วันอังคาร Compass Point คงอันดับซื้อสําหรับ Comerica (NYSE: CMA) แต่ลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 56.00 ดอลลาร์จาก 63.00 ดอลลาร์ การปรับดังกล่าวสะท้อนให้เห็นถึงการแก้ไขประมาณการกําไรต่อหุ้นหลัก (EPS) สําหรับปีงบประมาณ 2024 และ 2025 ซึ่งปัจจุบันตั้งไว้ที่ 4.86 ดอลลาร์และ 5.40 ดอลลาร์ ลดลงจาก 5.00 ดอลลาร์และ 6.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ตามลําดับ
บริษัทชี้ให้เห็นว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิพื้นฐาน (NII) และส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ที่ต่ํากว่าเป็นปัจจัยหลักสําหรับการประมาณการที่แก้ไข อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ค่อนข้างถ่วงดุลด้วยค่าสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตและค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับการคาดการณ์ก่อนหน้านี้
จากข้อมูลของ Compass Point แม้จะมีราคาเป้าหมายและการคาดการณ์ EPS ที่ลดลง แต่ก็ยังมีปัจจัยหลายประการที่อาจนําไปสู่ผลการดําเนินงานที่ดีกว่าของราคาหุ้นของ Comerica ในปีหน้า บริษัทไม่ได้อธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับไดรเวอร์ที่มีศักยภาพเหล่านี้ในการอัปเดต
Comerica ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินอยู่ภายใต้การวิเคราะห์โดย Compass Point ซึ่งยังคงเห็นหุ้นในเชิงบวกแม้ว่าจะมีการปรับเปลี่ยนการคาดการณ์ทางการเงินก็ตาม ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 56.00 ดอลลาร์แสดงถึงการประเมินมูลค่าหุ้นของบริษัทในปัจจุบันของ Compass Point
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Comerica Incorporated เป็นจุดสนใจของการประเมินทางการเงินใหม่หลายครั้งโดยนักวิเคราะห์ Keefe, Bruyette & Woods ลดราคาเป้าหมายสําหรับ Comerica ลงเหลือ 50.00 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับ Market Perform
การปรับเปลี่ยนนี้เกิดขึ้นหลังจากการแก้ไขประมาณการรายได้ปี 2025 เนื่องจากความสัมพันธ์ของ Direct Express ที่คาดว่าจะขาดทุน Piper Sandler ยังปรับราคาเป้าหมายสําหรับ Comerica เป็น 52.00 ดอลลาร์ โดยมีการจัดอันดับเป็นกลาง ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการปรับเทียบการคาดการณ์กําไรต่อหุ้น (EPS) ในอนาคต
Baird ลดราคาเป้าหมายสําหรับ Comerica ลงเหลือ 65 ดอลลาร์จาก 68 ดอลลาร์ แม้ว่าบริษัทจะสูงกว่าประมาณการกําไรต่อหุ้นในรายงานไตรมาสที่สองก็ตาม
การสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการต่ออายุสัญญา Federal Direct Express เป็นปัจจัยสําคัญในการตัดสินใจครั้งนี้ RBC Capital ลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 56 ดอลลาร์จาก 58 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับเครดิต Outperform เนื่องจากเงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ยและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง
DA Davidson รักษาอันดับความน่าเชื่อถือไว้เป็นกลางด้วยราคาเป้าหมายที่สม่ําเสมอที่ 55.00 ดอลลาร์ โดยเน้นย้ําถึงการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นของธุรกิจ Direct Express ว่าเป็นความท้าทายที่สําคัญสําหรับการคาดการณ์ทางการเงินของ Comerica สําหรับปี 2025
Truist Securities ปรับอันดับหุ้นของ Comerica จาก Buy เป็น Hold โดยปรับราคาเป้าหมายเป็น $53 เนื่องจากแนวโน้มที่ไม่ดีสําหรับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียมของบริษัทในปี 2025 พร้อมกับการคาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อที่ลดลง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในขณะที่นักลงทุนชั่งน้ําหนักแนวโน้มที่แก้ไขของ Compass Point เกี่ยวกับ Comerica การพิจารณาข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกล่าสุดของ InvestingPro จึงเป็นประโยชน์ ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 6.8 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 11.24 Comerica อยู่ในตําแหน่งในตลาดด้วยฐานทางการเงินที่มั่นคง อัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 10.92 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ดีกว่าเล็กน้อยเมื่อพิจารณาจากผลประกอบการของบริษัทในปีที่ผ่านมา
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าแม้จะมีสัปดาห์ที่ท้าทายด้วยราคาที่ลดลงอย่างมาก แต่ Comerica ยังคงจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ ในขณะที่นักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการลดลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึงและคาดว่ารายได้สุทธิจะลดลงในปีนี้ แต่พวกเขายังคงคาดการณ์ว่าบริษัทจะยังคงทํากําไรได้ สิ่งนี้ได้รับการยืนยันจากความสามารถในการทํากําไรของ Comerica ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
สําหรับผู้ที่พิจารณาการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Comerica และหุ้นอื่นๆ ด้วยการใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 นักลงทุนสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ Pro+ ให้การเข้าถึงข้อมูลทางการเงินที่ครอบคลุมและข้อมูลเชิงลึกของผู้เชี่ยวชาญ ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 6 ข้อ การตัดสินใจอย่างชาญฉลาดสามารถทําได้ด้วยความเข้าใจที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับตลาดและตําแหน่งของ Comerica ภายในตลาด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน