TrustCo Bank Corp New York (TRST) รายงานรายได้สุทธิและอัตราดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงไตรมาสที่สองของปี 2024 กําไรสุทธิเพิ่มขึ้น 3.5% จากไตรมาสก่อนหน้า ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยสุทธิดีขึ้นเป็น 2.53% เพิ่มขึ้นจากไตรมาสแรก
พอร์ตสินเชื่อของธนาคารมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญ โดยสินเชื่อเฉลี่ยแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 5 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 3.8% จากไตรมาสที่สองของปี 2023 กลยุทธ์แบบอนุรักษ์นิยมของ TrustCo และการมุ่งเน้นไปที่สภาพคล่อง ความแข็งแกร่งของเงินทุน และคุณภาพเครดิตได้รับการเน้นย้ําว่าเป็นปัจจัยสําคัญในผลการดําเนินงาน
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิไตรมาสที่สองของ TrustCo Bank Corp เพิ่มขึ้น 3.5% เป็น 12.6 ล้านดอลลาร์
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 9 จุดพื้นฐานเป็น 2.53%
- สินเชื่อเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 3.8% เป็น 5 พันล้านดอลลาร์ โดยสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยเป็นผู้นําการเติบโต
- สินเชื่อด้อยคุณภาพลดลงเล็กน้อย
- แผนก Wealth Management ยังคงเป็นแหล่งรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่สําคัญ โดยจัดการสินทรัพย์ประมาณ 1.1 พันล้านดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
- TrustCo คาดว่าจะรักษาสมดุลระหว่างระดับสภาพคล่องและความจําเป็นในการระดมเงินกู้โดยไม่ต้องหันไปใช้เงินฝากหรือกู้ยืมที่เป็นนายหน้า
- บริษัทตั้งเป้าที่จะลดต้นทุนเงินฝากต่อไปในขณะที่ยังคงนําเสนอผลิตภัณฑ์ที่แข่งขันได้
ไฮไลท์ Bearish
- ค่าบริการแก่ลูกค้าลดลงทั้งตามลําดับและแบบปีก่อน เนื่องจากค่าธรรมเนียม NSF ที่ลดลง
ไฮไลท์ Bullish
- แผนกบริหารความมั่งคั่งมีการเติบโตที่แข็งแกร่ง และมีส่วนช่วยในเชิงบวกต่อรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย
- กลยุทธ์ของธนาคารในการกําหนดราคาเงินกู้และเงินฝากนําไปสู่การปรับปรุงอัตรากําไร
พลาด
- ค่าธรรมเนียมการให้บริการแก่ลูกค้าลดลงอย่างเห็นได้ชัด ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงในการเก็บค่าธรรมเนียม NSF
ไฮไลท์ Q&A
- TrustCo ตั้งเป้าที่จะลดต้นทุนเงินฝากต่อไปในกรณีที่ไม่มีการลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ
- การเติบโตของพอร์ตการลงทุนวงเงินสินเชื่อบ้านหุ้น (HELOC) นั้นมีนัยสําคัญ โดยส่วนใหญ่มาจากลูกค้าปัจจุบัน
- กิจกรรมของตลาดที่อยู่อาศัยกําลังแสดงสัญญาณของการปรับปรุง แต่ไม่มีการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญในการจ่ายเงินหรือการรีไฟแนนซ์ของบัญชีจํานองที่อยู่อาศัยที่มีอยู่ของธนาคาร
ผลประกอบการทางการเงินของ TrustCo Bank Corp สําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 สะท้อนให้เห็นถึงการมุ่งเน้นอย่างต่อเนื่องของธนาคารในแนวทางการธนาคารแบบอนุรักษ์นิยม โดยเน้นที่การรักษาสภาพคล่องสูง เงินทุนที่แข็งแกร่ง และคุณภาพสินเชื่อที่เหนือกว่า ผลการดําเนินงานของธนาคาร รวมถึงการเติบโตของพอร์ตสินเชื่อและความสําเร็จของแผนก Wealth Management ทําให้ธนาคารมีความมั่นคงและการเติบโตอย่างต่อเนื่องในอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
TrustCo Bank Corp New York (TRST) ยังคงแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นทางการเงินดังที่เห็นได้จากรายงานผลประกอบการล่าสุด เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของหุ้นของบริษัท
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ TrustCo อยู่ที่ 660.03 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนถึงตําแหน่งที่มั่นคงในตลาด
- อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของบริษัทในปัจจุบันอยู่ที่ 12.78 ซึ่งปรับเป็น 13.41 เมื่อดูสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเท่าใดสําหรับรายได้หนึ่งดอลลาร์
- ด้วยอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 4.15% ณ เดือนมิถุนายน 2024 TrustCo ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 43 ปีติดต่อกัน ซึ่งส่งสัญญาณถึงความมุ่งมั่นที่จะคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า TrustCo ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาสามปีติดต่อกัน โดยชี้ให้เห็นถึงวินัยทางการเงินที่ดีและนโยบายที่เป็นมิตรกับผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ หุ้นยังซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งอาจเป็นที่สนใจของนักลงทุนที่กําลังมองหาบริษัทที่มีโมเมนตัมที่แข็งแกร่งในราคาหุ้น
สําหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกและเคล็ดลับเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอการวิเคราะห์เพิ่มเติมเกี่ยวกับ TrustCo Bank Corp New York รวมถึงเคล็ดลับ InvestingPro ทั้งหมด 10 ข้อที่สามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด หากต้องการเข้าถึงเคล็ดลับเหล่านี้และอื่นๆ โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/TRST และพิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน