Woori Financial Group (WFG) รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในการประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบเป็นรายปีอย่างโดดเด่นและผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่แข็งแกร่ง แม้จะมีความท้าทายบางประการ แต่กลุ่มบริษัทก็แสดงให้เห็นถึงการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพและความมุ่งมั่นที่จะเพิ่มมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น การประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดและการแนะนําแผนการเพิ่มมูลค่าองค์กรเป็นหนึ่งในจุดเด่นเชิงกลยุทธ์ที่มุ่งรักษาเสถียรภาพและส่งเสริมการเติบโต
ประเด็นสําคัญ
- กําไรสุทธิสะสมของ Woori Financial Group สําหรับสามไตรมาสแรกของปี 2567 เพิ่มขึ้น 9.1% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 2.6591 ล้านล้านวอน
- ไตรมาสที่ 3 ปี 2567 มีรายได้สุทธิ 903.6 พันล้านวอน ซึ่งนับเป็นไตรมาสที่สองติดต่อกันที่สูงกว่า 900 พันล้านวอน
- อัตราผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น (ROE) ของกลุ่มบริษัทอยู่ที่ 10.82%
- รายได้จากการดําเนินงานสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 7.9927 ล้านล้านวอน เพิ่มขึ้น 6.6% จากปีก่อน
- กลุ่มบริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 181 วอนต่อหุ้น
- แผนการปรับปรุงอัตราส่วน CET1 เป็น 12.5% ภายในต้นปี 2025 ได้รับการยืนยัน
- ความมุ่งมั่นในนวัตกรรมดิจิทัลเป็นที่ประจักษ์ชัดจากการเปิดตัวแอปธนาคารแบบบูรณาการตามแผนภายในต้นปี 2025
แนวโน้มบริษัท
- Woori Financial Group ตั้งเป้าอัตราส่วน CET1 ที่ 12.5% ภายในต้นปี 2025
- แอปธนาคารแบบบูรณาการและบริการดิจิทัลอื่นๆ อยู่ในขั้นตอนการเปิดตัวภายในต้นปี 2025
- กลุ่มบริษัทได้ตั้งเป้าหมายยอดเงินฝากหลักให้สูงถึงประมาณ 300 ล้านล้านวอนภายในปีหน้า
ไฮไลท์ Bearish
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ลดลงเหลือ 1.67% ในไตรมาสที่ 3 ปี 2567
- ต้นทุนสินเชื่อเพิ่มขึ้นเนื่องจากสภาวะเศรษฐกิจ
- อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้คาดว่าจะเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 42-43% ในไตรมาสที่ 4 ปี 2024
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ 53.2% เป็น 1.3781 ล้านล้านวอน
- สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้น 5% โดยสินเชื่อองค์กรเพิ่มขึ้น 4.3% และสินเชื่อครัวเรือนเพิ่มขึ้น 6.2%
- กลุ่มบริษัทรักษาอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPL) ที่แข็งแกร่งที่ 0.55% และอัตราส่วนความครอบคลุม 152%
พลาด
- NIM ลดลง 7 จุดพื้นฐานเป็น 1.40% ในไตรมาสที่ 3 เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจําที่สูงขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- กลุ่มบริษัทกําลังดําเนินมาตรการมากกว่า 30 มาตรการเพื่อเพิ่มเงินฝากหลัก โดยคาดว่าจะส่งผลดีตั้งแต่เดือนกรกฎาคมเป็นต้นไป
- การเติบโตของสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยงตั้งเป้าให้อยู่ในระดับ 4%
- การลงทุนด้านไอทีอย่างต่อเนื่องและการหาเหตุผลเข้าข้างตัวเองของสาขาเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ โดยลดสาขาลง 23 สาขา ณ เดือนกันยายน
- มีกลยุทธ์การบริหารจัดการเงินทุนเพื่อจัดการกับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการลดอัตราดอกเบี้ยและการเข้าซื้อกิจการของบริษัทประกันภัย
การแถลงผลประกอบการของ Woori Financial Group เน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งท่ามกลางความท้าทายทางเศรษฐกิจ มาตรการเชิงรุกของกลุ่มบริษัทในการจัดการต้นทุน เพิ่มเงินฝากหลัก และลงทุนในนวัตกรรมดิจิทัล เป็นสัญญาณของแนวทางเชิงกลยุทธ์ในการรักษาการเติบโตและความมั่นคง ด้วยการให้ความสําคัญกับการบริหารเงินทุนและมูลค่าของผู้ถือหุ้น แนวโน้มของ Woori Financial Group จึงดูมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังในขณะที่นําทางภูมิทัศน์ทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงไป
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินล่าสุดของ Woori Financial Group (WFG) สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro ผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ที่แข็งแกร่งของบริษัทสะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจและผลการดําเนินงานของตลาดล่าสุด
จากข้อมูลของ InvestingPro อัตราส่วน P/E ของ WFG อยู่ที่ 4.44 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ที่ค่อนข้างต่ํา สิ่งนี้สอดคล้องกับรายงานการเพิ่มขึ้นของรายได้สุทธิของบริษัท และอาจบ่งบอกถึงการประเมินมูลค่าต่ําเกินไป นอกจากนี้ อัตราส่วนราคาต่อบัญชีที่ 0.38 ยังสนับสนุนแนวคิดที่ว่า WFG อาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชี
ผลการดําเนินงานทางการเงินที่มั่นคงของบริษัทยังเห็นได้ชัดในการเติบโตของรายได้ ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่ารายได้รายไตรมาสเติบโต 28.3% ในไตรมาสที่ 2 ปี 2567 ซึ่งสอดคล้องกับรายงานการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดําเนินงานสุทธิที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการ
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า WFG เป็น "ผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคาร" และ "รักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน" ปัจจัยเหล่านี้เน้นย้ําถึงความมั่นคงและความมุ่งมั่นของบริษัทต่อมูลค่าผู้ถือหุ้น ดังที่เห็นได้จากการประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดในการเรียกผลประกอบการ
ผลการดําเนินงานล่าสุดของหุ้นนั้นแข็งแกร่ง โดย InvestingPro Data แสดงให้เห็นผลตอบแทนรวมของราคา 3 เดือนที่ 12.65% และผลตอบแทน 1 ปีที่ 41.96% โมเมนตัมเชิงบวกนี้สะท้อนให้เห็นในข้อเท็จจริงที่ว่า WFG "ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์" ปัจจุบันอยู่ที่ 96.69% ของราคาสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Woori Financial Group โดยให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท สําหรับผู้ที่ต้องการความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับศักยภาพในการลงทุนของ WFG การสํารวจข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเหล่านี้บน InvestingPro อาจเป็นประโยชน์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน