เมื่อวันพฤหัสบดี Baird ได้เพิ่มเป้าหมายราคาหุ้นสําหรับ Synchrony Financial (นิวยอร์ก:SYF) เป็น 62 ดอลลาร์จาก 60 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงรักษาอันดับหุ้นที่ทําผลงานได้ดี การปรับครั้งนี้เป็นไปตามกําไรต่อหุ้น (EPS) ของ Synchrony Financial ที่รายงานไว้ที่ 1.94 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการที่เป็นเอกฉันท์ที่ 1.74 ดอลลาร์
ผลการดําเนินงานของบริษัทเกิดจากรายได้สุทธิ (PPNR) หลักที่แข็งแกร่งก่อนการตั้งสํารอง ซึ่งเกินความคาดหมายเนื่องจากผลกระทบของรายได้ทั้งไตรมาสจากการควบคุมการคุ้มครองการชําระเงินเชิงรุก (PPPC)
PPPC ถูกนําไปใช้เพื่อตอบสนองเชิงรุกต่อการเปลี่ยนแปลงที่เสนอในกฎระเบียบค่าธรรมเนียมล่าช้า นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตถึงผลการดําเนินงานด้านสินเชื่อที่มั่นคงของบริษัท โดยการเติบโตของการผิดนัดชําระหนี้ (DQ) แบบปีต่อปียังคงลดลงอย่างต่อเนื่อง มีรายงานการหักค่าใช้จ่ายสุทธิ (NCO) ที่ประมาณ 6.06% ซึ่งสูงกว่าช่วงเป้าหมายของฝ่ายบริหารที่ 5.5% ถึง 6% เล็กน้อย
คําแนะนําปีงบประมาณ 2024 ที่แก้ไขแล้วชี้ให้เห็นว่า EPS เพิ่มขึ้น 5% ถึง 7% เมื่อเทียบกับฉันทามติ เนื่องจากตอนนี้ถือว่าการดําเนินการค่าธรรมเนียมล่าช้าจะไม่เกิดขึ้นในปีงบประมาณ 2024 แบบจําลองของ Baird ระบุว่าสิ่งนี้อาจเกิดขึ้นในไตรมาสแรกของปี 2025 ความเห็นของนักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงแนวโน้ม EPS ที่สูงขึ้นของบริษัทและการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) เป็นตัวขับเคลื่อนหลักของผลการดําเนินงานที่ดีกว่าในปัจจุบันของหุ้น
นักลงทุนได้รับกําลังใจจากมุมมองของบริษัท ซึ่งยังคงเป็นบวกต่อหุ้นของ Synchrony Financial ซึ่งบ่งชี้ว่าการซื้อเมื่ออ่อนแออาจเป็นกลยุทธ์ที่ดี คําแนะนําที่อัปเดตและผลประกอบการรายไตรมาสที่แข็งแกร่งได้ตอกย้ําความเชื่อมั่นของนักวิเคราะห์ในวิถีทางการเงินของบริษัท
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Synchrony Financial รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่ง โดยมีกําไรสุทธิ 789 ล้านดอลลาร์หรือ 1.94 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด บริษัทได้ปรับคําแนะนํากําไรต่อหุ้น (EPS) ทั้งปี 2024 ขึ้นเป็นช่วง 8.45-8.55 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการจากทั้ง JPMorgan และฉันทามติ
แม้จะมีความท้าทายในด้านการใช้จ่ายของผู้บริโภคและประสิทธิภาพเครดิต แต่ Synchrony ก็สามารถเพิ่มบัญชีใหม่ 4.7 ล้านบัญชีและสร้างปริมาณการซื้อได้ 45 พันล้านดอลลาร์ บริษัทคาดว่าปริมาณการซื้อจะลดลงเป็นตัวเลขเดียวในไตรมาสที่ 4 และคาดว่ากําไรต่อหุ้นจะลดลงอย่างเต็มที่ระหว่าง 8.45 ถึง 8.55 ดอลลาร์สําหรับ JPMorganar 2024
RBC Capital, Wells Fargo และ JPMorgan เพิ่งอัปเกรดราคาเป้าหมายของ JPMorgan สําหรับ Synchrony Financial RBC Capital เพิ่มเป้าหมายเป็น 62 ดอลลาร์จาก 55 ดอลลาร์ Wells Fargo เป็น 60 ดอลลาร์จาก 53 ดอลลาร์ และ JPMorgan เป็น 59 ดอลลาร์จาก 53 ดอลลาร์ ทั้งหมดยังคงอันดับความน่าเชื่อถือที่เป็นกลางในหุ้น การอัปเกรดเหล่านี้เป็นไปตามรายงานผลประกอบการที่แข็งแกร่งของบริษัท และสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นในความสามารถของ Synchrony ในการจัดการการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้นและรักษาประสิทธิภาพของ JPMorgan
Synchrony Financial ยังนําทางความไม่แน่นอนที่เกี่ยวข้องกับการดําเนินคดีกฎค่าธรรมเนียมล่าช้าของสํานักคุ้มครองทางการเงินผู้บริโภค นักวิเคราะห์ทั้ง Wells Fargo และ JPMorgan ตั้งข้อสังเกตถึงแนวโน้มในระยะสั้นในเชิงบวกสําหรับบริษัท โดยอ้างถึงความล่าช้าในการบังคับใช้กฎเนื่องจากการดําเนินคดีในศาลที่กําลังดําเนินอยู่
แม้จะมีความไม่แน่นอนเหล่านี้ แต่ Synchrony ยังคงมุ่งเน้นไปที่ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงในระยะยาว และวางแผนที่จะปรับกลยุทธ์ตามประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอและสภาวะตลาด
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานล่าสุดของ Synchrony Financial สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 7.9 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วที่ 6.97 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 บ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายที่มูลค่าค่อนข้างต่ําเมื่อเทียบกับรายได้ สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากเคล็ดลับ InvestingPro ที่ระบุว่า SYF กําลัง "ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น"
ฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัทสะท้อนให้เห็นในการเติบโตของรายได้ 14.02% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่น่าประทับใจที่ 48.48% ตัวเลขเหล่านี้เน้นย้ําถึงรายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองที่แข็งแกร่งที่กล่าวถึงในบทความ
นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของ Synchrony ที่ 1.77% และอัตราการเติบโตของเงินปันผล 8.7% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของบริษัทต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro อีกข้อสังเกตหนึ่งที่ระบุว่า SYF "ได้คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน"
ปฏิกิริยาเชิงบวกของตลาดต่อประสิทธิภาพของ Synchrony นั้นเห็นได้ชัดในการเคลื่อนไหวของราคาล่าสุดของหุ้น ด้วยผลตอบแทนรวมของราคา 14.9% ในช่วงเดือนที่ผ่านมา และผลตอบแทน 90.28% ในปีที่ผ่านมา SYF ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ตามที่ระบุโดยทั้งข้อมูลและเคล็ดลับของ InvestingPro สิ่งนี้สอดคล้องกับราคาเป้าหมายที่เพิ่มขึ้นของ Baird และเรตติ้งที่ดีกว่าประสิทธิภาพ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Synchrony Financial เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน