Ally Financial Inc. (ALLY) จัดการประชุมทางโทรศัพท์เกี่ยวกับผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2024 ซึ่ง CEO Michael Rhodes และ CFO Russ Hutchinson ได้สรุปผลการดําเนินงานของบริษัทและแนวโน้มในอนาคต Rhodes เน้นย้ําถึงการยอมรับของบริษัทในฐานะบริษัทขนาดกลางชั้นนําโดยนิตยสารไทม์ และตําแหน่งในฐานะธนาคารโดยตรงแบบดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุด
Hutchinson รายงานทางการเงินที่แข็งแกร่งโดยมีรายได้ 2 พันล้านดอลลาร์และ EPS ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.97 ดอลลาร์ การมุ่งเน้นของบริษัทในด้านการเงินรถยนต์ ธุรกิจธนาคารผู้บริโภค และความสําเร็จของธนาคารดิจิทัลเป็นประเด็นหลัก ควบคู่ไปกับแนวโน้มที่มั่นใจสําหรับการเติบโตของรายได้อย่างต่อเนื่อง
ประเด็นสําคัญ
- รายได้ในไตรมาสที่ 2 ของ Ally Financial เพิ่มขึ้น 15% โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของผลิตภัณฑ์ F&I และ P&C
- กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 0.97 ดอลลาร์ โดยมีรายได้รวม 2 พันล้านดอลลาร์
- รายได้จากการจัดหาเงินทุนสุทธิ รายได้อื่นที่ปรับปรุงแล้ว ค่าใช้จ่ายสํารอง ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ปรับปรุงแล้ว และส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิเป็นตัวชี้วัดทางการเงินที่สําคัญที่กล่าวถึง
- บริษัทเพิ่มลูกค้า 54,000 ราย มีผู้ฝากเงิน 3.2 ล้านคน
- ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นเกิน 30%
- การเริ่มต้นการเช่า EV คิดเป็น 10% ของการเริ่มต้นทั้งหมด ซึ่งส่งผลให้อัตราภาษีติดลบสําหรับไตรมาส
- Ally Financial คาดว่ามูลค่าหลักประกันจะลดลงอย่างต่อเนื่องและอัตราภาษีติดลบสําหรับปี
- บริษัทยังคงมุ่งเน้นไปที่ธุรกิจยานยนต์และไม่มีแผนที่จะกระจายไปสู่พื้นที่อื่น ๆ
แนวโน้มบริษัท
- คาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะขยายตัว และปรับรายได้อื่นๆ ให้เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบเป็นรายปี
- บริษัทฯ ได้ปรับอัตราผลขาดทุนรวมที่คาดการณ์ไว้
- Ally Financial คงแนวทางค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ปรับปรุงแล้ว
- Michael Rhodes ซีอีโอเน้นย้ําถึงความสําคัญของการดําเนินการตามแผนปัจจุบัน โดยคาดว่าจะไม่มีการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ที่สําคัญในระยะใกล้
ไฮไลท์ Bearish
- เงินฝากของ Ally Bank ลดลงในไตรมาสเนื่องจากการไหลออกของภาษีตามฤดูกาล
- มูลค่าหลักประกันคาดว่าจะลดลงอีก 2% ในช่วงที่เหลือของปี
- กลุ่มยานยนต์ต้องเผชิญกับต้นทุนการระดมทุนและค่าใช้จ่ายในการสํารองที่สูงขึ้น ซึ่งนําไปสู่การลดลงของรายได้ก่อนหักภาษี
- ส่วนประกันภัยบันทึกผลขาดทุนก่อนหักภาษีเนื่องจากการสูญเสียจากสภาพอากาศที่สูงขึ้น
ไฮไลท์ Bullish
- ยอดคงเหลือของธุรกิจบัตรเครดิตและการเงินขององค์กรมีผลการดําเนินงานที่มั่นคง
- กลุ่มการจํานองสร้างรายได้ก่อนหักภาษีโดยมุ่งเน้นไปที่ประสบการณ์ดิจิทัลที่ดีที่สุดในระดับเดียวกัน
- การเปลี่ยนแปลงการรับประกันภัยของบริษัทและการเปลี่ยนแปลงการผสมผสานคาดว่าจะส่งผลให้ขาดทุนในอนาคตลดลง
- ส่วนการเงินองค์กรรายงานรายได้ก่อนหักภาษีเป็นประวัติการณ์ ซึ่งบ่งชี้ถึงผลตอบแทนที่มั่นคง
- Ally Financial มั่นใจว่าจะบรรลุอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 4% ภายในสิ้นปี 2025
พลาด
- แม้จะมีการเติบโตโดยรวม แต่ก็มีรายได้ก่อนหักภาษีลดลงในส่วนยานยนต์และขาดทุนก่อนหักภาษีในส่วนประกันภัย
ไฮไลท์ Q&A
- คาดว่าการผิดนัดชําระหนี้จะอยู่ในระดับปานกลางเมื่อเวลาผ่านไป โดยมีอัตราการผิดนัดชําระหนี้ 30 วันต่ํากว่าวินเทจปี 2022 35 จุดพื้นฐาน
- บริษัทได้เพิ่มสัดส่วนการเริ่มต้นในระดับเครดิตสูงสุดตั้งแต่ไตรมาสที่ 2 ปี 2023
- Ally Financial พอใจกับการตอบสนองของตลาดต่อเงินกู้และธุรกรรม CRT และ ABS ที่ประสบความสําเร็จ
- บริษัทชี้แจงว่าประสิทธิภาพของมูลค่าคงเหลือของรถยนต์ไฟฟ้าไฮบริดแตกต่างจากรถยนต์ไฟฟ้าแบตเตอรี่บริสุทธิ์
- Ally Financial ไม่คาดการณ์การเปลี่ยนแปลงในวงกว้างของราคาเงินฝาก และมั่นใจในคําแนะนําของ NIM โดยไม่ต้องพึ่งพาการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของเฟด
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Ally Financial Inc. (ALLY) แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่หลากหลายโดยมีแนวโน้มเชิงบวกตามข้อมูลล่าสุดและข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 12.75 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) ที่ 18.02 ซึ่งปรับเป็น 15.6 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 บริษัทนําเสนอข้อเสนอการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจ
หนึ่งใน "เคล็ดลับ InvestingPro" ที่โดดเด่นสําหรับ Ally Financial คือนักวิเคราะห์ 10 คนได้ปรับรายได้ขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง การมองโลกในแง่ดีนี้มีพื้นฐานมาจากความสามารถในการทํากําไรที่สม่ําเสมอของบริษัท เนื่องจาก Ally Financial ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และนักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังรักษาความมุ่งมั่นต่อผู้ถือหุ้น โดยคงการจ่ายเงินปันผลต่อเนื่องเป็นปีที่ 9 โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ร้อยละ 2.83 จากข้อมูลล่าสุด
อย่างไรก็ตาม สิ่งสําคัญคือต้องทราบว่า Ally ประสบปัญหาอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ ซึ่งอาจเป็นข้อกังวลสําหรับนักลงทุนที่มองหาความสามารถของบริษัทในการสร้างรายได้เมื่อเทียบกับรายได้ กําไรขั้นต้นในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 6.777 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 12.82%
สําหรับผู้ที่สนใจข้อมูลเชิงลึกและเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Ally Financial investing.com/pro/ALLY ขอเสนอ "เคล็ดลับ InvestingPro" เพิ่มเติมเพื่อช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด ปัจจุบันมี "เคล็ดลับ InvestingPro" เพิ่มเติมทั้งหมด 4 รายการ ซึ่งสามารถเข้าถึงได้พร้อมกับตัวชี้วัดและการวิเคราะห์แบบเรียลไทม์ อย่าลืมใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน