SmartFinancial (สัญลักษณ์: SMBK) สถาบันการธนาคารระดับภูมิภาค ได้ประกาศผลการดําเนินงานไตรมาสที่สองที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิ 8 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.48 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด บริษัทมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญ รวมถึงสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นมากกว่า 11% ต่อปี และมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 10% แม้เงินฝากจะหดตัวเล็กน้อย แต่ SmartFinancial ก็มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับอนาคต โดยคาดการณ์การขยายมาร์จิ้นเพิ่มเติม และตั้งเป้าเป้าหมายรายได้จากการดําเนินงาน 50 ล้านดอลลาร์ภายในไตรมาสที่ 3 ปี 2025
ประเด็นสําคัญ
- SmartFinancial รายงานรายได้สุทธิ 8 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง หรือ 0.48 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด
- ธนาคารมีมูลค่าตามบัญชีที่มีตัวตนต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 10% และการเติบโตของสินเชื่อต่อปีมากกว่า 11%
- อัตรากําไรสุทธิขยายตัว 12 จุดพื้นฐานเป็น 2.97%
- รายได้จากการดําเนินงานที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยสูงถึง 7.3 ล้านดอลลาร์ โดยค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานต่ํากว่าที่คาดไว้
- SmartFinancial ซื้อหุ้นคืนกว่า 136,000 หุ้นและยังคงมีเงินทุนเพียงพอ
- บริษัทได้เพิ่มสมาชิกในทีมขายใหม่กว่า 10 คน โดยมุ่งเน้นไปที่การปรับให้สอดคล้องกับวัฒนธรรมและขับเคลื่อนประสิทธิภาพ
แนวโน้มบริษัท
- ยอดเงินฝากคาดว่าจะดีดตัวขึ้นหลังจากหดตัวเล็กน้อย
- SmartFinancial คาดว่าเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนหลักทรัพย์จะยังคงอยู่ที่ประมาณ 360-365 จุดพื้นฐานในอีกไม่กี่ไตรมาสข้างหน้า
- คาดว่าต้นทุนเงินฝากจะเพิ่มขึ้น 3-4 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส
- บริษัทมั่นใจว่าจะบรรลุเป้าหมายรายได้จากการดําเนินงาน 50 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่ 3 ปี 2025
- สินเชื่อเติบโตอย่างแข็งแกร่ง โดยเฉพาะในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และที่อยู่อาศัย โดยคาดว่าจะเติบโตต่อเนื่อง
ไฮไลท์ Bearish
- ผู้บริหารสังเกตเห็นสัญญาณของการชะลอตัวของตลาดและผลกระทบของอัตราเงินเฟ้อและเหตุการณ์ทางการเมืองที่จะเกิดขึ้น
- ทัศนคติของลูกค้ามองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวัง
- มีความไม่แน่นอนเกี่ยวกับความสมดุลของสภาพคล่องและอัตราส่วนเงินกู้ต่อเงินฝาก ซึ่งจะเป็นการตัดสินใจในช่วงเวลาของเกม
ไฮไลท์ Bullish
- SmartFinancial อยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในอัตราดอกเบี้ย โดยดําเนินสถานการณ์ต่างๆ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายผลตอบแทน
- บริษัทเก็บเงินฝากประจําไว้ประมาณ 80% โดยปรับราคาระหว่าง 2.75% ถึงต่ําสุด 4%
- ผู้บริหารแสดงความเชื่อมั่นในการเติบโตของเงินกู้และเงินฝากและพลังงานในการขายของบริษัท
พลาด
- ธนาคารประสบกับการหดตัวเล็กน้อยของเงินฝากในช่วงไตรมาส
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารคาดว่าการเติบโตของสินเชื่อจะอยู่ในช่วง 5% ถึง 8% ในช่วงครึ่งหลังของปี
- SmartFinancial ไม่ได้ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์จํานวนมาก แต่จะยังคงใช้ถังนั้นอย่างรอบคอบ
- บริษัทกําลังสมมติสถานการณ์อัตราคงที่และไม่ได้คํานึงถึงการลดอัตราดอกเบี้ยในเป้าหมายรายได้
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับรูปแบบการทํากําไรของการกําหนดราคาและผลตอบแทนจากเงินทุนที่ปรับตามความเสี่ยง
การประกาศผลประกอบการของ SmartFinancial สะท้อนให้เห็นถึงบริษัทที่มีฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยมีการเติบโตเชิงกลยุทธ์ในด้านสําคัญและวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนสําหรับอนาคต ผู้นําของธนาคารยังคงมีแนวโน้มในเชิงบวก โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อที่มั่นคง การขยายตัวของมาร์จิ้น และการจัดการค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานอย่างระมัดระวัง แม้จะมีความไม่แน่นอนของตลาด แต่ SmartFinancial ก็ก้าวไปข้างหน้าด้วยความมั่นใจ โดยได้รับการสนับสนุนจากพนักงานขายที่แข็งแกร่งและโครงสร้างที่มีเงินทุนเพียงพอ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
รายงานผลประกอบการล่าสุดของ SmartFinancial เน้นย้ําถึงบริษัทที่ไม่เพียงแต่เติบโต แต่ยังให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นอีกด้วย ด้วยประวัติที่สม่ําเสมอในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาห้าปีติดต่อกัน บริษัท แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่จะคืนมูลค่าให้กับนักลงทุน สิ่งนี้สอดคล้องกับผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของบริษัทในช่วงเดือนและไตรมาสที่ผ่านมา ซึ่งสะท้อนให้เห็นในผลตอบแทนรวมของราคาที่สําคัญที่ 26.74% ในเดือนที่แล้ว และ 35.28% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา
InvestingPro Data ยืนยันฐานะทางการเงินที่มั่นคงของบริษัท SmartFinancial มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 474.09 ล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) อยู่ที่ 18.62 ซึ่งเป็นตัวชี้วัดการประเมินมูลค่าของบริษัทเมื่อเทียบกับรายได้ นอกจากนี้ รายได้ของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 148.5 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าการเติบโตของรายได้จะลดลงเล็กน้อยที่ -11.01% นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่า SmartFinancial ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาอยู่ที่ 98.35% ของจุดสูงสุดนี้ ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวโน้มของบริษัท
เคล็ดลับ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าในขณะที่ SmartFinancial ทําผลงานได้ดี แต่ปัจจุบันหุ้นอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไปตามดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI) ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความระมัดระวังสําหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพ นอกจากนี้ อัตรากําไรขั้นต้นของบริษัทยังถือว่าอ่อนแอ ซึ่งอาจเป็นจุดโฟกัสสําหรับผู้ที่วิเคราะห์ประสิทธิภาพของบริษัทในการสร้างผลกําไร
สําหรับผู้อ่านที่สนใจเจาะลึกถึงสถานะทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ SmartFinancial InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและตัวชี้วัดเพิ่มเติม ขณะนี้มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 7 ข้อ ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ที่: https://www.investing.com/pro/SMBK. หากต้องการปรับปรุงกลยุทธ์การลงทุนของคุณด้วยข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน