WSFS Financial Corporation (แนสแด็ก: WSFS) รายงานว่าตัวชี้วัดทางการเงินที่สําคัญเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในไตรมาสที่สามของปี 2024 ในระหว่างการแถลงผลประกอบการใน [วันที่] Rodger Levenson ซีอีโอได้แนะนํา David Burg เป็นรองประธานบริหารและ CFO คนใหม่ โดยเน้นย้ําถึงช่วงเวลาของกําไรต่อหุ้นหลัก (EPS) ที่ 1.08 ดอลลาร์ และผลตอบแทนจากสินทรัพย์หลัก (ROA) ที่ 1.22% แม้จะมีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเมื่อเร็วๆ นี้ แต่บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับกลยุทธ์การเติบโตและฐานะเงินทุน
ประเด็นสําคัญ
- กําไรต่อหุ้นหลักในไตรมาสที่ 3 ของ WSFS Financial Corporation อยู่ที่ 1.08 ดอลลาร์ โดยมี ROA พื้นฐานอยู่ที่ 1.22%
- สินเชื่อและเงินฝากเพิ่มขึ้นทุกปีร้อยละ 5 และ 3% ตามลําดับ โดยมีอัตราส่วนเงินกู้ต่อเงินฝาก 80%
- รายได้จากค่าธรรมเนียมหลักเพิ่มขึ้นเป็น 90.1 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 5% จากไตรมาสก่อนหน้า และ 23% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- รายได้จากส่วน เงินสด Connect เพิ่มขึ้น 50% จากปีก่อนหน้า เนื่องจากส่วนแบ่งการตลาดที่เพิ่มขึ้น
- อัตรากําไรสุทธิลดลงเล็กน้อยเป็น 3.78% ลดลง 7 จุดพื้นฐานจากไตรมาสที่ 2 ปี 2024
- สินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเป็น 44 จุดพื้นฐาน ส่วนใหญ่เกิดจากสินเชื่อที่มีปัญหาสองรายการ
- แนวโน้มทั้งปีที่ปรับหลังจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ย 50 จุดพื้นฐาน โดยคาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ประมาณ 3.80%
แนวโน้มบริษัท
- WSFS ปรับแนวโน้มทั้งปีเพื่อสะท้อนถึงผลกระทบของการปรับลดอัตราดอกเบี้ย 50 จุดพื้นฐาน โดยคาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ประมาณ 3.80%
- ฝ่ายบริหารยังคงมุ่งมั่นที่จะเติบโตแบบออร์แกนิกและมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นของส่วนแบ่งการตลาดในอนาคตแม้จะมีการหยุดชะงักของการแข่งขัน
ไฮไลท์ Bearish
- สินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเป็น 44 จุดพื้นฐาน สาเหตุหลักมาจากสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่มีปัญหา 2 รายการ
- คาดว่ารายได้สูงสุดจะลดลงเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง แม้ว่าอาจถูกชดเชยด้วยการลดลงของค่าใช้จ่ายที่เท่ากันหรือมากกว่า
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของสินเชื่อและเงินฝาก ควบคู่ไปกับรายได้ค่าธรรมเนียมเงินสดที่เพิ่มขึ้น บ่งชี้ถึงความแข็งแกร่งทางการเงินที่แข็งแกร่ง
- การเติบโตของรายได้ที่สําคัญของ Cash Connect และไปป์ไลน์สินเชื่อเชิงพาณิชย์ที่สม่ําเสมอสนับสนุนการเติบโตอย่างต่อเนื่องในระดับหลักเดียว
- ความอ่อนไหวของสินทรัพย์และกลยุทธ์การปรับใช้เงินสดของบริษัททําให้สามารถจัดการกับความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยได้ดี
พลาด
- ค่าธรรมเนียมการบริหารความมั่งคั่งลดลง 3% ในไตรมาสที่เชื่อมโยงกัน
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิลดลง 7 จุดพื้นฐานจากไตรมาสก่อนหน้า
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารได้หารือเกี่ยวกับความอ่อนไหวของสินทรัพย์ของพอร์ตโฟลิโอและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยต่อพอร์ตหลักทรัพย์ที่มีการจํานอง (MBS)
- รายได้ในอนาคตจาก Spring EQ จะขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพการเริ่มต้นในปี 2025 โดยคาดว่าจะมีการอัปเดตในเดือนมกราคม
- บริษัทฯ ได้ดําเนินการตามขั้นตอนการบริหารจัดการเงินฝากเชิงรุก รวมถึงการปรับราคา CD และระยะเวลาในการคาดการณ์การปรับลดอัตราดอกเบี้ย
ผลการดําเนินงานไตรมาสที่สามของ WSFS Financial Corporation สะท้อนให้เห็นถึงรากฐานทางการเงินที่มั่นคงพร้อมการเติบโตอย่างต่อเนื่องของเงินกู้ เงินฝาก และรายได้ค่าธรรมเนียม แนวทางเชิงรุกของบริษัทในการจัดการพอร์ตสินเชื่อและเงินฝาก ตลอดจนการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในการเติบโตแบบออร์แกนิกและโอกาสในการควบรวมกิจการที่เลือกสรร ให้มุมมองที่สมดุลท่ามกลางสภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบัน ในขณะที่ WSFS รับมือกับความท้าทายของสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลง WSFS ยังคงพร้อมที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสทางการตลาดและรักษาวิถีเชิงบวกไว้
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่มั่นคงของ WSFS Financial Corporation ใน ไตรมาส 3 ปี 2567 ได้รับแรงหนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 2.91 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีบทบาทสําคัญในภาคการเงิน ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 10.86 ดูเหมือนว่า WSFS จะซื้อขายที่การประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําถึงประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่งของ WSFS โดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 10 ปีติดต่อกันและคงการจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 27 ปี ความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนี้สอดคล้องกับเสถียรภาพทางการเงินที่รายงานของบริษัทและการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมหลัก
การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 3.52% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และ 5.73% ในไตรมาสล่าสุดสนับสนุนมุมมองในแง่ดีของฝ่ายบริหารเกี่ยวกับการเติบโตแบบออร์แกนิก นอกจากนี้ อัตรากําไรจากการดําเนินงานของ WSFS ที่ 40.12% ยังเน้นย้ําถึงประสิทธิภาพการดําเนินงาน ซึ่งสามารถช่วยชดเชยความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นจากสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่ต่ํากว่าที่คาดการณ์ไว้
ในขณะที่บทความกล่าวถึงอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลงเล็กน้อย แต่ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่าผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่แข็งแกร่งที่ 1.33% ซึ่งบ่งชี้ถึงการใช้สินทรัพย์ของบริษัทอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อสร้างผลกําไร ตัวชี้วัดนี้ช่วยเสริม ROA หลักที่ 1.22% ที่รายงานในการประกาศผลประกอบการ
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 6 ข้อสําหรับ WSFS Financial Corporation ซึ่งช่วยให้นักลงทุนมีการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน