SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI) ได้ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 โดยเผยให้เห็นผลการดําเนินงานที่โดดเด่นด้วยรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วที่ทําลายสถิติที่ 597 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 22% เมื่อเทียบเป็นรายปี (YoY) ผู้นําด้านบริการทางการเงินดิจิทัลยังรายงานความสามารถในการทํากําไร GAAP ในไตรมาสที่สามติดต่อกัน โดยมีรายได้สุทธิ 17 ล้านดอลลาร์ การแถลงผลประกอบการเน้นย้ําถึงกลยุทธ์ร้านค้าแบบครบวงจรที่ประสบความสําเร็จของบริษัทและนวัตกรรมผลิตภัณฑ์อย่างต่อเนื่อง ซึ่งส่งผลให้สมาชิกและผลิตภัณฑ์เพิ่มขึ้นอย่างมาก รายได้ของส่วนบริการทางการเงินของ SoFi เพิ่มขึ้น 80% เมื่อเทียบกับปีก่อน ในขณะที่กลุ่มแพลตฟอร์มเทคโนโลยีมีรายได้เพิ่มขึ้น 9% เมื่อเทียบกับปีก่อน
ประเด็นสําคัญ
- SoFi รายงานรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 22% เมื่อเทียบกับปีก่อน โดยแตะที่ 597 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2 ปี 2024
- บริษัทเพิ่มสมาชิกใหม่ 643,000 คน เพิ่มเป็น 8.8 ล้านคน และเพิ่มสินค้า 946,000 เป็น 12.8 ล้านคน
- รายได้จากกลุ่มบริการทางการเงินแตะสถิติ 176 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 80% เมื่อเทียบกับปีก่อน โดยมีการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในการฝากเงิน SoFi Money และการใช้จ่ายเดบิต
- ส่วนการให้กู้ยืมมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งด้วยการเริ่มต้นสินเชื่อส่วนบุคคลที่ 4.2 พันล้านดอลลาร์และการเติบโตที่โดดเด่นในการเริ่มต้นสินเชื่อบ้านและนักเรียน
- SoFi ให้คําแนะนําในเชิงบวกสําหรับไตรมาสที่ 3 และทั้งปี 2024 โดยคาดว่ารายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วจะสูงถึง 2.465 พันล้านดอลลาร์ และรายได้สุทธิ GAAP สูงถึง 185 ล้านดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
- SoFi คาดการณ์รายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วในไตรมาสที่ 3 ที่ 625-645 ล้านดอลลาร์ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้ว 160-165 ล้านดอลลาร์ กําไรสุทธิ GAAP อยู่ที่ 40-45 ล้านดอลลาร์ และ EPS ที่ 0.04 ดอลลาร์
- การคาดการณ์ทั้งปี 2024 รวมถึงรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้ว 2.425-2.465 พันล้านดอลลาร์ EBITDA ที่ปรับปรุงแล้ว 605-615 ล้านดอลลาร์ กําไรสุทธิ GAAP อยู่ที่ 175-185 ล้านดอลลาร์ และ GAAP EPS ที่ 0.9-0.10 ดอลลาร์
- บริษัทมีแผนที่จะเพิ่มสมาชิกใหม่อย่างน้อย 2.3 ล้านคนในปี 2567 และรักษาอัตราดอกเบี้ยสุทธิให้สูงกว่า 5%
ไฮไลท์ Bearish
- SoFi กําลังอนุรักษ์นิยมกับการขยายสินเชื่อส่วนบุคคลเนื่องจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ําที่อาจเกิดขึ้นและความกังวลเรื่องการว่างงาน
- ปัจจุบันธุรกิจบัตรเครดิตและการลงทุนกําลังดําเนินงานที่ขาดทุน 100 ล้านดอลลาร์ต่อปี แม้ว่าจะคาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรในอนาคต
ไฮไลท์ Bullish
- แหล่งรายได้ที่หลากหลายของ SoFi และแหล่งเงินทุนที่คุ้มค่าคาดว่าจะขับเคลื่อนการเติบโตอย่างต่อเนื่อง
- การรับประกันสินเชื่อคุณภาพสูงและความต้องการที่แข็งแกร่งสําหรับการขายสินทรัพย์แสดงให้เห็นถึงกลยุทธ์การถ่ายโอนความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง
- การเสนอสินเชื่อบ้านของบริษัทคาดว่าจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการให้กู้ยืม
พลาด
- แม้จะมีการเติบโตโดยรวม แต่การให้กู้ยืมส่วนบุคคลมีการขยายตัวที่จํากัด ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงแนวทางที่ระมัดระวังเนื่องจากความกังวลด้านเศรษฐกิจมหภาค
ไฮไลท์ Q&A
- SoFi ยังคงมั่นใจในสมมติฐานขาดทุนเงินกู้ 7-8% โดยขาดทุนสะสมสุทธิในปัจจุบันอยู่ที่เพียง 3%
- บริษัทฯ มุ่งเน้นด้านการตลาด สินเชื่อ และเศรษฐกิจหน่วย เพื่อขยายธุรกิจบัตรเครดิตอย่างระมัดระวัง โดยมีแผนจะเปิดตัวบัตรใหม่
โดยสรุป SoFi Technologies ยังคงแสดงการเติบโตและความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่ง โดยมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในการกระจายแหล่งรายได้และรักษาแนวทางปฏิบัติด้านสินเชื่ออย่างรอบคอบ ผู้นําของบริษัทมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคต โดยได้รับแรงหนุนจากความต้องการที่เพิ่มขึ้นสําหรับผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน สัญลักษณ์หุ้นของ SoFi SOFI จะเป็นหุ้นที่น่าจับตามองในขณะที่บริษัทก้าวไปสู่เป้าหมายในช่วงที่เหลือของปี
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
SoFi Technologies, Inc. (SOFI) ได้ส่งมอบผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่น่าประทับใจ แต่การเจาะลึกลงไปในสถานะทางการเงินของบริษัทเป็นสิ่งสําคัญสําหรับนักลงทุนที่พิจารณาหุ้น ต่อไปนี้คือข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญบางประการจาก InvestingPro ที่อาจส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุน:
ข้อมูล InvestingPro:
- รายได้สุทธิของ SoFi คาดว่าจะเติบโตในปีนี้ สอดคล้องกับความสามารถในการทํากําไร GAAP ของบริษัทที่รายงานในไตรมาสล่าสุด
- แม้จะมีวิถีการเติบโต แต่ SoFi ก็กําลังเผาผลาญเงินสดอย่างรวดเร็ว ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อความสามารถในการรักษาการดําเนินงานโดยไม่ต้องมีเงินทุนเพิ่มเติม
- ราคาหุ้นค่อนข้างผันผวน ซึ่งอาจบ่งบอกถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นสําหรับนักลงทุนที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคง
เคล็ดลับ InvestingPro:
- นักวิเคราะห์ของ InvestingPro คาดการณ์ว่า SoFi จะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสามารถสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนที่มองถึงศักยภาพในระยะยาวของบริษัท
- อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่า SoFi ไม่จ่ายเงินปันผล ซึ่งอาจเป็นข้อพิจารณาสําหรับนักลงทุนที่เน้นรายได้
สําหรับนักลงทุนที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุม มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมบนแพลตฟอร์ม เคล็ดลับเหล่านี้สามารถให้คําแนะนําเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ SoFi หากต้องการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้และอื่นๆ โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/SOFI และพิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ ด้วยการสมัครสมาชิกนี้ นักลงทุนสามารถนําหน้าด้วยข้อมูลแบบเรียลไทม์และการวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญเพื่อทําการตัดสินใจอย่างรอบรู้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน