เมื่อวันศุกร์ Citi ยืนยันการจัดอันดับซื้อหุ้นของ Regions Financial (NYSE:RF) อีกครั้ง โดยรักษาราคาเป้าหมายไว้ที่ 23.00 ดอลลาร์ รายงานผลประกอบการล่าสุดของธนาคารเผยให้เห็นรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) หลักที่สูงกว่าประมาณการฉันทามติเล็กน้อยหนึ่งเซนต์ โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อย ซึ่งปรับสมดุลค่าธรรมเนียมที่ลดลงเล็กน้อย
คําแนะนํารายได้ทั้งปีของ Regions Financial ได้รับการปรับให้อยู่ในระดับที่สูงกว่าการคาดการณ์ก่อนหน้านี้ โดยขณะนี้คาดว่าจะอยู่ที่ 4.7 ถึง 4.8 พันล้านดอลลาร์ใน NII และค่าธรรมเนียม 2.3 ถึง 2.4 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ค่าใช้จ่ายที่คาดการณ์ไว้ก็เพิ่มขึ้นเป็นระหว่าง 4.15 ถึง 4.2 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากประมาณการก่อนหน้านี้ที่ 4.1 พันล้านดอลลาร์
การคาดการณ์ผลขาดทุนจากการดําเนินงานของปีงบประมาณยังคงคงที่ที่ 100 ล้านดอลลาร์ เครดิตที่ชาญฉลาด การหักค่าใช้จ่ายสุทธิ (NCO) คาดว่าจะถึงขีดจํากัดบนของช่วงที่ประมาณการไว้ก่อนหน้านี้ที่ 40 ถึง 50 จุดพื้นฐาน ซึ่งเกิดจากเครดิตขนาดใหญ่หลายรายการในพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง
แนวโน้มนี้สอดคล้องกับหรือปรับปรุงเล็กน้อยจากคําแนะนําการชาร์จเต็มปีที่คาดการณ์ไว้ของบริษัทที่ 53 จุดพื้นฐาน นอกจากนี้ ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิต (ACL) สําหรับภาคสํานักงานเพิ่มขึ้น 80 จุดพื้นฐานเป็น 6.4%
Regions Financial ยังได้รับประโยชน์จากกําไรครั้งเดียว 37 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากการปล่อยเงินสํารองที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งส่งผลดีต่อค่าใช้จ่าย ในช่วงไตรมาส ธนาคารได้ดําเนินการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 87 ล้านดอลลาร์ หลังจากพิจารณาผลขาดทุนสะสมของกําไรขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่น ๆ (AOCI) แล้ว อัตราส่วน Proforma Common Equity Tier 1 (CET1) โดยประมาณของธนาคารอยู่ที่ประมาณ 8.2%
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ ธนาคารขนาดกลางและระดับภูมิภาคของสหรัฐฯ รวมถึง Huntington Bancshares, Fifth Third Bancorp, Regions Financial และ Comerica ได้รายงานผลกําไรในไตรมาสที่สองลดลง ซึ่งได้รับอิทธิพลจากต้นทุนเงินฝากที่สูงขึ้นและการขาดความกระตือรือร้นสําหรับผลิตภัณฑ์สินเชื่อ
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ที่ลดลงนี้เกิดจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นซึ่งทําให้กิจกรรมสินเชื่อลดลงและต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้น ท่ามกลางการพัฒนาเหล่านี้ ธนาคารกําลังแสวงหาวิธีลดต้นทุนและบรรเทาผลกระทบด้านลบต่อรายได้ดอกเบี้ยอย่างแข็งขัน
ในทางกลับกัน Regions Financial ได้เห็นการสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตลดลง ซึ่งอยู่ที่ 102 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ลดลงจาก 118 ล้านดอลลาร์ในช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อนหน้า ธนาคารมีกําไร 477 ล้านดอลลาร์ หรือ 52 เซนต์ต่อหุ้น ลดลงจาก 556 ล้านดอลลาร์ หรือ 59 เซนต์ต่อหุ้น ตามรายงานเมื่อปีก่อน
จากข้อมูลของ Deutsche Bank ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Regions Financial นั้นสอดคล้องกับความคาดหวังที่กําหนดไว้สําหรับไตรมาสที่สอง โดยรักษาอันดับหุ้นของบริษัทไว้ถือด้วยราคาเป้าหมายคงที่ที่ 21.00 ดอลลาร์
เมื่อเผชิญกับความท้าทายเหล่านี้ ธนาคารได้เพิ่มการตั้งสํารองสําหรับการสูญเสียเครดิต ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความกังวลเกี่ยวกับการผิดนัดชําระหนี้ที่อาจเกิดขึ้นในภาคอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ (CRE) โดยเฉพาะอย่างยิ่ง M&T Bank เป็นหนึ่งในธนาคารที่ลดความเสี่ยง CRE โดยเปลี่ยนโฟกัสไปที่การให้กู้ยืมเชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรมเพื่อสร้างเงินทุน
ประธานธนาคารกลางสหรัฐฯ Jerome Powell ยอมรับว่าความเสี่ยงของ CRE จะยังคงมีอยู่สําหรับธนาคารเป็นเวลาหลายปี และมั่นใจว่าหน่วยงานกํากับดูแลกําลังทํางานร่วมกับธนาคารขนาดเล็กเพื่อจัดการความเสี่ยงเหล่านี้
การพัฒนาเหล่านี้เน้นย้ําถึงความท้าทายและโอกาสที่หลากหลายสําหรับภาคการธนาคาร โดยมุ่งเน้นไปที่การลดความเสี่ยงและเพิ่มประสิทธิภาพโอกาสในการเติบโต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ในแง่ของการรับรองล่าสุดของ Citi ต่อ Regions Financial (NYSE:RF) เป็นที่น่าสังเกตว่าข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมจาก InvestingPro ประวัติที่มั่นคงของ Regions Financial ในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกันเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น และข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทได้คงการชําระเงินเหล่านี้ไว้เป็นเวลา 21 ปีติดต่อกันนั้นน่าประทับใจเป็นพิเศษ นักวิเคราะห์ได้แสดงความเชื่อมั่นในแนวโน้มของธนาคารโดยการปรับผลประกอบการขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง นี่เป็นตัวบ่งชี้ถึงมุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัทและผลการดําเนินงานในอนาคต
จากมุมมองของข้อมูล Regions Financial มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 20.21 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วน P/E ที่ปรับเป็น 10.91 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 นี่แสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าที่อาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่า นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทอยู่ที่ 4.35% ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ แม้รายได้จะหดตัวเล็กน้อยในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา แต่ผลตอบแทนรวมของราคาที่แข็งแกร่งที่ 7.91% ในสัปดาห์ที่แล้วและ 16.39% ในเดือนที่แล้วสะท้อนให้เห็นถึงผลการดําเนินงานระยะสั้นที่แข็งแกร่งซึ่งอาจดึงดูดสายตาของนักลงทุนโมเมนตัม
สําหรับผู้ที่สนใจเจาะลึกผลการดําเนินงานและศักยภาพของ Regions Financial InvestingPro ขอเสนอ เคล็ดลับเพิ่มเติมจาก InvestingPro ที่สามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนเพิ่มเติมได้ ใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ และเข้าถึงเคล็ดลับและตัวชี้วัดที่ครอบคลุมซึ่งปรับให้เหมาะกับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ ณ ตอนนี้ มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม 5 ข้อสําหรับ Regions Financial ซึ่งสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีค่าสําหรับผู้ถือหุ้นทั้งในปัจจุบันและในอนาคต
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน