Cadence Bank (CADE) ได้เปิดเผยผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยแสดงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งด้วยรายได้สุทธิ GAAP ที่รายงานไว้ที่ 135.1 ล้านดอลลาร์ และกําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วจากการดําเนินงานต่อเนื่องที่ 127.9 ล้านดอลลาร์ ธนาคารมีการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งที่ 430 ล้านดอลลาร์ในขณะที่เห็นเงินฝากรวมลดลงเล็กน้อย อัตราดอกเบี้ยสุทธิดีขึ้นและธนาคารรักษาคุณภาพสินเชื่อที่มั่นคง
Cadence Bank ยังเน้นย้ําถึงประสิทธิภาพการดําเนินงาน รวมถึงการลดค่าใช้จ่ายที่ปรับปรุงแล้วกว่า 12 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ ธนาคารยังได้ดําเนินการเชิงกลยุทธ์เพื่อเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้นผ่านการซื้อหุ้นคืนและการจัดการหนี้
ประเด็นสําคัญ
- กําไรสุทธิ GAAP อยู่ที่ 135.1 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้นสามัญปรับลดที่ 0.73 ดอลลาร์
- รายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วจากการดําเนินงานต่อเนื่องอยู่ที่ 127.9 ล้านดอลลาร์ โดยมี 0.69 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญปรับลด
- มีรายงานการเติบโตของสินเชื่อที่ 430 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากภาคที่อยู่อาศัยและพาณิชย์
- เงินฝากรวมลดลง 260 ล้านดอลลาร์
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิดีขึ้นเป็น 3.27%
- คุณภาพสินเชื่อยังคงมีเสถียรภาพ โดยมีการชดเชยสุทธิเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 22.6 ล้านดอลลาร์
- ประสิทธิภาพการดําเนินงานดีขึ้น โดยค่าใช้จ่ายที่ปรับปรุงแล้วลดลงกว่า 12 ล้านดอลลาร์
- ซื้อหุ้นคืน 256,000 หุ้นและเรียกหนี้ด้อยสิทธิ 139 ล้านดอลลาร์
- อัตราส่วน CET1 อยู่ที่ 11.9% และอัตราส่วนเงินทุนรวมอยู่ที่ 14.2%
แนวโน้มบริษัท
- ค่าใช้จ่ายในอนาคตคาดว่าจะอยู่ในช่วงต่ําถึงกลาง 260 ล้าน
- การเติบโตของสินเชื่อและการกําหนดราคาใหม่คาดว่าจะชดเชยผลกระทบของการเปลี่ยนแปลงในเส้นโค้งไปข้างหน้าต่อรายได้
- ต้นทุนเงินฝากคาดว่าจะทรงตัว โดยการปรับราคา CAD ยังคงค่อนข้างคงที่ในช่วงครึ่งหลังของปี
- บริษัทเปิดรับการเข้าซื้อกิจการในอนาคตที่สอดคล้องกับวัฒนธรรมและรอยเท้าของบริษัท
ไฮไลท์ Bearish
- เงินฝากรวมลดลง 260 ล้านดอลลาร์
- ค่าเผื่อความคุ้มครองการสูญเสียเครดิตลดลงเล็กน้อย 3 จุดพื้นฐานเป็น 1.41%
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่ง ส่วนใหญ่ในภาคที่อยู่อาศัยและพาณิชย์
- ปรับปรุงอัตรากําไรสุทธิและประสิทธิภาพการดําเนินงาน
- คุณภาพสินเชื่อที่มั่นคงและอัตราส่วนเงินทุนที่แข็งแกร่ง
- กลยุทธ์การซื้อหุ้นคืนและการบริหารหนี้เพื่อเพิ่มมูลค่าผู้ถือหุ้น
พลาด
- ไตรมาสที่สองมีรายได้ลดลงเนื่องจากการรีเซ็ต FICA 401(k) และวัฏจักรของการเติบโตของสินเชื่อจํานอง
- วัฏจักรการเพิ่มขึ้นของบุญในเดือนกรกฎาคมเพิ่มค่าใช้จ่าย แม้ว่าจะไม่คาดว่าจะเกิดขึ้นซ้ํา
ไฮไลท์ Q&A
- บริษัทได้หารือเกี่ยวกับความสามารถในการรักษาผลตอบแทนเงินกู้ผ่านการเติบโตของเงินกู้และการกําหนดราคาใหม่แม้จะมีผลกระทบของเส้นโค้งไปข้างหน้าต่อรายได้
- ผู้บริหารแสดงความเชื่อมั่นในตําแหน่งของธนาคารสําหรับการปรับลดอัตราดอกเบี้ยในอนาคตและการขยายส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ
- ธนาคารมีแผนที่จะสนับสนุนการเติบโตของสินเชื่อในช่วงครึ่งหลังของปีโดยใช้กระแสเงินสดจากพอร์ตหลักทรัพย์และการเติบโตของเงินฝากลูกค้าหลัก
- มีการสังเกตเห็นการลดลงของสินเชื่อต่อมูลค่าในพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ของสํานักงาน โดยบริษัทระบุว่าเป็นผลมาจากการผสมผสานทางธุรกิจและค่าตัดจําหน่าย
โดยรวมแล้ว ผลประกอบการไตรมาสที่สองของ Cadence Bank สะท้อนให้เห็นถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยมุ่งเน้นไปที่การเติบโต ประสิทธิภาพการดําเนินงาน และมูลค่าของผู้ถือหุ้น ผู้บริหารของธนาคารยังคงมั่นใจในตําแหน่งเชิงกลยุทธ์และการมีส่วนร่วมของทีมเพื่อขับเคลื่อนความสําเร็จในอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Cadence Bank (CADE) ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 2 ปี 2024 และนักลงทุนอาจพบว่าข้อมูลเชิงลึกต่อไปนี้จาก InvestingPro มีค่าเมื่อพิจารณาถึงศักยภาพของหุ้นของธนาคาร ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 6.13 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่สูงที่ 86.57 การประเมินมูลค่าของ CADE จึงเป็นปัจจัยสําคัญสําหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพ การเติบโตของรายได้สุทธิที่แข็งแกร่งของธนาคารสอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่ว่ารายได้สุทธิคาดว่าจะเติบโตในปีนี้ ซึ่งอาจเป็นสัญญาณเชิงบวกสําหรับผู้ที่มองหาศักยภาพในการเติบโตในการลงทุนของตน
นอกจากนี้ CADE ยังมุ่งมั่นที่จะให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้น ซึ่งเห็นได้จากการเติบโตของเงินปันผลที่ 6.38% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 2.98% ความมุ่งมั่นนี้ได้รับการตอกย้ําเพิ่มเติมจากข้อเท็จจริงที่ว่า Cadence Bank ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นสตรีคที่เน้นว่าเป็นเคล็ดลับของ InvestingPro ประวัติดังกล่าวอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ที่กําลังมองหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลที่เชื่อถือได้
แม้เงินฝากทั้งหมดจะลดลงเมื่อเร็ว ๆ นี้ แต่ประสิทธิภาพของราคาของ CADE ก็แข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 1 ปีที่ 50.55% นอกจากนี้ หุ้นยังซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 98.39% ของราคาสูงสุด ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มขาขึ้นในความเชื่อมั่นของตลาดที่มีต่อธนาคาร
สําหรับนักลงทุนที่สนใจรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Cadence Bank และหุ้นการเงินอื่นๆ InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่สามารถช่วยในการตัดสินใจอย่างชาญฉลาด มีเคล็ดลับเพิ่มเติมบนแพลตฟอร์ม และผู้ใช้สามารถใช้ประโยชน์จากรหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน