดล้อมอัตรา P&C เชิงพาณิชย์ยังคงเอื้ออํานวย และการกําหนดราคาวินาศภัยก็แข็งแกร่งขึ้น
- อัตราเงินเฟ้อต้นทุนการสูญเสียคงที่ โดยมีสภาพแวดล้อมการรับประกันภัยโดยทั่วไปในอเมริกาเหนือที่ดี
- เบี้ยประกันชีวิตระหว่างประเทศเพิ่มขึ้น 31.7% ในอัตราค่าเงินคงที่ โดยได้รับแรงหนุนจากเอเชีย
พลาด
- รายได้จากการรับประกันภัย P&C ทรงตัว โดยได้รับผลกระทบจากผลขาดทุนจากภัยพิบัติทั่วโลกที่สูงขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- อีวาน กรีนเบิร์ก ซีอีโอ กล่าวถึงการเติบโตเป็นตัวเลขสองหลักของธุรกิจสายส่วนบุคคลในอเมริกาเหนือ และการปรับเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอในพื้นที่ที่มีแมวสัมผัส
- โอกาสการเติบโตของการประกันอุบัติเหตุและสุขภาพทั่วโลกได้รับการเน้นย้ํา รวมถึงผลประโยชน์โดยสมัครใจในสถานที่ทํางานและการตลาดทางตรงในเอเชียแปซิฟิก
- กรีนเบิร์กเน้นย้ําถึงกลยุทธ์ของชับบ์ในการเติบโตในด้านที่พวกเขาสามารถบรรลุผลตอบแทนที่สมเหตุสมผล
- ซีอีโอกล่าวถึงความพยายามของชับบ์ในการมีอิทธิพลต่อสภาพแวดล้อมการดําเนินคดีและกฎระเบียบ
- มีการหารือเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงผู้บริหารและการเลื่อนตําแหน่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการจัดการการสืบทอดตําแหน่งของชับบ์
- มีการกล่าวถึงธุรกิจการเกษตรโดยสังเขป โดยมีสภาพการเจริญเติบโตที่เอื้ออํานวยสําหรับข้าวโพดและถั่วเหลือง แต่ด้วยความระมัดระวังไม่ให้มุ่งเน้นไปที่ราคาตลาดสปอต
Chubb Limited แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีการเติบโตในกลุ่มต่างๆ และฐานะทางการเงินที่มั่นคง การมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในด้านที่ให้ผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลและความสามารถในการนําทางความท้าทายของตลาดโลกทําให้บริษัทประสบความสําเร็จอย่างต่อเนื่อง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Chubb Limited (NYSE: CB) แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและการเติบโตในไตรมาสที่สองของปี 2024 ซึ่งสะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดทางการเงินล่าสุดจาก InvestingPro ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 109.31 พันล้านดอลลาร์ ขนาดและความมั่นคงของบริษัทจึงชัดเจน อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) อยู่ที่ 10.93 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนอาจพบว่าหุ้นมีมูลค่าสมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับกําไร
เคล็ดลับ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าอัตราส่วน P/E ของชับบ์ ซึ่งปรับในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2567 อยู่ที่ 11.39 ซึ่งสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม นอกจากนี้ การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 17.25% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 แซงหน้าคู่แข่งหลายราย ซึ่งบ่งบอกถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
ตัวชี้วัดข้อมูลที่สําคัญของ InvestingPro ที่โดดเด่นสําหรับ Chubb Limited ได้แก่:
- รายได้ที่เพิ่มขึ้นอย่างแข็งแกร่งเป็น 51.79 พันล้านดอลลาร์ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 ซึ่งเน้นย้ําถึงความสําเร็จในการขยายตัวและการเจาะตลาดของบริษัท
- อัตรากําไรขั้นต้นที่น่าประทับใจที่ 28.16% ในช่วงเวลาเดียวกัน สะท้อนให้เห็นถึงการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพและความได้เปรียบในการแข่งขันที่มั่นคงในภาคส่วน
- ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ (ROA) ที่ 4.32% แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพของบริษัทในการใช้สินทรัพย์เพื่อสร้างรายได้
ตัวชี้วัดด้านสุขภาพทางการเงินเหล่านี้ รวมกับผลการดําเนินงานรายไตรมาสที่แข็งแกร่งของบริษัท ชี้ให้เห็นว่าชับบ์ยังคงรักษาวิถีการเติบโตและความสามารถในการทํากําไรไว้ สําหรับผู้อ่านที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลทางการเงินของ Chubb และค้นพบข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจลงทุน ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ และเข้าถึงชุดเครื่องมือวิเคราะห์และเคล็ดลับของ InvestingPro พร้อมเคล็ดลับเพิ่มเติมทั้งหมด 7 ข้อสําหรับ Chubb Limited บน InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน