Byline Bancorp (นิวยอร์ก: BY) รายงานผลการดําเนินงานไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยประธาน Alberto Paracchini และ CEO Roberto Herencia แสดงตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งในระหว่างการแถลงผลประกอบการเมื่อวันที่ 30 ตุลาคม 2024 บริษัทประกาศการควบรวมกิจการกับ First Security Bancorp ซึ่งคาดว่าจะแล้วเสร็จในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 และคาดว่าจะทะลุเกณฑ์สินทรัพย์ 10 พันล้านดอลลาร์ภายในปลายปี 2025 หรือต้นปี 2026 กําไรสุทธิสําหรับไตรมาสอยู่ที่ 30.3 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.69 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด โดยเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 30.7 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.70 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด ไม่รวมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม
ประเด็นสําคัญ
- Byline Bancorp รายงานรายได้สุทธิในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ที่ 30.3 ล้านดอลลาร์ (0.69 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด) โดยเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเมื่อไม่รวมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม
- บริษัทประกาศควบรวมกิจการกับ First Security Bancorp โดยเพิ่มสินทรัพย์ เงินกู้ และเงินฝากที่สําคัญ
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 87.5 ล้านดอลลาร์ โดยมีส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ 3.88%
- เงินกู้ทั้งหมดยังคงทรงตัวที่ 6.9 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่เงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 8.2% เป็น 7.5 พันล้านดอลลาร์
- บริษัทกําลังเตรียมพร้อมสําหรับการเติบโต โดยมุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบออร์แกนิกและศักยภาพในการเข้าซื้อกิจการขนาดเล็ก
แนวโน้มบริษัท
- Byline Bancorp คาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อหลักเดียวกลางสําหรับปี 2025 และมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสในการเติบโตในตลาดชิคาโก
- บริษัทกําลังเตรียมพร้อมสําหรับการข้ามเกณฑ์สินทรัพย์ 10 พันล้านดอลลาร์ระหว่างปลายปี 2025 ถึงต้นปี 2026 ด้วยการลงทุนอย่างต่อเนื่องในความสามารถและโครงสร้างพื้นฐาน
ไฮไลท์ Bearish
- คาดว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นในไตรมาสที่ 4 เนื่องจากค่าใช้จ่ายครั้งเดียวที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนธนาคารดิจิทัล
- อัตรากําไรสุทธิลดลง 10 จุดพื้นฐานเป็น 3.88% โดยคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะลดลงในไตรมาสที่ 4
ไฮไลท์ Bullish
- อัตราส่วนประสิทธิภาพของธนาคารยังคงทรงตัวที่ 52% และตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไรรวมถึง ROA ที่ 129 จุดพื้นฐานและ ROTCE ที่ 14.5%
- ธนาคารยังคงรักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนเงินทุน CET1 และอัตราส่วนเงินทุนรวมอยู่ที่ 11.35% และ 14.4% ตามลําดับ
พลาด
- ค่าใช้จ่ายในการตั้งสํารองเพิ่มขึ้นเป็น 7.5 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากเงินกู้ที่ประเมินเป็นรายบุคคล
- ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตลดลง 1% จากไตรมาสที่ 2 โดยมีการชดเชยสุทธิลดลง 11%
ไฮไลท์ถาม & ตอบ
- เกณฑ์ข้อตกลงของธนาคารยังคงไม่เปลี่ยนแปลง โดยมีศักยภาพในการเข้าซื้อกิจการขนาดเล็ก
- การเติบโตของสินเชื่ออาจเกินอัตราหลักเดียวขึ้นอยู่กับโอกาสทางการตลาดและปรัชญาสินเชื่อ
- อัตรากําไรของธนาคารอาจเห็นการขยายตัวเล็กน้อยจากโครงการให้กู้ยืมระยะยาวของธนาคารเมื่อเร็วๆ นี้ แต่รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอาจลดลง
โดยสรุป การประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ของ Byline Bancorp สะท้อนให้เห็นว่าบริษัทมีฐานทางการเงินที่มั่นคง โดยมีการควบรวมกิจการเชิงกลยุทธ์ที่กําลังดําเนินการอยู่และแนวโน้มเชิงบวกสําหรับการเติบโตในอนาคต ฝ่ายบริหารของธนาคารยังคงมุ่งเน้นไปที่การรักษาความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งและใช้ประโยชน์จากโอกาสในการเติบโตแบบออร์แกนิก ในขณะที่รับมือกับความท้าทายของการบีบอัดมาร์จิ้นและสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยแบบไดนามิก
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินล่าสุดของ Byline Bancorp และการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro ผลประกอบการไตรมาสที่สามที่มั่นคงของบริษัทสะท้อนให้เห็นในความสามารถในการทํากําไร โดยข้อมูลของ InvestingPro แสดงอัตราส่วน P/E ที่ 9.75 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้ นี่เป็นสิ่งที่น่าสังเกตอย่างยิ่งเนื่องจากรายได้สุทธิของบริษัทที่รายงานไว้ที่ 30.3 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสนี้
ฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งของธนาคารตามที่กล่าวไว้ในการแถลงผลประกอบการได้รับการสนับสนุนจากข้อมูลของ InvestingPro ที่แสดงอัตราส่วนราคาต่อบัญชีที่ 1.14 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 นี่แสดงให้เห็นว่าหุ้นซื้อขายใกล้เคียงกับมูลค่าทางบัญชี ซึ่งอาจน่าสนใจสําหรับนักลงทุนที่เน้นคุณค่า
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า Byline Bancorp มีราคาเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา ซึ่งได้รับการยืนยันจากข้อมูลของ InvestingPro ที่แสดงผลตอบแทนรวมของราคา 28.42% ในช่วงเวลาเดียวกัน โมเมนตัมเชิงบวกนี้สอดคล้องกับผลการดําเนินงานที่มั่นคงของบริษัทและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ รวมถึงการประกาศการควบรวมกิจการกับ First Security Bancorp
เคล็ดลับ InvestingPro ที่เกี่ยวข้องอีกประการหนึ่งบ่งชี้ว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ การคาดการณ์นี้สอดคล้องกับตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไรที่รายงานของธนาคารและแนวโน้มในแง่ดีของผู้บริหารสําหรับโอกาสในการเติบโตในตลาดชิคาโก
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ Byline Bancorp
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน