First BanCorp (FBP) ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ First Bank รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิสูงถึง 76 ล้านดอลลาร์และผลตอบแทนจากสินทรัพย์ 1.61% ธนาคารมีการเติบโตของสินเชื่อรวม 2.4% ในทุกส่วน และเห็นการปรับปรุงแฟรนไชส์เงินฝาก มีการประกาศการอนุมัติใหม่สําหรับการปรับใช้เงินทุนสูงถึง 250 ล้านดอลลาร์ โดยมีเป้าหมายเพื่อซื้อหุ้นสามัญคืนหรือไถ่ถอนหลักทรัพย์กู้ยืม
แนวโน้มของบริษัทยังคงเป็นบวก โดยรักษาคําแนะนําสําหรับไตรมาสที่จะมาถึงและคาดว่าจะมีการเติบโตในเศรษฐกิจเปอร์โตริโก
ประเด็นสําคัญ
- First BanCorp มีรายได้สุทธิ 76 ล้านดอลลาร์ โดยมีผลตอบแทนจากสินทรัพย์ 1.61%
- สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้น 2.4% โดยเติบโตในทุกกลุ่มธุรกิจ
- แฟรนไชส์เงินฝากดีขึ้น โดยเฉพาะในบัญชีที่ไม่มีดอกเบี้ย
- สภาพแวดล้อมสินเชื่อมีเสถียรภาพ โดยมีแนวโน้มการผิดนัดชําระหนี้และหักค่าใช้จ่ายในระดับในอดีต
- การอนุมัติเงินทุนใหม่ 250 ล้านดอลลาร์สําหรับการซื้อหุ้นคืนหรือการไถ่ถอนหลักทรัพย์สินเชื่อ
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 3 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่ค่าใช้จ่ายอยู่ในแนวทางที่คาดการณ์ไว้
- สินทรัพย์ด้อยคุณภาพลดลง แต่สินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเล็กน้อย
- อัตราส่วนเงินทุนของบริษัทยังคงแข็งแกร่ง สูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานที่มีเงินทุนเพียงพอ
แนวโน้มบริษัท
- คําแนะนําสําหรับไตรมาสถัดไปจะยังคงอยู่ ยกเว้นผลประโยชน์ของ OREO
- แนวโน้มเศรษฐกิจมหภาคของเปอร์โตริโกเป็นไปในเชิงบวก โดยมีการเติบโตของ GDP ที่คาดไว้
- คาดว่าจะมีมาร์จิ้นเพิ่มขึ้นเนื่องจากการรักษาเสถียรภาพของต้นทุนการระดมทุนและผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงขึ้น
- พอร์ตอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์คาดว่าจะเติบโตผ่านการแปลงสินเชื่อเพื่อการก่อสร้างและการเบิกจ่าย
ไฮไลท์ Bearish
- สินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้น 3.2 ล้านดอลลาร์ ส่วนใหญ่ในเชิงพาณิชย์และการก่อสร้าง
- การกระทําผิดในช่วงต้นเพิ่มขึ้น 13.76 ล้านดอลลาร์ ทั้งหมดอยู่ในกลุ่มผู้บริโภค
- ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตลดลงเล็กน้อย แม้ว่าความคุ้มครองจะยังคงแข็งแรง
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของสินเชื่อได้รับแรงหนุนจากการขยายแผนผังชั้นและความสัมพันธ์ด้านการธนาคารใหม่
- มูลค่าตามบัญชีต่อหุ้นที่จับต้องได้และอัตราส่วนหุ้นสามัญที่จับต้องได้ดีขึ้น
- บริษัทมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการกู้คืนผลขาดทุนที่ครอบคลุมอื่น ๆ ที่ปรับปรุงแล้ว
พลาด
- สินเชื่อเชิงพาณิชย์ด้อยคุณภาพในภาคร้านอาหารหรืออาหารอยู่ภายใต้การตรวจสอบ โดยคาดว่าจะมีการแก้ปัญหาในอนาคต
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับตัวขับเคลื่อนการเติบโตสําหรับแผนผังชั้นและอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
- บริษัทเน้นย้ําถึงความสําคัญของการเพิ่มเงินฝากหลักและการลงทุนในเทคโนโลยี
- มีการสรุปแผนการที่จะจัดลําดับความสําคัญของการไถ่ถอนหลักทรัพย์ตามหลักประกันหนี้มากกว่าการซื้อคืนในระยะสั้น
- แสดงความคาดหวังสําหรับการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในอสังหาริมทรัพย์ OREO โดยเฉพาะการจํานองที่อยู่อาศัย
First BanCorp ยังคงมุ่งเน้นไปที่การรักษามูลค่าผู้ถือหุ้น โดยวางแผนที่จะคืนรายได้ 100% ผ่านการซื้อคืนและเงินปันผล ธนาคารยังลงทุนในเทคโนโลยีและสิ่งอํานวยความสะดวกเพื่อรองรับการเติบโตของเงินฝากหลัก โดยตั้งเป้าที่จะรักษาอัตราส่วนประสิทธิภาพไว้ที่ประมาณ 52% ด้วยฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งและตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจในเชิงบวก First BanCorp พร้อมที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสในตลาดเปอร์โตริโกและที่อื่น ๆ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
First BanCorp (FBP) ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง และตัวชี้วัดหลักจาก InvestingPro เน้นย้ําถึงแนวโน้มนี้ ผู้บริหารของบริษัทได้ซื้อหุ้นคืนอย่างมีกลยุทธ์ ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในอนาคตของบริษัทและเป็นประโยชน์โดยตรงต่อผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ FBP ยังแสดงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 6 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นสัญญาณเชิงบวกสําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหารายได้ที่มั่นคง
ข้อมูล InvestingPro บ่งชี้ถึงมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ 3.54 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการปรากฏตัวที่สําคัญของธนาคารในตลาด หุ้นซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ 10.23 ซึ่งบ่งชี้ว่าอาจถูกประเมินค่าต่ําเกินไปเมื่อพิจารณาจากการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น นอกจากนี้ ผลการดําเนินงานของหุ้นยังน่าประทับใจ โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 1 ปีที่ 58.27% ซึ่งเน้นย้ําถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งสําหรับนักลงทุนในปีที่ผ่านมา
นักลงทุนควรทราบว่าดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI) บ่งชี้ว่าหุ้นอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไป ซึ่งอาจบ่งบอกถึงการดึงกลับในระยะใกล้ อย่างไรก็ตาม สถานะทางการเงินโดยรวมและผลการดําเนินงานของ First BanCorp ยังคงแข็งแกร่ง โดยบริษัทซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ และนักวิเคราะห์คาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรสําหรับปี
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่ https://www.investing.com/pro/FBP และจําไว้ว่าคุณสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ ด้วยรหัสคูปอง PRONEWS24 มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 13 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและศักยภาพในการลงทุนของ First BanCorp
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน