เมื่อวันจันทร์ BMO Capital คงอันดับความน่าเชื่อถือของ Lemonade Inc. (นิวยอร์ก:LMND) โดยมีราคาเป้าหมายคงที่ที่ 13.00 ดอลลาร์ บริษัทสังเกตว่าหุ้นของ Lemonade พุ่งขึ้นมากกว่า 100% ในไตรมาสจนถึงปัจจุบัน การเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญของราคาหุ้นของบริษัทเกิดจากปัจจัยนอกเหนือจากผลการดําเนินงานพื้นฐานของบริษัท เนื่องจากการแก้ไข EPS (กําไรต่อหุ้น) ล่วงหน้ายังคงไม่เปลี่ยนแปลง
จากข้อมูลของ BMO Capital มูลค่าหุ้นของ Lemonade ที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วสามารถเชื่อมโยงกับรูปแบบการซื้อขายหุ้นรายย่อยที่สังเกตได้ตั้งแต่การเลือกตั้งของสหรัฐฯ ความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นสําหรับวันนักลงทุนของ Lemonade ที่มีกําหนดในวันที่ 19 พฤศจิกายน และการพุ่งขึ้นของหุ้นของ ROOT ซึ่งเป็นผู้เล่นอีกรายในภาคเทคโนโลยีประกันภัย สิ่งสําคัญคือต้องทราบว่าการแก้ไข EPS ล่วงหน้าของ ROOT ได้รับการปรับปรุงอย่างมีนัยสําคัญ ซึ่งไม่ใช่กรณีของ Lemonade
ผลการดําเนินงานของหุ้นของ Lemonade มีความโดดเด่นเป็นพิเศษเนื่องจากฉันทามติเกี่ยวกับแนวโน้มผลประกอบการของบริษัทไม่ได้เปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสําคัญ การตัดการเชื่อมต่อระหว่างการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นของบริษัทและการแก้ไข EPS ชี้ให้เห็นว่าปัจจัยภายนอก แทนที่จะเป็นปัจจัยพื้นฐานเฉพาะของบริษัท มีอิทธิพลต่อพฤติกรรมของนักลงทุน
วันนักลงทุนที่กําลังจะมาถึงสําหรับ Lemonade เป็นหนึ่งในกิจกรรมสําคัญที่ผู้เข้าร่วมตลาดตั้งตารอ เหตุการณ์ดังกล่าวมักจะให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นแก่นักลงทุนเกี่ยวกับกลยุทธ์ ประสิทธิภาพ และแนวโน้มของบริษัท ซึ่งอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อการเคลื่อนไหวของหุ้น
Lemonade, Inc. ซึ่งดําเนินงานในอุตสาหกรรม insuretech กําลังประสบกับรูปแบบการซื้อขายที่ปัจจุบันสะท้อนโดย ROOT แม้ว่า ROOT จะเห็นการปรับปรุงอย่างมีนัยสําคัญในการแก้ไข EPS ล่วงหน้า การเปรียบเทียบนี้เน้นย้ําถึงความแตกต่างในตัวชี้วัดประสิทธิภาพของทั้งสองบริษัท แม้ว่าราคาหุ้นจะมีแนวโน้มที่คล้ายคลึงกันก็ตาม
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Lemonade Inc. ได้รายงานการเติบโตทางการเงินอย่างมีนัยสําคัญในไตรมาสที่สาม เบี้ยประกันภัยของบริษัทเพิ่มขึ้น 24% เป็น 889 ล้านดอลลาร์ และจํานวนลูกค้าเพิ่มขึ้น 17% เป็น 2.3 ล้านราย กําไรขั้นต้นพุ่งขึ้น 71% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 37 ล้านดอลลาร์ และกระแสเงินสดสุทธิสูงถึง 48 ล้านดอลลาร์ Piper Sandler ปรับมุมมองของ Lemonade โดยเพิ่มราคาเป้าหมายในขณะที่ยังคงอันดับที่เป็นกลาง โดยตระหนักถึงการปรับปรุงผลการดําเนินงานของบริษัท
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของบริษัทในไตรมาสที่สามนั้นโดดเด่นด้วยการแกว่งตัวในเชิงบวกในกระแสเงินสดอิสระ (FCF) ที่ 14 ล้านดอลลาร์ แม้จะมีการรักษาเงินดอลลาร์ประจําปีลดลงเล็กน้อยเหลือ 87% แต่ Lemonade ได้ลดกลุ่มลูกค้าบ้านที่ทํากําไรได้น้อยลงอย่างมีกลยุทธ์เพื่อมุ่งเน้นไปที่ช่องทางการเติบโตที่ทํากําไรได้มากขึ้น
การพัฒนาล่าสุดรวมถึงแผนกลยุทธ์ของ Lemonade สําหรับการขยายตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านประกันภัยรถยนต์ นักวิเคราะห์จากบริษัทต่างๆ คาดว่าจะมีการปรับปรุงเพิ่มเติมในปี 2026 โดยคาดการณ์เบี้ยประกันภัยในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 ของ Lemonade อยู่ระหว่าง 940 ล้านถึง 944 ล้านดอลลาร์ และการคาดการณ์รายได้อยู่ที่ 144 ล้านถึง 146 ล้านดอลลาร์ บริษัทตั้งเป้าที่จะบรรลุกระแสเงินสดที่เป็นบวกจากการดําเนินงานอย่างสม่ําเสมอภายในสิ้นปี 2024
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก Invest นิวยอร์ก ro เพิ่มบริบทให้กับการวิเคราะห์ของ BMO Capital ต่อ Lemonade Inc. (NYSE:LMND) ผลตอบแทนที่สําคัญของหุ้นในช่วงสัปดาห์ที่แล้ว (20.66%) และผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในช่วงเดือนที่ผ่านมา (63.54%) สอดคล้องกับการสังเกตของ BMO เกี่ยวกับการพุ่งสูงขึ้นของราคาหุ้น ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่า LMND ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาปัจจุบันอยู่ที่ 98.28% ของจุดสูงสุด
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่าหุ้นของ LMND โดยทั่วไปซื้อขายด้วยความผันผวนของราคาสูง ซึ่งสอดคล้องกับการเคลื่อนไหวของราคาที่รุนแรงเมื่อเร็ว ๆ นี้ที่กล่าวถึงในบทความ นอกจากนี้ เคล็ดลับที่นักวิเคราะห์ไม่คาดว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้สนับสนุนจุดยืนของ BMO ในการรักษาอันดับความน่าเชื่อถือ
เป็นที่น่าสังเกตว่าแม้ว่าหุ้นจะให้ผลตอบแทนที่น่าประทับใจ แต่ LMND ก็ไม่ทํากําไรในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา โดยมีอัตราส่วน P/E ติดลบที่ -9.45 จุดอ่อนพื้นฐานนี้ตรงกันข้ามกับผลการดําเนินงานล่าสุดของหุ้น ซึ่งตอกย้ํามุมมองของ BMO ที่ว่าราคาที่พุ่งสูงขึ้นอาจได้รับแรงหนุนจากปัจจัยนอกเหนือจากปัจจัยพื้นฐานของบริษัท
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ LMND เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน