วันศุกร์ - Stephens ได้เพิ่มราคาเป้าหมายของ First Financial Bankshares (แนสแด็ก:FFIN) เป็น $40.00 จาก $37.00 ในขณะที่ยังคงให้คะแนน Equal Weight สําหรับหุ้น การปรับดังกล่าวเป็นไปตามผลกําไรต่อหุ้น (EPS) และรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง (PPNR) ในไตรมาสที่สามของบริษัท ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ที่เป็นเอกฉันท์อย่างใกล้ชิด
อัตรากําไรสุทธิ (NIM) ของธนาคารเพิ่มขึ้นเล็กน้อย 2 จุดพื้นฐานในไตรมาสที่สามของปี 2024 Stephens คาดว่าจะมีการปรับปรุงเพิ่มเติมใน NIM ในไตรมาสที่สี่ของปี 2024 และในช่วงต้นปี 2025 โดยพิจารณาจากความคาดหวังของอัตราดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางจะค่อยๆ ลดลง 150 จุดพื้นฐานในอีกแปดเดือนข้างหน้า นอกจากนี้ การเติบโตของเงินฝากสิ้นงวด (EOP) ของ First Financial ในไตรมาสที่สามนั้นมีนัยสําคัญ โดยแสดงให้เห็นว่าเพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบกับไตรมาสสุดท้ายต่อปี (LQA) ซึ่งคาดว่าจะเป็นรากฐานที่มั่นคงสําหรับการเติบโตของสินเชื่อในปี 2025
เพื่อตอบสนองต่อผลลัพธ์เหล่านี้ Stephens ได้แก้ไขการคาดการณ์ EPS สําหรับ First Financial โดยคาดการณ์ว่าการเติบโตของสินเชื่อสองหลักที่ต่ําจะยั่งยืนในระยะใกล้ เป้าหมายราคาใหม่ที่ 40 ดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึง 23 เท่าของการคาดการณ์ EPS ของบริษัทในปี 2026 และ 3.7 เท่าของการคาดการณ์มูลค่าทางบัญชีที่มีตัวตนต่อหุ้น (TBVPS) ในรอบ 12 เดือน
เป้าหมายราคาที่อัปเดตยังคํานึงถึงการเติบโต 7% เมื่อเทียบเป็นรายปีของ PPNR ที่คาดการณ์ไว้สําหรับปี 2025 และ 2026 ผลการดําเนินงานล่าสุดของธนาคารและสภาวะเศรษฐกิจที่คาดหวังได้นําไปสู่แนวโน้มในแง่ดีมากขึ้นจาก Stephens ในขณะที่การจัดอันดับ Equal Weight ชี้ให้เห็นว่านักวิเคราะห์มองว่าหุ้นมีมูลค่าพอเหมาะในระดับปัจจุบัน
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ First Financial Bankshares ได้ต่ออายุแผนการซื้อหุ้นคืน ทําให้บริษัทสามารถซื้อหุ้นสามัญคืนได้สูงสุด 5,000,000 หุ้นจนถึงวันที่ 31 กรกฎาคม 2025 การตัดสินใจครั้งนี้เกิดขึ้นในขณะที่บริษัทรายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 2 ที่แข็งแกร่ง รวมถึงการเติบโตของสินเชื่อที่เพิ่มขึ้น 16% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า การพัฒนาเหล่านี้ทําให้ Stephens เพิ่มราคาเป้าหมายของหุ้นจาก 31 ดอลลาร์เป็น 36 ดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงตําแหน่งที่แข็งแกร่งของบริษัทสําหรับการควบรวมกิจการที่มีศักยภาพ
ในทางตรงกันข้าม Truist Securities ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ First Financial Bankshares ลงเหลือ 32 ดอลลาร์จาก 34 ดอลลาร์ ตามการคาดการณ์กําไรต่อหุ้นที่ประเมินใหม่สําหรับปี 2024 และ 2025 อย่างไรก็ตาม บริษัทได้เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 39 ดอลลาร์ในภายหลัง ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงมุมมองในแง่ดีเกี่ยวกับศักยภาพในการสร้างรายได้ของธนาคาร ซึ่งได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งและผลตอบแทนเงินกู้ที่สูงขึ้น
First Financial Bankshares ยังต้อนรับ Sally Pope Davis ผู้บริหารของ Goldman Sachs ที่เกษียณอายุแล้วเข้าสู่คณะกรรมการบริหาร ซึ่งเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับทีมผู้นํา สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดเกี่ยวกับหุ้น First Financial Bankshares
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดและแนวโน้มในอนาคตของ First Financial Bankshares สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 27.5 สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในศักยภาพในการประกอบอาชีพ ซึ่งได้รับแรงหนุนจากการคาดการณ์ EPS ในเชิงบวกของ Stephens
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า First Financial ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกันและคงการจ่ายเงินเป็นเวลา 32 ปี ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่แข็งแกร่งต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับฐานะทางการเงินที่มั่นคงของธนาคาร ซึ่งเห็นได้จากการเติบโตของเงินฝากอย่างมีนัยสําคัญที่กล่าวถึงในบทความ
อัตรากําไรจากการดําเนินงานของบริษัทอยู่ที่ 53.43% ในช่วงสิบสองเดือนที่สิ้นสุดไตรมาสที่ 2 ปี 2024 บ่งชี้ถึงการดําเนินงานที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจส่งผลต่อการเติบโตของ PPNR ที่คาดการณ์ไว้ในปี 2025 และ 2026 นอกจากนี้ การซื้อขายของ First Financial ใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์และผลตอบแทนรวมของราคา 61.65% ในปีที่ผ่านมาบ่งชี้ถึงผลการดําเนินงานของตลาดที่แข็งแกร่ง ซึ่งอาจสะท้อนให้เห็นถึงการมองโลกในแง่ดีของนักลงทุนเกี่ยวกับแนวโน้มของธนาคาร
สําหรับผู้อ่านที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อและตัวชี้วัดทางการเงินที่หลากหลายเพื่อประเมินศักยภาพในการลงทุนของ First Financial Bankshares เพิ่มเติม
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน