Visa Inc. (V) รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สามของปีงบประมาณ 2024 โดยมีรายได้สุทธิ 8.9 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี กําไรต่อหุ้น (EPS) ของบริษัทก็เพิ่มขึ้น 12% เช่นกัน ปริมาณการชําระเงินของ Visa เติบโตขึ้น 7% ทั่วโลก โดยมีปริมาณการชําระเงินในสหรัฐอเมริกาเพิ่มขึ้น 5% และปริมาณการชําระเงินระหว่างประเทศเพิ่มขึ้น 10%
ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์และการมุ่งเน้นไปที่เทคโนโลยี เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) เป็นปัจจัยสําคัญในการขับเคลื่อนผลการดําเนินงานของบริษัท แม้จะเผชิญกับความพ่ายแพ้ทางกฎหมายโดยศาลปฏิเสธการระงับข้อพิพาทสําหรับชั้นบรรเทาทุกข์ตามคําสั่งห้าม แต่วีซ่ายังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสในการเติบโตในอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการชําระเงินของผู้บริโภค
ประเด็นสําคัญ
- Visa รายงานรายได้สุทธิเพิ่มขึ้น 10% และ EPS เพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบเป็นรายปีในไตรมาสที่ 3 ปีงบประมาณ 2024
- ปริมาณการชําระเงินเพิ่มขึ้น 7% ทั่วโลก โดยการชําระเงินในสหรัฐอเมริกาและระหว่างประเทศเพิ่มขึ้น 5% และ 10% ตามลําดับ
- ธุรกรรม Visa Direct พุ่งขึ้น 41% แตะ 2.6 พันล้านครั้ง และรายได้จากกระแสใหม่เพิ่มขึ้น 18% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- บริษัทได้ต่ออายุและขยายความร่วมมือเชิงกลยุทธ์หลายอย่างและมุ่งเน้นไปที่การยกระดับบริการที่มีมูลค่าเพิ่ม
- Visa กําลังลงทุนใน AI เพื่อปรับปรุงระบบนิเวศการชําระเงิน ลดการฉ้อโกง และกระตุ้นยอดขาย
- บริษัทคาดว่าการเติบโตของรายได้สองหลักต่ําและปริมาณการชําระเงินที่สม่ําเสมอในไตรมาสที่ 4 โดยมีธุรกรรมข้ามพรมแดนลดลงเล็กน้อย
แนวโน้มบริษัท
- Visa คาดการณ์การเติบโตของรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วเป็นตัวเลขสองหลักสําหรับไตรมาสที่ 4 และทั้งปี
- การเติบโตของ EPS ที่ปรับปรุงแล้วคาดว่าจะอยู่ที่ระดับสูงสุดของตัวเลขสองหลักต่ําสําหรับไตรมาสที่ 4 และอยู่ในระดับต่ําสุดสําหรับทั้งปี
- บริษัทคาดว่าปริมาณการชําระเงินและธุรกรรมที่ประมวลผลจะเติบโตในอัตราที่ใกล้เคียงกับไตรมาสที่ 3
- ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในเลขหลักเดียวสูง โดยคาดว่าสิ่งจูงใจจะอยู่ที่อัตราการเติบโตต่ําสุดในไตรมาสที่ 4
- Visa ตั้งเป้าที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสในการชําระเงินของผู้บริโภคทั่วโลกมูลค่า 20 ล้านล้านดอลลาร์ โดยมุ่งเน้นไปที่การขยายการยอมรับ อีคอมเมิร์ซ และนวัตกรรมผลิตภัณฑ์
ไฮไลท์ Bearish
- ศาลปฏิเสธการระงับข้อพิพาทสําหรับชั้นบรรเทาทุกข์ตามคําสั่งห้าม โดยกําหนดให้วีซ่าต้องแสวงหาวิธีแก้ปัญหาอื่น
- การเติบโตของสินเชื่อชะลอตัวลงเมื่อเร็ว ๆ นี้เมื่อเทียบกับเดบิต แม้ว่าบริษัทจะไม่มองว่าสิ่งนี้บ่งชี้ถึงความเครียดของผู้บริโภค
ไฮไลท์ Bullish
- Visa Direct และกระแสใหม่ยังคงมีการเติบโตที่แข็งแกร่ง โดยมีธุรกรรม Visa Direct เพิ่มขึ้น 41%
- บริการเสริมของบริษัท รวมถึงสิทธิประโยชน์ของบัตร โซลูชันการยอมรับ และโซลูชันความเสี่ยงและข้อมูลประจําตัว กําลังทํางานได้ดีและขับเคลื่อนการเติบโตอย่างต่อเนื่อง
พลาด
- แม้จะมีผลการดําเนินงานโดยรวมที่แข็งแกร่ง แต่วีซ่ารับทราบถึงการเติบโตของสินเชื่อที่ชะลอตัวลงและกําลังติดตามแนวโน้มที่อาจเกิดขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารของ Visa ได้หารือเกี่ยวกับการต่ออายุจํานวนมากในปีงบประมาณ 2023 ซึ่งส่งผลต่อสิ่งจูงใจสําหรับปีงบประมาณ 2024 แต่คาดว่าจะได้รับประโยชน์ในไตรมาสที่ 4 เนื่องจากแรงจูงใจที่สูงจากปีก่อนหน้า
- พวกเขากล่าวถึงวัฏจักรของบริการที่มีมูลค่าเพิ่มและการกําหนดราคาตามมูลค่า ตลอดจนผลกระทบของการฟ้องร้องและสิ่งจูงใจในมูลค่าต่อระบบนิเวศ
- บริษัทมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตอย่างต่อเนื่องในกระแสใหม่ โดยเฉพาะ Visa Direct และธุรกิจเชิงพาณิชย์
- การลงทุนของ Visa ใน AI คาดว่าจะช่วยเพิ่มผลผลิต เพิ่มยอดขาย และลดการฉ้อโกงในระบบนิเวศการชําระเงิน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Visa Inc. (V) ยังคงแสดงให้เห็นถึงสุขภาพทางการเงินที่แข็งแกร่งและความมุ่งมั่นต่อมูลค่าของผู้ถือหุ้น ซึ่งเห็นได้จากประวัติที่น่าประทับใจในการเพิ่มเงินปันผล จากข้อมูลของ InvestingPro Tips Visa ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 16 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งและสม่ําเสมอให้กับผู้ถือหุ้น การอุทิศตนเพื่อการเติบโตของเงินปันผลนี้เป็นสิ่งที่น่าสังเกตอย่างยิ่งสําหรับนักลงทุนที่แสวงหารายได้ที่มั่นคงควบคู่ไปกับการแข็งค่าของเงินทุน
ในแง่ของการประเมินมูลค่า Visa ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่สูงเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น ซึ่งส่งสัญญาณว่าตลาดมีความคาดหวังสูงสําหรับผลการดําเนินงานในอนาคตของบริษัท ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 29.61 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่ 28.05 นักลงทุนอาจกําหนดราคาในตําแหน่งผู้นําของบริษัทในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินและศักยภาพในการเติบโตของรายได้ที่ยั่งยืน
ตัวชี้วัด InvestingPro Data เผยให้เห็นเพิ่มเติมว่าการเติบโตของรายได้ของ Visa ยังคงแข็งแกร่ง โดยเพิ่มขึ้น 10.19% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สิ่งนี้สอดคล้องกับรายงานรายได้สุทธิที่เพิ่มขึ้น 10% ของบริษัทในไตรมาสที่ 3 ปีงบประมาณ 2024 ในบทความ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการรักษาโมเมนตัมรายได้ นอกจากนี้ อัตรากําไรขั้นต้นของบริษัทอยู่ที่ 97.81% ที่น่าประทับใจ ซึ่งเน้นย้ําถึงประสิทธิภาพการดําเนินงานและความสามารถในการแปลงยอดขายเป็นผลกําไรอย่างมีประสิทธิภาพ
สําหรับการวิเคราะห์โดยละเอียดเพิ่มเติมและเคล็ดลับเพิ่มเติมของ InvestingPro เช่น ความผันผวนของราคาที่ต่ําของ Visa และการคาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรใน https://www.investing.com/pro/V ปีนี้ ขณะนี้มีเคล็ดลับเพิ่มเติม 9 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับผลการดําเนินงานทางการเงินและตลาดของวีซ่า หากต้องการเข้าถึงข้อมูลที่มีค่านี้ ให้ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน