BAWAG Group (BAWAG) ซึ่งเป็นกลุ่มธนาคารที่มีชื่อเสียง ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามสําหรับปี 2024 โดยเน้นย้ําถึงกําไรสุทธิ 178 ล้านยูโร โดยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) อยู่ที่ 2.25 ยูโร และผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTE) ที่แข็งแกร่งที่ 24% มูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 16% เมื่อเทียบเป็นรายปีแตะที่ 38.48 ยูโร
หลังจากธนาคารกลางยุโรปอนุมัติการเข้าซื้อกิจการ Knab BAWAG ได้เพิ่มเป้าหมายกําไรก่อนหักภาษีทั้งปีเป็นมากกว่า 950 ล้านยูโร โดยรวมเงินสมทบของ Knab สองเดือน บริษัทยังเพิ่มเป้าหมายอัตราส่วน CET1 เป็น 12.5% และคาดว่าอัตราส่วน CET1 จะสูงกว่า 14% ภายในสิ้นปีนี้
ประเด็นสําคัญ
- BAWAG Group รายงานกําไรสุทธิในไตรมาสที่ 3 ที่ 178 ล้านยูโร กําไรต่อหุ้น 2.25 ยูโร และ ROTE 24%
- ECB อนุมัติการเข้าซื้อกิจการ Knab ซึ่งนําไปสู่เป้าหมายกําไรก่อนหักภาษีทั้งปีที่เพิ่มขึ้นกว่า 950 ล้านยูโร
- เป้าหมาย CET1 เพิ่มขึ้นเป็น 12.5% โดยคาดว่าจะมีอัตราส่วน CET1 สูงกว่า 14% ภายในสิ้นปี
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงเล็กน้อย 1% เป็น 304 ล้านยูโร ในขณะที่รายได้ค่าคอมมิชชั่นสุทธิเพิ่มขึ้น 1%
- พอร์ตโฟลิโอสํานักงานในสหรัฐฯ ลดลง 30% โดยมุ่งเน้นไปที่การกู้คืนสินทรัพย์และการจัดการเชิงกลยุทธ์
แนวโน้มบริษัท
- BAWAG ยังคงมีแนวโน้มอย่างระมัดระวังท่ามกลางอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น แต่คาดว่าผลประกอบการจะเติบโตจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง
- มีการวางแผนวันนักลงทุนในวันที่ 4 มีนาคม 2025 เพื่อหารือเกี่ยวกับการกระจายเงินทุนที่อาจเกิดขึ้นและการพัฒนาเชิงกลยุทธ์
- บริษัทคาดการณ์การเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิในช่วงที่เหลือของปี 2023 และในปี 2025 แม้ว่าจะมีการบีบอัด NIM เล็กน้อยก็ตาม
ไฮไลท์ Bearish
- กําไรสุทธิของกลุ่มค้าปลีกและ SME ลดลง 4% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- กลุ่มองค์กร อสังหาริมทรัพย์ และภาคส่วนสาธารณะก็มีกําไรสุทธิลดลง 6% เช่นกัน
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงเล็กน้อย เนื่องจากปริมาณธุรกิจที่ลดลง และเงินฝากเบต้าที่เพิ่มขึ้น
ไฮไลท์ Bullish
- กําไรก่อนการตั้งสํารองสูงถึง 265 ล้านยูโร โดยมีอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ 32%
- ต้นทุนความเสี่ยงโดยรวมต่ําที่ 25 ล้านยูโร ส่งผลให้อัตราส่วนต้นทุนความเสี่ยงอยู่ที่ 25 จุดพื้นฐาน
- บริษัทมีสถานะสภาพคล่องที่มั่นคง โดยมีเงินทุนของลูกค้าอยู่ที่ 46.2 พันล้านยูโรและเงินสดที่ 15.6 พันล้านยูโร
พลาด
- บริษัทรายงานรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงเล็กน้อย เนื่องจากปริมาณธุรกิจที่ลดลงและเบต้าเงินฝากที่เพิ่มขึ้นจาก 32% เป็น 35%
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารได้หารือเกี่ยวกับโอกาสในการให้กู้ยืมในอนาคต การรักษาแนวทางสินเชื่อแบบอนุรักษ์นิยม และไปป์ไลน์ที่แข็งแกร่งในกลุ่มองค์กรและภาครัฐ
- ผู้บริหารแสดงความเชื่อมั่นในกระแสเงินสดที่มั่นคงและการฟื้นตัวของตลาดสํานักงานสหรัฐฯ
- Enver Sirucic กล่าวถึงผลกระทบของการลดอัตราดอกเบี้ยของ ECB และสถานะเงินสดที่สําคัญของบริษัทในการคาดการณ์กิจกรรมการควบรวมกิจการ
- Chris Hallam จาก Goldman Sachs สอบถามเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นของเบต้า ซึ่งชี้แจงว่าขับเคลื่อนโดยอัตราอ้างอิงมากกว่าผลตอบแทนของลูกค้า
โดยสรุป การประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามของ BAWAG Group สะท้อนให้เห็นถึงบริษัทที่จัดการสินทรัพย์อย่างรอบคอบในขณะที่แสวงหาโอกาสในการเติบโตเชิงกลยุทธ์ ด้วยการอนุมัติการเข้าซื้อกิจการ Knab และแนวโน้มที่ระมัดระวังแต่มองโลกในแง่ดีสําหรับอนาคต BAWAG กําลังวางตําแหน่งตัวเองเพื่อความสําเร็จอย่างต่อเนื่องในภาคการธนาคาร
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน