Wells Fargo ยังคงรักษาอันดับ มูลค่าตามจริง"เพิ่มน้ําหนักการลงทุน">น้ําหนักเกินสําหรับ Fair Isaac Corporation (นิวยอร์ก: FICO) โดยราคาเป้าหมายเพิ่มขึ้นเป็น 2,200 ดอลลาร์จาก 2,100 ดอลลาร์
มูลค่าตามจริง>บริษัทคาดว่าจะได้รับประโยชน์อย่างมากสําหรับบริษัทจากกลยุทธ์การกําหนดราคาที่เป็นไปได้ นักวิเคราะห์จาก Wells Fargo ตั้งข้อสังเกตว่า Fair Isaac อาจเห็นรายได้เพิ่มขึ้น 200 มูลค่าตามจริงล้านดอลลาร์ภายในปีงบประมาณ 2025 ซึ่งจะเท่ากับรายได้ที่เพิ่มขึ้น 11% และกําไรต่อหุ้น (EPS) เพิ่มขึ้น 23% หากบริษัทปรับราคาคะแนนจํานองเป็น 5.00 ดอลลาร์
Fair Isaac ซึ่งเป็นที่รู้จักในด้านคะแนน FICO มีตําแหน่งที่โดดเด่นในตลาดโดยคะแนนเครดิตเป็นตัวชี้วัดหลักในการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์มากกว่า 95%
บริษัทได้รักษาราคาที่มั่นคงมาเป็นเวลามูลค่าตามจริงสามทศวรรษ และเนื่องจากคะแนน FICO เป็นส่วนเล็กน้อยของต้นทุนการปิดสินเชื่อที่อยู่อาศัยของผู้บริโภค มูลค่าตามจริง Fargo จึงมองเห็นศักยภาพของบริษัทในการขึ้นราคาในภาคการจํานองและพื้นที่อื่นๆ
สถาบันการเงินได้ปรับการคาดการณ์การเติบโตของรายได้ของ Fair Isaac ในปีงบประมาณ 2025 และ 2026 เป็น 22% และ มูลค่าตามจริง ตามลําดับ เพิ่มขึ้นจาก 17% และ 16% ก่อนหน้านี้ การปรับเปลี่ยนนี้ขึ้นอยู่กับสมมติฐานที่ว่า Fair Isaac จะเพิ่มราคาคะแนนจํานองเป็น 5.00 ดอลลาร์ในปีปฏิทิน 2025 และเป็น 6.50 ดอลลาร์ในปี 2026 พร้อมกับการดําเนินการกําหนดราคาเพิ่มเติมในภาครถยนต์และบัตรเครดิต
แม้จะมีการซื้อขายที่ทวีคูณสูง 66 เท่าของกําไรต่อหุ้นมูลค่าตามจริง 5 ที่คาดการณ์ไว้ แต่ Wells Fargo มองเห็นโอกาสที่ Fair Isaac จะเพิ่ม EPS เป็นสี่เท่าในอีกห้าปีข้างหน้า ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 2,200 ดอลลาร์บ่งชี้ถึงศักยภาพในการเพิ่มขึ้น 13%
เป้าหมายนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากการวิเคราะห์กระแสเงินสดแบบลดราคา ซึ่งคาดการณ์ว่ารายได้จะมีอัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) 18% และ EBITDA จะ CAGR 24% ตั้งแต่ปี 2023 ถึง 2030
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Fair Isaac Corporation หรือที่รู้จักในชื่อ FICO ได้รายงานรายได้ไตรมาสที่สามที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในปี 2024 โดยเพิ่มขึ้น 12% เป็น 448 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า รายได้สุทธิ GAAP ลดลงเล็กน้อย 2% อยู่ที่ 126 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่รายได้สุทธิที่ไม่ใช่ GAAP เพิ่มขึ้น 9% ถึง 156 ล้านดอลลาร์ FICO ยังรายงานกระแสเงินสดอิสระเป็นประวัติการณ์ที่ 206 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสนี้ ซึ่งเพิ่มขึ้น 69% จากปีก่อนหน้า
ส่วนคะแนนของบริษัทมีรายได้เพิ่มขึ้น 20% โดยได้รับแรงหนุนจากต้นกําเนิด B2B และการจํานองเป็นหลัก ในขณะที่กลุ่มซอฟแวร์เติบโตขึ้น 5% โดยขับเคลื่อนโดยซอฟต์แวร์ SaaS FICO ยังประกาศ n มูลค่าตามจริงสําหรับการซื้อหุ้นคืนสูงถึง 1 พันล้านดอลลาร์
ในแง่ของความคาดหวังในอนาคต FICO คาดการณ์รายได้สุทธิ GAAP ที่ 500 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 19.90 ดอลลาร์ และกําไรสุทธิที่ไม่ใช่ GAAP ที่คาดการณ์ไว้ที่ 582 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 23.16 ดอลลาร์ FICO ได้รับการจัดอันดับ Outperform จาก Oppenheimer และอันดับถือหุ้นไว้จาก UBS ซึ่งบ่งชี้ถึงมุมมองที่สมดุลเกี่ยวกับแนวโน้มของบริษัท
ข้อมูลเชิงลึกในนิวยอร์กโปร
ตําแหน่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งของ Fair Isaac Corporation (NYSE:FICO) และศักยภาพในการเพิ่มขึ้นของราคา ตามที่เน้นโดย Wells Fargo ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลทางการเงินล่าสุดและข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro อัตรากําไรขั้นต้นที่น่าประทับใจของบริษัท ซึ่งบันทึกไว้เป็นเคล็ดลับของ InvestingPro สอดคล้องกับอัตรากําไรขั้นต้น 79.35% ที่รายงานในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งนี้เน้นย้ําถึงอํานาจการกําหนดราคาของ FICO ในตลาดการให้คะแนนเครดิต
การเติบโตของ EBITDA ของบริษัทที่ 12.28% ในช่วงเวลาเดียวกัน ควบคู่ไปกับการเติบโตของ EBITDA ที่ 14.25% สะท้อนให้เห็นถึงการขยายตัวอย่างต่อเนื่องและการปรับปรุงประสิทธิภาพ ตัวชี้วัดเหล่านี้สนับสนุนการคาดการณ์การเติบโตของรายได้ในแง่ดีของ Wells Fargo ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
ผลการดําเนินงานของหุ้นของ FICO นั้นน่าทึ่ง โดยมีผลตอบแทนรวมของราคาหนึ่งปีที่ 123.77% และผลตอบแทนหกเดือนที่ 54.94% สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่เน้นย้ําถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งของบริษัทในปีที่ผ่านมาและการซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ (ปัจจุบันอยู่ที่ 99.02% ของระดับสูงสุด)
ในขณะที่ FICO ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E สูงถึง 100.78 (ปรับสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024) ซึ่งสอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro เกี่ยวกับผลประกอบการที่สูงทวีคูณ แต่แนวโน้มการเติบโตของบริษัทและการครอบงําตลาดอาจแสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่านี้ นักลงทุนควรทราบว่า FICO ดําเนินงานด้วยหนี้สินในระดับปานกลาง ซึ่งให้ความยืดหยุ่นทางการเงินสําหรับความคิดริเริ่มการเติบโตในอนาคต
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 17 ข้อสําหรับ FICO โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน