เมื่อวันจันทร์ Evercore ISI ได้อัปเดตแนวโน้มหุ้น Regions Financial (นิวยอร์ก: RF) โดยเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 27.00 ดอลลาร์จาก 26.00 ดอลลาร์ในขณะที่ยังคงอันดับเครดิต In Line
บริษัทอ้างถึงศักยภาพในการเติบโตของรายได้และการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจสําหรับสถาบันการเงิน โดยปัจจุบันหุ้นซื้อขายที่อัตราส่วน P/E 13.78x และแสดงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันที่ 35.59%
จากการวิเคราะห์ของ InvestingPro หุ้นดูเหมือนจะมีมูลค่าต่ําเกินไปเล็กน้อยจากการคํานวณมูลค่ายุติธรรม อย่างไรก็ตาม ยังคงระมัดระวังเนื่องจากจําเป็นต้องมีรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายและความผันผวนของเครดิตในระยะสั้น
การปรับเปลี่ยนดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากงานเลี้ยงอาหารค่ําของนักลงทุนเมื่อเร็ว ๆ นี้ซึ่งจัดโดย Evercore ISI ในนิวยอร์กซิตี้ ซึ่งรวมถึงผู้บริหารหลักของ Regions Financial เช่น CFO David Turner และเหรัญญิก Deron Smithy ในระหว่างงาน การอภิปรายมุ่งเน้นไปที่แนวโน้มทางการเงินของธนาคารและกลยุทธ์ในอนาคต
ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 22.82 พันล้านดอลลาร์ Regions Financial ได้แสดงให้เห็นถึงเสถียรภาพทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 21 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นหนึ่งในข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการที่มีให้ผ่านเครื่องมือวิเคราะห์ที่ครอบคลุมของ InvestingPro
Evercore ISI แสดงความเชื่อมั่นในการเติบโตของรายได้ของ Regions Financial ที่นําไปสู่ปี 2025 โดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ย อุปสรรคของการแลกเปลี่ยนที่ลดลง และภาระผูกพันด้านเงินกู้ที่เพิ่มขึ้น บริษัทยังตั้งข้อสังเกตถึงการมองโลกในแง่ดีสําหรับรายได้ตามค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากตลาดทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
แม้จะไม่ได้ให้คําแนะนําเฉพาะสําหรับปี 2025 แต่ผู้บริหารของ Regions Financial ระบุถึงแนวโน้มที่แข็งแกร่งเนื่องจากผลประโยชน์จากสิ่งที่เรียกว่านโยบาย "ทรัมป์โนมิก" มีผลบังคับใช้ และงบดุลของบริษัทได้รับการปรับราคา นักลงทุนสามารถเข้าถึงคะแนนสุขภาพทางการเงินโดยละเอียดและ ProTips เพิ่มเติมผ่านรายงานการวิจัยพิเศษของ InvestingPro
แนวโน้มเชิงบวกเกี่ยวกับรายได้ค่อนข้างสมดุลจากความกังวลเกี่ยวกับการแข่งขันเงินฝากที่เพิ่มขึ้นและการหักยอดสุทธิในระยะสั้นที่สูงขึ้น ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการตั้งสํารองในปี 2025 นอกจากนี้ ความสามารถของ Regions Financial ในการบรรลุเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกอาจถูกท้าทายจากการลงทุนทางธุรกิจที่จําเป็นและการปรับปรุงเทคโนโลยีที่มีค่าใช้จ่ายสูง
Evercore ISI ปรับสมมติฐานการสํารองผลขาดทุนเงินกู้เล็กน้อยและกลั่นกรองการคาดการณ์สําหรับเลเวอเรจการดําเนินงานโดยคํานึงถึงแนวโน้มค่าธรรมเนียมที่ดีกว่า แม้จะมีการพิจารณาเหล่านี้และการประเมินมูลค่าของ Regions Financial มีส่วนลดเล็กน้อยเมื่อเทียบกับคู่แข่ง (EPS 10 เท่าของปี 2026 เทียบกับคู่แข่งที่ 10.4 เท่า) บริษัทต้องการรอความชัดเจนเพิ่มเติมเกี่ยวกับศักยภาพของธนาคารในการเพิ่มผลตอบแทนในปี 2025 ก่อนที่จะเปลี่ยนจุดยืน
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Regions Financial มีความก้าวหน้าอย่างมากในผลการดําเนินงานทางการเงิน คณะกรรมการบริษัทได้ขยายโครงการซื้อหุ้นคืนสามัญจนถึงไตรมาสที่ 4 ปี 2025 ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น การตัดสินใจนี้เกิดขึ้นหลังจากการซื้อหุ้นคืนประมาณ 31 ล้านหุ้นด้วยต้นทุนรวม 557 ล้านดอลลาร์ ในขณะเดียวกัน รายงานไตรมาสที่สามแสดงให้เห็นว่ามีรายได้สุทธิ 446 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 0.49 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์
นักวิเคราะห์ได้ตอบสนองในเชิงบวกต่อการพัฒนาเหล่านี้ Stephens อัปเกรด Regions Financial จาก Equal Weight เป็น เพิ่มน้ำหนักการลงทุน และ Deutsche Bank ได้ยกระดับอันดับความน่าเชื่อถือของธนาคารจาก Hold เป็น ซื้อ โดยทั้งคู่ตั้งราคาเป้าหมายไว้ที่ $26.00 Baird และ DA Davidson ยังเพิ่มเป้าหมายราคาเป็น 23.00 ดอลลาร์และ 29.00 ดอลลาร์ตามลําดับ การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงการประเมินแนวโน้มสินเชื่อระยะสั้นของธนาคารและการคาดการณ์เบต้าเงินฝาก ซึ่งนําไปสู่แนวโน้มที่ดีขึ้น
นอกจากนี้ Regions Financial คาดการณ์การเติบโตในปี 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากเงินฝากที่เพิ่มขึ้น 30% ตั้งแต่ปี 2019 และอัตราส่วนหุ้นสามัญ Tier 1 ที่ 10.6% อย่างไรก็ตาม ธนาคารรายงานการมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังในหมู่ลูกค้าองค์กรเนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน นี่คือการพัฒนาล่าสุดบางส่วนที่หล่อหลอมภูมิทัศน์ทางการเงินของ Regions Financial
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน