Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NYSE: NTB) ได้ประกาศผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิ 50.6 ล้านดอลลาร์และกําไรสุทธิพื้นฐาน 51.4 ล้านดอลลาร์ ธนาคารยังรายงานกําไรหลักต่อหุ้นที่ 1.11 ดอลลาร์และส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ 2.64% คณะกรรมการของ Butterfield ได้ต้อนรับ Stephen. Cummings ในฐานะกรรมการอิสระ และธนาคารได้รักษางบดุลที่แข็งแกร่งด้วยยอดเงินฝากที่เพิ่มขึ้น
ประเด็นสําคัญ
- บัตเตอร์ฟิลด์มีรายได้สุทธิ 50.6 ล้านดอลลาร์และรายได้สุทธิหลัก 51.4 ล้านดอลลาร์
- กําไรหลักต่อหุ้นอยู่ที่ 1.11 ดอลลาร์ โดยมีอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 2.64%
- อนุมัติเงินปันผลเป็นเงินสดรายไตรมาส 0.44 ดอลลาร์ต่อหุ้น และซื้อหุ้นคืน 1.1 ล้านหุ้นในไตรมาสที่ 2
- ธนาคารได้ริเริ่มโครงการซื้อหุ้นคืนใหม่มากถึง 2.1 ล้านหุ้นจนถึงสิ้นปี 2567
- Stephen. Cummings เข้าร่วมคณะกรรมการในฐานะกรรมการอิสระ
- เงินฝากเพิ่มขึ้นเป็น 12.5 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน TCE/TA แบบอนุรักษ์นิยมที่ 6.5%
- กลยุทธ์การเติบโตของ Butterfield มุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบออร์แกนิกการควบรวมกิจการและประสิทธิภาพการดําเนินงาน
แนวโน้มบริษัท
- เงินฝากคาดว่าจะชําระระหว่าง 11.5 พันล้านถึง 12 พันล้านดอลลาร์
- การไหลเข้าของเงินฝากจํานวนมากในเดือนมิถุนายนคาดว่าจะไม่เป็นระยะยาว
- กลยุทธ์ของธนาคารรวมถึงการเติบโตแบบออร์แกนิก การควบรวมกิจการ และการมุ่งเน้นไปที่ประสิทธิภาพการดําเนินงาน
ไฮไลท์ Bearish
- มีความไม่แน่นอนในตลาดลอนดอนเนื่องจากการเลือกตั้งล่าสุดและการเปลี่ยนแปลงนโยบายที่อาจเกิดขึ้น
- ธุรกิจทรัสต์กําลังย้ายไปสู่ลูกค้าระดับไฮเอนด์ ซึ่งอาจหมายถึงต้นทุนการบริการที่เพิ่มขึ้น
ไฮไลท์ Bullish
- การเริ่มต้นใช้งาน Credit Suisse เสร็จสิ้นแล้ว เพื่อยกระดับธุรกิจความน่าเชื่อถือ
- กิจกรรมและการอ้างอิงที่เพิ่มขึ้นในสิงคโปร์
- การจํานองที่อยู่อาศัยพื้นฐานมีผลการดําเนินงานที่ดี โดยมีสภาวะคงที่ในเบอร์มิวดาและผลการดําเนินงานที่ดีในลอนดอน
พลาด
- บริษัทคาดว่าจะลดระดับเงินฝากจากปัจจุบัน 12.5 พันล้านดอลลาร์เหลือระหว่าง 11.5 พันล้านดอลลาร์ถึง 12 พันล้านดอลลาร์ในอนาคต
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารใช้กลยุทธ์ VAR และการไหลเข้า/ออกต่ําสุด-สูงสุดสําหรับการจัดการเงินสด
- พวกเขาคาดว่าค่าใช้จ่ายจะลดลงเหลือ 88 ล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งหลังของปี
- การลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานด้านไอที เช่น ระบบบัญชีที่อัปเกรด กําลังดําเนินอยู่
- ธนาคารตั้งเป้าที่จะรักษาอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ตลอดวงจร 60% แม้จะมีความไม่แน่นอนของอัตราเงินเฟ้อ
โดยสรุป Butterfield ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 ด้วยงบดุลที่มั่นคง แผนการเติบโตเชิงกลยุทธ์ และความมุ่งมั่นที่จะรักษาอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ที่อนุรักษ์นิยม สภาพคล่องและระดับเงินทุนของธนาคารยังคงแข็งแกร่ง ซึ่งวางตําแหน่งได้ดีสําหรับการเติบโตในอนาคตและความท้าทายของตลาด ฝ่ายบริหารยังคงให้ความสําคัญกับประสิทธิภาพการดําเนินงานและการจัดการเงินสดอย่างรอบคอบในขณะที่นําทางสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจแบบไดนามิก
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในแง่ของผลประกอบการทางการเงินล่าสุดของ The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NYSE: NTB) ตัวชี้วัดหลายอย่างและเคล็ดลับ InvestingPro สามารถให้บริบทเพิ่มเติมสําหรับนักลงทุนได้ ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 1.77 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 9.12 ธนาคารซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ต่ํา ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่เน้นคุณค่า สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนจากอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่ต่ํากว่า 8.28 ซึ่งเน้นย้ําถึงโอกาสในการสร้างมูลค่าที่อาจเกิดขึ้น
เคล็ดลับสําคัญของ InvestingPro ที่ต้องพิจารณาคือฝ่ายบริหารได้ซื้อหุ้นคืนอย่างจริงจัง ซึ่งมักเป็นสัญญาณของความมั่นใจในแนวโน้มในอนาคตของบริษัท นอกจากนี้ ธนาคารยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่สูง สิ่งนี้สอดคล้องกับการประกาศเมื่อเร็ว ๆ นี้เกี่ยวกับการจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดรายไตรมาสที่ 0.44 ดอลลาร์ต่อหุ้น และการซื้อหุ้นคืน 1.1 ล้านหุ้นในไตรมาสที่ 2
นักลงทุนอาจสังเกตเห็นผลการดําเนินงานล่าสุดของธนาคาร โดยมีผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในเดือนที่แล้วที่ 15.28% และ 30.1% ที่น่าประทับใจในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา การซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาอยู่ที่ 96.77% ของจุดสูงสุดนี้ บ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่แข็งแกร่งและโมเมนตัมในหุ้นของธนาคาร
สําหรับการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติมและเคล็ดลับเพิ่มเติมของ InvestingPro รวมถึงว่าหุ้นอยู่ในเขตซื้อมากเกินไปหรืออัตรากําไรขั้นต้นของธนาคาร https://www.investing.com/pro/NTB เป็นอย่างไร ขณะนี้มีเคล็ดลับเพิ่มเติม 12 ข้อเพื่อช่วยเป็นแนวทางในการตัดสินใจลงทุน และผู้อ่านที่สนใจสามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปีหรือรายปี
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน