เมื่อวันจันทร์ Anthony Elian นักวิเคราะห์ของ JPMorgan ได้เพิ่มน้ำหนักการลงทุน National Bancorp (แนสแด็ก:VLY) โดยเลื่อนอันดับจาก ถือหุ้นไว้ เป็น เพิ่มน้ำหนักการลงทุน พร้อมกับการอัปเกรด ราคาเป้าหมายสําหรับหุ้นของธนาคารเพิ่มขึ้นเป็น 11.00 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 10.50 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้
การตัดสินใจอัปเกรดหุ้นของ Valley National Bancorp เป็นไปตามผลประกอบการทางการเงินไตรมาสที่สามของธนาคารที่เผยแพร่เมื่อไม่กี่สัปดาห์ก่อน นักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงการลดความเข้มข้นของสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ (CRE) ของบริษัท ซึ่งลดลงจาก 442% ณ สิ้นไตรมาสที่สองเป็น 421% ภายในสิ้นไตรมาสที่สาม
นอกจากนี้ คาดว่าจะลดลงอีกเป็น 408% หลังจากการขายสินเชื่อ CRE ที่คาดว่าจะลดลงในไตรมาสที่สี่
Valley National Bancorp ยังแสดงให้เห็นถึงเส้นทางที่มีแนวโน้มในการสร้างเงินทุน โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ดีขึ้นจาก 9.55% เป็น 9.73% ในไตรมาสที่สาม ซึ่งรวมถึงผลกระทบของยอดขายสินเชื่อ CRE ในไตรมาสที่สี่ การปรับปรุงเหล่านี้เป็นปัจจัยสําคัญในการประเมินใหม่ในเชิงบวกของนักวิเคราะห์
อัตราส่วนเงินกู้ต่อเงินฝากและเงินสํารองที่ดีขึ้นของธนาคารยังถูกกล่าวถึงว่าเป็นเหตุผลในการอัปเกรด แม้จะมีการพัฒนาในเชิงบวกเหล่านี้ แต่นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่า Valley National Bancorp ยังคงเผชิญกับความท้าทายในการปิดช่องว่างระหว่างแนวโน้มผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้ (ROTE) กับคู่แข่ง
นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ยังสังเกตว่าส่วนลดราคาหุ้นของธนาคารตามราคาต่อมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ (P/TBV) ดูเหมือนจะสะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้ม ROTE ที่ต่ํากว่าคู่แข่งอย่างเต็มที่
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Valley National Bancorp ได้เปิดเผยชุดการพัฒนา บริษัทประกาศกําไรสุทธิและกําไรต่อหุ้น (EPS) ในไตรมาสที่สามที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในปี 2024 โดยรายงานรายได้สุทธิประมาณ 98 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 0.18 ดอลลาร์
สิ่งนี้ได้รับแรงหนุนหลักจากการเติบโตของรายได้สูงสุดและการจัดการค่าใช้จ่ายที่มีประสิทธิภาพ ธนาคารยังวางแผนที่จะขายสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มูลค่ากว่า 800 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สี่เพื่อเพิ่มอัตราส่วนเงินทุน
ในการเปลี่ยนแปลงผู้บริหารครั้งใหญ่ Michael Hagedorn ถูกกําหนดให้ออกจากบทบาทในฐานะรองประธานบริหารอาวุโสและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน โดยมี Travis Lan ก้าวเข้ามาเป็น CFO ชั่วคราว บริษัทกําลังเริ่มค้นหา CFO คนใหม่ โดยพิจารณาจากผู้สมัครทั้งภายในและภายนอก
Valley National Bancorp ร่วมกับธนาคารระดับภูมิภาคอื่นๆ กําลังจัดสรรเงินทุนเพื่อครอบคลุมการผิดนัดชําระหนี้ที่อาจเกิดขึ้นเนื่องจากพายุเฮอริเคนเมื่อเร็ว ๆ นี้ในฟลอริดา ธนาคารได้จัดสรรเงินสํารอง 8 ล้านดอลลาร์เพื่อตอบโต้ถือหุ้นไว้ Helene
Piper Sandler ยังคงให้คะแนนการคงสัดส่วนการลงทุนใน Valley National Bancorp แม้ว่าจะเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 10.00 ดอลลาร์จาก 9.00 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ ตามรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของธนาคาร นี่คือการพัฒนาล่าสุดในเรื่องราวต่อเนื่องของ JPMorganNational Bancorp
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
การอัปเกรดล่าสุดของ Valley National Bancorp โดย JPMorgan สอดคล้องกับตัวบ่งชี้เชิงบวกหลายประการจาก InvestiJPMorganta หุ้นของธนาคารแสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนรวม 29.77% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา และผลตอบแทน 32.74% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา แนวโน้มขาขึ้นนี้สนับสนุนการตัดสินใจของ JPMorgan ในการเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 11.00 ดอลลาร์
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Valley National Bancorp ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 51 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมั่นคงทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ความสม่ําเสมอนี้น่าสังเกตเป็นพิเศษเนื่องจากความท้าทายที่ภาคการธนาคารต้องเผชิญในช่วงที่ผ่านมา
อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรทราบว่านักวิเคราะห์ 9 คนได้ปรับผลประกอบการลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งอาจสะท้อนถึงความกังวลอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรของธนาคาร อัตราส่วน P/E ของธนาคารที่ 15.3 (ปรับสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024) บ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าปานกลางเมื่อเทียบกับรายได้
สําหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมที่สามารถให้บริบทที่มีค่าสําหรับแนวโน้มทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาดของ Valley National Bancorp
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน