ฟูลตัน ไฟแนนเชียล คอร์ปอเรชั่น (แนสแด็ก: FULT) รายงานกําไรจากการดําเนินงานที่ทําสถิติ 0.50 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลดสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิจากการดําเนินงานเพิ่มขึ้นเป็น 91.3 ล้านดอลลาร์ ผลการดําเนินงานของบริษัทได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อและเงินฝากที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากการรวมตัวของ Republic Bank
ประเด็นสําคัญ:
- รายได้จากการดําเนินงานเป็นประวัติการณ์ที่ 0.50 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด
- เงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 745 ล้านดอลลาร์หรือ 12% ต่อปี
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 16 ล้านดอลลาร์เป็น 258 ล้านดอลลาร์
- รายได้จากการบริหารความมั่งคั่งสูงถึง 21.6 ล้านดอลลาร์เป็นประวัติการณ์
- บริษัทคาดการณ์การออมประจําปีบริษัท 50 ล้านดอลลาร์ภายในปี 2026 จากการเข้าซื้อกิจการของ Republic
แนวโน้มบริษัท
- คาดว่าจะประหยัดต้นทุนได้ 40% จากการเข้าซื้อกิจการของ Republic ภายในเดือนมกราคม 2025
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของโครงการสําหรับปี 2024 ระหว่าง 925 ล้านดอลลาร์ถึง 950 ล้านดอลลาร์
- คาดว่าจะมีรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยระหว่าง 240 ล้านถึง 260 ล้านดอลลาร์ในปี 2024
- รักษาแนวทางอัตราภาษีที่มีประสิทธิภาพที่ 16% ถึง 18%
- คาดการณ์ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่คงที่ในปี 2568 สอดคล้องกับตัวเลขสิ้นปีของปี 2567
ไฮไลท์ Bearish
- ต้นทุนเงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 10 จุดพื้นฐานเป็น 2.24%
- คาดว่าจะมีเงินฝากของเทศบาลประมาณ 300 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4
- คาดว่าเงินฝากนายหน้าจะไหลบ่า 350 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 และ 300 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสถัดไป
- การเติบโตของสินเชื่อคาดว่าจะอยู่ในระดับต่ําหลักเดียว เนื่องจากสภาพแวดล้อมของลูกค้าที่ระมัดระวัง
ไฮไลท์ Bullish
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 6 จุดพื้นฐานเป็น 3.49%
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 59.7 ล้านดอลลาร์
- รายได้จากการบริหารความมั่งคั่งสูงถึง 21.6 ล้านดอลลาร์เป็นประวัติการณ์
- รวมศูนย์การเงิน 16 แห่งซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการรวม Republic เกินประมาณการเบื้องต้น
- ดําเนินการแต่งตั้งผู้นําที่สําคัญเพื่อเพิ่มการมุ่งเน้นไปที่ธนาคารพาณิชย์และธุรกิจ
พลาด
- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจากการดําเนินงานเพิ่มขึ้น 1.3 ล้านดอลลาร์
ไฮไลท์ Q&A
- เบต้าเงินฝากระยะยาวคาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 30% โดยเบต้าระยะสั้นจะใกล้เคียงกับ 10%
- เบต้าเงินกู้คาดว่าจะอยู่ที่ 50% ถึง 55% ในช่วงรอบอัตราดอกเบี้ยต่ํา
- ไม่มีแผนการซื้อคืนในทันที โดยมุ่งเน้นไปที่การรวมการเข้าซื้อกิจการ Republic
- พิจารณาโอกาสในการควบรวมกิจการในปี 2024 โดยกําหนดเป้าหมายธนาคารในช่วง 1 พันล้านถึง 5 พันล้านดอลลาร์
- โปรแกรม Fulton First มีค่าใช้จ่าย 24 ล้านดอลลาร์ โดยคาดว่าจะประหยัดได้ 25 ล้านดอลลาร์ในปี 2025
Fulton Financial Corporation รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง โดยเน้นย้ําถึงการรวมตัวของ Republic Bank ที่ประสบความสําเร็จและผลกระทบเชิงบวกต่อผลการดําเนินงานทางการเงิน รายได้จากการดําเนินงานของบริษัทที่ลดลง 0.50 ดอลลาร์ต่อหุ้นที่ปรับลดและรายได้สุทธิจากการดําเนินงานที่เพิ่มขึ้น 91.3 ล้านดอลลาร์แสดงให้เห็นถึงการเติบโตที่มั่นคงในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ท้าทาย
การรวมกิจการของ Republic Bank เป็นตัวขับเคลื่อนหลักของความสําเร็จล่าสุดของ Fulton Financial ซึ่งมีส่วนช่วยในการเติบโตของเงินฝากและประสิทธิภาพการดําเนินงานอย่างมีนัยสําคัญ บริษัทได้รวมศูนย์การเงิน 16 แห่งซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการบูรณาการนี้ ซึ่งสูงกว่าประมาณการเบื้องต้น Fulton Financial คาดว่าจะประหยัดต้นทุนได้ 40% จากการเข้าซื้อกิจการ Republic ภายในเดือนมกราคม 2025 โดยคาดว่าจะประหยัดค่าใช้จ่ายประจําปีเกิน 50 ล้านดอลลาร์ภายในปี 2026
การเติบโตของเงินฝากแข็งแกร่งเป็นพิเศษ โดยมีเงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 745 ล้านดอลลาร์หรือ 12% ต่อปี อย่างไรก็ตาม ต้นทุนของเงินฝากทั้งหมดเพิ่มขึ้น 10 จุดพื้นฐานเป็น 2.24% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงภูมิทัศน์การแข่งขันในการดึงดูดและรักษาเงินฝาก การเติบโตของสินเชื่ออยู่ในระดับปานกลางมากขึ้นที่ 70 ล้านดอลลาร์หรือ 1% ต่อปี ซึ่งบริษัทระบุว่าเป็นสภาพแวดล้อมของลูกค้าที่ระมัดระวัง
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด 16 ล้านดอลลาร์เป็น 258 ล้านดอลลาร์ โดยส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิดีขึ้น 6 จุดพื้นฐานเป็น 3.49% รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยยังแสดงโมเมนตัมเชิงบวก โดยเติบโตเป็น 59.7 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้จากการบริหารความมั่งคั่งที่บันทึกไว้ที่ 21.6 ล้านดอลลาร์
เมื่อมองไปข้างหน้า Fulton Financial ได้ให้คําแนะนําสําหรับปี 2024 โดยคาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิระหว่าง 925 ล้านถึง 950 ล้านดอลลาร์ และรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยระหว่าง 240 ล้านถึง 260 ล้านดอลลาร์ บริษัทคาดว่าค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานจะคงที่ในปี 2025 ซึ่งสอดคล้องกับตัวเลขสิ้นปีของปี 2024
การเรียกผลประกอบการยังให้ความกระจ่างเกี่ยวกับกลยุทธ์การปรับใช้เงินทุนของบริษัท ซึ่งให้ความสําคัญกับการสนับสนุนการเติบโตแบบออร์แกนิกและความคิดริเริ่มขององค์กร ในขณะที่กําลังพิจารณาโอกาสในการควบรวมกิจการในปี 2024 จุดสนใจหลักยังคงอยู่ที่การบูรณาการการเข้าซื้อกิจการของ Republic และความคืบหน้าด้วยความคิดริเริ่ม Fulton First
ฝ่ายบริหารของ Fulton Financial ได้หารือเกี่ยวกับเบต้าเงินฝากและสินเชื่อ โดยคาดการณ์ว่าเบต้าเงินฝากระยะยาวอยู่ที่ประมาณ 30% และเบต้าสินเชื่อที่ 50% ถึง 55% ในช่วงวัฏจักรอัตราดอกเบี้ยลง การคาดการณ์เหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกว่าบริษัทคาดว่าจะรับมือกับการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตอย่างไร
Investing แนสแด็กสถานที่ท่องเที่ยว
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่ 3 ของ Fulton Financial Corporation (NASDAQ: FULT) ได้รับแรงหนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 11.06 บ่งชี้ว่าอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม ซึ่งสอดคล้องกับรายงานผลประกอบการเชิงบวกและวิถีการเติบโตที่ระบุไว้ในบทความ
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Fulton Financial ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 43 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่เสริมผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัท ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่มีมาอย่างยาวนานนี้น่าสังเกตเป็นพิเศษเนื่องจากรายได้ที่บันทึกไว้เมื่อเร็ว ๆ นี้และการรวมตัวกันของ Republic Bank ที่ประสบความสําเร็จ
นอกจากนี้ ข้อมูลของ InvestingPro ยังแสดงให้เห็นว่ารายได้เติบโต 4.71% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีการเติบโตที่น่าประทับใจกว่า 14.78% ในไตรมาสล่าสุด แนวโน้มการเติบโตของรายได้ที่เร่งตัวขึ้นนี้สนับสนุนแนวโน้มเชิงบวกของบริษัทและสอดคล้องกับรายงานการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย
อัตรากําไรจากการดําเนินงานของบริษัทที่ 36.9% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาบ่งชี้ถึงการดําเนินงานที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งสอดคล้องกับความคิดริเริ่มในการประหยัดต้นทุนและการทํางานร่วมกันที่คาดหวังจากการเข้าซื้อกิจการของ Republic Bank ประสิทธิภาพนี้มีแนวโน้มที่จะนําไปสู่การประหยัดประจําปีที่คาดการณ์ไว้มากกว่า 50 ล้านดอลลาร์ภายในปี 2026 ที่กล่าวถึงในบทความ
นักลงทุนอาจสนใจที่จะทราบว่าหุ้นของ Fulton Financial มีราคาเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา โดย InvestingPro รายงานผลตอบแทนรวมของราคา 28.85% ผลการดําเนินงานนี้สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของตลาดในการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์และผลประกอบการทางการเงินของบริษัท
สําหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Fulton Financial โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน