Zions Bancorporation (สัญลักษณ์: ZION) รายงานผลประกอบการทางการเงินที่มั่นคงสําหรับไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีกําไรสุทธิ 190 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นลดลงที่ 1.28 ดอลลาร์ บริษัทได้เสร็จสิ้นการแปลงระบบครั้งใหญ่ ปรับปรุงประสิทธิภาพและการตรวจจับการฉ้อโกง
แม้ค่าใช้จ่ายที่ปรับปรุงแล้วจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อย แต่อัตรากําไรสุทธิก็ขยายตัว และความต้องการสินเชื่อเพิ่มขึ้นพร้อมกับการเติบโตที่วัดได้ การเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมช้าในช่วงครึ่งปีแรก แต่คาดว่าจะดีขึ้น
บริษัทยังประสบกับยอดเงินฝากของลูกค้าที่ลดลงเล็กน้อย และคาดว่าจะมีพอร์ตการลงทุนลดลง โดยจัดสรรใหม่เป็นเงินกู้ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า อัตราส่วนหุ้นสามัญ Tier-1 (CET1) ของ Zions อยู่ที่ 10.6% และรายงานมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้เพิ่มขึ้น 20.1% เมื่อเทียบเป็นรายปี
ประเด็นสําคัญ
- Zions Bancorporation เสร็จสิ้นการยกเครื่องระบบครั้งใหญ่ที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการดําเนินงานและการตรวจจับการฉ้อโกง
- กําไรสุทธิไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สูงถึง 190 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้นลดลงที่ 1.28 ดอลลาร์
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิขยายตัว และการเติบโตของสินเชื่อยังคงวัดจากสินเชื่อและเงินฝากเฉลี่ยที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อย
- การเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมซบเซาในครึ่งปีแรกของปี 2567 แต่คาดว่าจะดีขึ้นในครึ่งปีหลัง
- บริษัทคาดว่าผลการดําเนินงานทางการเงินจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยถึงปานกลางในไตรมาสที่ 2 ปี 2025 เมื่อเทียบกับไตรมาสที่ 2 ปี 2024
แนวโน้มบริษัท
- ค่าใช้จ่ายที่ปรับปรุงแล้วคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในไตรมาสที่ 2 ปี 2025
- พอร์ตการลงทุนมีแนวโน้มที่จะหดตัวในระยะใกล้ โดยกองทุนจะถูกเปลี่ยนเส้นทางไปยังสินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า
- คุณภาพสินเชื่อยังคงแข็งแกร่ง โดยคาดว่าจะลดลงบางส่วนภายในขอบเขตที่จัดการได้
- บริษัทกําลังจัดการความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและคาดการณ์ว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยถึงปานกลางในไตรมาสที่ 2 ปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- การเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมช้าในช่วงครึ่งปีแรก
- เงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย
- บริษัทคาดว่าจะมีตัวชี้วัดสินเชื่อที่เสื่อมสภาพ
ไฮไลท์ Bullish
- การหักค่าใช้จ่ายสุทธิยังคงอยู่ในระดับต่ํา และค่าเผื่อการขาดทุนด้านเครดิตลดลง
- อัตราส่วน CET1 แข็งแกร่งที่ 10.6% โดยคาดการณ์การเติบโตแบบออร์แกนิกของหุ้นสามัญ
- บริษัทประสบความสําเร็จในการให้กู้ยืมของ SBA และมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการขยายขีดความสามารถของตลาดทุน
พลาด
- ยอดเงินฝากของลูกค้าลดลง 1%
- บริษัทรายงานค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบเป็นรายปี
ไฮไลท์ Q&A
- มีการหารือเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อจําแนกประเภท โดยส่วนใหญ่มาจากพอร์ตการลงทุนของ C&I แต่ไม่มีสาเหตุทั่วไปที่ต้องกังวล
- ฝ่ายบริหารคาดว่าเงินฝากอองจ่ายที่ไม่มีดอกเบี้ยจะมีเสถียรภาพมากกว่าที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้
- Harris Simmons ซีอีโอเน้นย้ําถึงประโยชน์ของแพลตฟอร์มหลักใหม่ รวมถึงการปรับปรุงประสิทธิภาพของพนักงานและการบริการลูกค้า
- ต้นทุนของแพลตฟอร์มหลักใหม่คาดว่าจะลดลงในปีหน้า โดยจะเป็นประโยชน์ระยะยาวสําหรับผู้ถือหุ้น
- ผู้บริหารเน้นย้ําถึงการมุ่งเน้นไปที่ข้อตกลงและความสัมพันธ์ด้านการธนาคารสําหรับผู้บริโภคขนาดเล็กและธุรกิจขนาดเล็ก
การประกาศผลประกอบการล่าสุดของ Zions Bancorporation เผยให้เห็นบริษัทที่นําทางภูมิทัศน์ทางการเงินที่ซับซ้อนพร้อมแนวโน้มที่มั่นคง การแปลงระบบครั้งใหญ่เสร็จสมบูรณ์ทําให้บริษัทสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการดําเนินงานและการบริการลูกค้าได้ ในขณะที่เผชิญกับความท้าทายบางประการในการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมและเงินฝากที่ลดลงเล็กน้อย Zions ยังคงมั่นใจในคุณภาพเครดิตและผลการดําเนินงานทางการเงินในอนาคต การจัดการเชิงรุกของธนาคารเกี่ยวกับความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและการลงทุนอย่างต่อเนื่องในเทคโนโลยีคาดว่าจะให้ผลลัพธ์ในเชิงบวกในไตรมาสต่อๆ ไป นอกจากนี้ ความยืดหยุ่นที่แสดงให้เห็นเมื่อเผชิญกับเหตุการณ์ภายนอก เช่น พายุเฮอริเคนเบริล แสดงให้เห็นถึงแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่งของบริษัท นักลงทุนและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถคาดการณ์เส้นทางที่มั่นคงในอนาคตในขณะที่ Zions Bancorporation ยังคงปรับตัวและเติบโตในสภาพแวดล้อมของตลาดแบบไดนามิก
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Zions Bancorporation (สัญลักษณ์: ZION) ได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นด้วยประวัติที่น่าสังเกตในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกันที่น่าประทับใจ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงกระแสรายได้ที่มั่นคงและเติบโตสําหรับนักลงทุน ความสม่ําเสมอนี้ได้รับการตอกย้ําเพิ่มเติมจากประวัติของบริษัทในการรักษาการจ่ายเงินปันผลมานานกว่าครึ่งศตวรรษ ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความยืดหยุ่นทางการเงินและการจัดการที่รอบคอบ
จากการวิเคราะห์ผลการดําเนินงานล่าสุด ZION ให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง โดยเพิ่มขึ้น 19.95% ในเดือนที่แล้ว และผลตอบแทน 19.62% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา ตัวเลขเหล่านี้เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานระยะสั้นที่แข็งแกร่งของบริษัท และอาจสร้างความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุนที่มองหาศักยภาพในการเติบโต
ตัวชี้วัด InvestingPro Data ยังให้ความกระจ่างเกี่ยวกับสถานะทางการเงินในปัจจุบันของบริษัท Zions Bancorporation มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 7.66 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเน้นย้ําถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคการธนาคาร อัตราส่วน P/E อยู่ที่ 11.93 ที่สมเหตุสมผล ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าที่น่าสนใจเมื่อเทียบกับรายได้ นอกจากนี้ รายได้ที่มั่นคงของบริษัทที่ 2.918 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แม้ว่ารายได้จะลดลงเล็กน้อย แต่ก็เน้นย้ําถึงความสามารถในการสร้างยอดขายที่สําคัญ
สําหรับผู้ที่สนใจข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Zions Bancorporation ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ที่ https://www.investing.com/pro/ZION ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักปีเพื่อปลดล็อกข้อมูลที่มีค่ายิ่งขึ้นเพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจลงทุนของคุณ ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro อีก 9 ข้อ นักลงทุนสามารถทําความเข้าใจความแตกต่างทางการเงินและการวางตําแหน่งเชิงกลยุทธ์ของ ZION ได้อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน