Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองสําหรับปี 2024 โดยเน้นย้ําถึงตัวชี้วัดทางการเงินที่แข็งแกร่งแม้จะมีความท้าทายในพอร์ตโฟลิโออยู่บ้าง John Ciulla ซีอีโอได้แสดงความสําเร็จของบริษัท รวมถึงการร่วมทุนเชิงกลยุทธ์กับ Marathon Asset Management และการปรับปรุงทีมผู้บริหาร
บริษัทตั้งข้อสังเกตว่าผลตอบแทนที่มั่นคงจากสินทรัพย์เฉลี่ยและส่วนของสามัญที่จับต้องได้ โดยมีเงินฝากหลักและสินเชื่อที่มีการเติบโต กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 1.26 ดอลลาร์ และบริษัทยังคงรักษาอัตราส่วนเงินทุนที่แข็งแกร่ง
ประเด็นสําคัญ
- Webster Financial Corporation ประกาศผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ย 1.16% และผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่จับต้องได้ 17.1%
- กําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วของบริษัทอยู่ที่ 1.26 ดอลลาร์
- เงินฝากหลักเพิ่มขึ้น 700 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่เงินกู้เพิ่มขึ้น 500 ล้านดอลลาร์
- สินทรัพย์รวมที่รายงานอยู่ที่ 77 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 อยู่ที่ 10.6%
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 5 ล้านดอลลาร์ แต่รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ปรับปรุงแล้วลดลงในจํานวนเดียวกัน
- เว็บสเตอร์คาดว่าสินเชื่อจะเติบโต 4-5% และเงินฝากจะเติบโตประมาณ 5% ตลอดทั้งปี
- แนวโน้มสําหรับปี 2024 รวมถึงช่วงรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 2.32 พันล้านดอลลาร์ถึง 2.34 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนประสิทธิภาพในช่วงกลาง 40%
แนวโน้มบริษัท
- คาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อ 4-5% สําหรับปี โดยได้รับแรงหนุนจากหมวดพาณิชย์และอุตสาหกรรม (C&I)
- คาดว่าจะมีการเติบโตของเงินฝากในช่วง 5%
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดการณ์ไว้ระหว่าง 2.32 พันล้านดอลลาร์ถึง 2.34 พันล้านดอลลาร์บนพื้นฐานที่ไม่ใช่ FTE
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิคาดว่าจะอยู่ที่กลาง 3.30 วินาที
- อัตราภาษีที่แท้จริงประมาณ 21% สําหรับปี 2024
- อัตราส่วนประสิทธิภาพที่คาดการณ์ไว้ในช่วงกลาง 40%
ไฮไลท์ Bearish
- ความท้าทายที่ต้องเผชิญในพอร์ตโฟลิโอสํานักงานและคุณภาพสินเชื่อที่เสื่อมโทรมลงโดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาค C&I และบริการด้านการดูแลสุขภาพ
- อัตราผลตอบแทนเงินกู้ลดลงเมื่อเทียบกับไตรมาสต่อไตรมาส เนื่องจากปัจจัยต่างๆ รวมถึงต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงในพอร์ตอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ปรับปรุงแล้วและกําไรสุทธิลดลง
ไฮไลท์ Bullish
- ผลการดําเนินงานในเชิงบวกในพอร์ตโฟลิโอหลายครอบครัวที่ควบคุมค่าเช่า
- ประสบความสําเร็จในการนําร่องการลดลงเล็กน้อยในการกําหนดราคาของผลิตภัณฑ์บางอย่าง
- โอกาสในการฝากเงิน HSA คาดว่าจะส่งผลให้อัตราการขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินฝากช้าลง
- รักษาระดับเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญ Tier 1 อยู่ที่ 10.6%
พลาด
- กําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วลดลง 17 ล้านดอลลาร์จากไตรมาสก่อนหน้า
- ค่าใช้จ่ายที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 5 ล้านดอลลาร์ และสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้น 13.5 ล้านดอลลาร์
ไฮไลท์ Q&A
- การอภิปรายเกี่ยวกับผลกระทบของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยต่อส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ ซึ่งคาดว่าจะอยู่ในระดับปานกลาง
- มีความมั่นใจในการบรรลุเป้าหมายการเติบโตของสินเชื่อทั้งปี
- ไม่มีแผนในทันทีสําหรับการปรับตําแหน่งงบดุลเพิ่มเติมหลังจากการปรับโครงสร้าง 1.3 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน
- การรับทราบถึงการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากสินเชื่อเอกชนในธุรกิจผู้สนับสนุน แต่มีความมั่นใจในการแข่งขันที่ยังคงอยู่
การแถลงผลประกอบการของ Webster Financial Corporation เน้นย้ําถึงช่วงเวลาของการเติบโตเชิงกลยุทธ์และการจัดการทางการเงินอย่างรอบคอบ โดยบริษัทต้องเผชิญกับสภาพแวดล้อมที่ท้าทายในขณะที่ยังคงให้ความสําคัญกับการสร้างมูลค่าในระยะยาว ทีมผู้บริหารยังคงมั่นใจในกลยุทธ์ในการส่งเสริมการเติบโตและประสิทธิภาพในอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในผลการดําเนินงานทางการเงิน ดังที่เห็นได้จากรายงานผลประกอบการล่าสุด เพื่อทําความเข้าใจตําแหน่งของบริษัทและแนวโน้มในอนาคตเพิ่มเติม มาเจาะลึกตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญจาก InvestingPro กัน
ข้อมูล InvestingPro ระบุว่า Webster Financial มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 7.89 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ที่ 9.4 ซึ่งค่อนข้างต่ําในอุตสาหกรรมการธนาคาร ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไป อัตราส่วน P/E ยังคงทรงตัว โดยมีตัวเลขที่ปรับปรุงแล้วที่ 9.41 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนเงินปันผลของบริษัท ณ เดือนพฤษภาคม 2567 อยู่ที่ 3.48% ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น โดยยังคงจ่ายเงินปันผลติดต่อกันเป็นเวลา 38 ปี
ในบรรดาเคล็ดลับของ InvestingPro มีการตั้งข้อสังเกตว่านักวิเคราะห์เพิ่งปรับการคาดการณ์ผลประกอบการลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง นี่อาจเป็นภาพสะท้อนของความท้าทายที่เน้นย้ําในการประกาศผลประกอบการ รวมถึงความกังวลเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอและคุณภาพเครดิต อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า Webster Financial จะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกที่นําเสนอโดยซีอีโอของบริษัท นอกจากนี้ บริษัทยังทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งช่วยเสริมสร้างเสถียรภาพทางการเงิน
สําหรับผู้อ่านที่ต้องการรับการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติมและเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Webster Financial Corporation โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/WBS มีเคล็ดลับอีก 5 ข้อ ซึ่งสามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนเพิ่มเติมได้ หากต้องการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน