วันจันทร์ Truist Securities ได้อัปเดตแนวโน้มหุ้นของ Bank OZK (NASDAQ: OZK) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 49 ดอลลาร์จาก 41 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงอันดับหุ้น Hold ไว้ การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลประกอบการไตรมาสที่สองของ Bank OZK ซึ่งทําให้บริษัทต้องแก้ไขประมาณการ Core EPS สําหรับปี 2024 และ 2025 ลดลง 3% และ 2% ส่งผลให้มีการคาดการณ์ใหม่ที่ 6.11 ดอลลาร์และ 6.39 ดอลลาร์ตามลําดับ
ประมาณการที่แก้ไขเป็นภาพสะท้อนให้เห็นถึงการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่คาดการณ์ไว้ เนื่องจากการคาดการณ์ว่าการเติบโตของสินเชื่อจะชะลอตัวลงจนถึงปี 2025 รวมถึงค่าใช้จ่ายที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม Truist Securities คาดว่าจะเห็นการเติบโตของ NII ตามลําดับจนถึงไตรมาสที่สามของปี 2025
การเติบโตนี้คาดว่าจะตามมาด้วยการบีบอัดบางส่วน เนื่องจากผลกระทบของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ คาดว่าจะสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของสินทรัพย์ที่มีรายได้และการกําหนดราคาใหม่ของใบรับรองเงินฝาก (CD)
รายงานระบุว่าแนวโน้มสินเชื่อมีความหลากหลาย โดยมีการระบุการกล่าวถึงพิเศษและเครดิตที่ไม่ได้มาตรฐาน ถึงกระนั้น นักวิเคราะห์เชื่อว่าความเห็นของฝ่ายบริหารในระหว่างการประชุมทางโทรศัพท์อาจช่วยบรรเทาความกังวลของนักลงทุนเกี่ยวกับระยะเวลาของรอบการเช่า โครงสร้างการรับประกันภัย และการสนับสนุนจากสปอนเซอร์
ในขณะที่ Truist Securities คาดการณ์ว่าการขาดทุนที่แท้จริงจะยังคงสามารถจัดการได้ แต่ก็ได้ตัดสินใจที่จะคงอันดับความน่าเชื่อถือสําหรับหุ้น Bank OZK ท่าทีระมัดระวังนี้เกิดจากความผันผวนที่คาดการณ์ไว้ของหุ้นที่เกี่ยวข้องกับความเครียดภายในประเภทสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ (CRE) และผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนไป ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 49 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับ 7.7 เท่าของกําไรต่อหุ้นโดยประมาณของธนาคารในปี 2025
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Bank OZK ได้รายงานการพัฒนาที่สําคัญในไตรมาสที่สองของปี 2024 ธนาคารมียอดจ่ายเงินเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดจาก 790 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสแรกเป็น 1.84 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง นอกจากนี้ยังให้รายละเอียดการเติมเงินทุน 87 ล้านดอลลาร์สําหรับโครงการวิทยาศาสตร์เพื่อชีวิตของซานดิเอโก ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ที่คาดว่าจะสนับสนุนการเติบโต
ภาคการธนาคารพาณิชย์และอุตสาหกรรมของธนาคาร ซึ่งคิดเป็น 7% ของพอร์ตการลงทุน คาดว่าจะสนับสนุนยอดคงเหลือของ Real Estate Specialties Group โดยมีเงินกู้ตั้งแต่ 30 ล้านดอลลาร์ถึง 150 ล้านดอลลาร์ ธนาคาร OZK ยังได้ทําการปรับเปลี่ยนเชิงกลยุทธ์เพื่อคาดการณ์ว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ จะลดอัตราดอกเบี้ย
ในด้านการขยายตัว Bank OZK กําลังวางแผนที่จะขยายทีม RESG จาก 30 เป็น 50-60 คนภายในปีหน้า นอกจากนี้ยังเปิดรับโอกาสในการควบรวมกิจการ โดยมุ่งเน้นไปที่การซื้อธุรกรรมธนาคารที่ล้มเหลวโดยเฉพาะ
แม้จะคาดว่าจะมีการเรียกเก็บเงินที่สูงขึ้น แต่ George Gleason ซีอีโอของธนาคารได้เน้นย้ําถึงโครงสร้างสินเชื่ออัจฉริยะและแนวโน้มเชิงบวกในภาควิทยาศาสตร์เพื่อชีวิต สุดท้ายนี้ ธนาคารชี้แจงว่ามีเป้าหมายที่จะกระจายงบดุลและลดความเข้มข้นของ CRE ในระหว่างการถามตอบ
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Bank OZK (NASDAQ: OZK) ได้รับความสนใจจากผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่แข็งแกร่งและการเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอ ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 5.04 พันล้านดอลลาร์และอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 3.53% Bank OZK โดดเด่นในด้านผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่สูง เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําถึงบันทึกที่น่าประทับใจของธนาคารในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 27 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อมูลค่าของผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ อัตราส่วน P/E ของธนาคารในปัจจุบันอยู่ที่ 7.52 ที่น่าสนใจ ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายในราคาต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น
นักลงทุนอาจสังเกตเห็นผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของธนาคารในช่วงเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 18.03% สิ่งนี้เสริมด้วยข้อเท็จจริงที่ว่านักวิเคราะห์ได้ปรับผลประกอบการขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงการมองโลกในแง่ดีที่อาจเกิดขึ้นในแนวโน้มทางการเงินของธนาคาร
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับบทสรุปทางการเงินและแนวโน้มอนาคตของ Bank OZK InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและตัวชี้วัดเพิ่มเติม เมื่อใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 ผู้อ่านสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ ซึ่งจะปลดล็อกข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าที่สามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนได้ มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 5 ข้อสําหรับ Bank OZK ซึ่งสามารถให้คําแนะนําเพิ่มเติมสําหรับนักลงทุนได้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน