Hartford Financial Services Group Inc. (นิวยอร์ก: HIG) บริษัทประกันภัยและบริการทางการเงินชั้นนํา ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 แม้จะมีความท้าทายจากพายุเฮอริเคนมิลตันและเฮลีน Chris Swift ซีอีโอและ CFO Beth Costello เน้นย้ําถึงการเติบโตของ Commercial and Personal Lines ของบริษัทที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ โดยมีรายได้หลักสูงถึง 752 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.53 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด บริษัทยังรายงานผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น (ROE) พื้นฐานที่ 17.4% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา แนวทางที่มีระเบียบวินัยและการลงทุนเชิงกลยุทธ์ของ Hartford ได้วางตําแหน่งที่ดีสําหรับการเติบโตในอนาคต แม้ว่าจะมีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแนวโน้มความรับผิดและความเสี่ยงจากภัยพิบัติก็ตาม
ประเด็นสําคัญ
- Hartford Financial รายงานการเติบโตของสายการพาณิชย์เพิ่มขึ้น 9% และกลุ่มส่วนบุคคลเพิ่มขึ้น 12%
- กําไรหลักสําหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 752 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.53 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด โดยมี ROE กําไรพื้นฐาน 12 เดือนต่อมา 17.4%
- อัตราส่วนรวมพื้นฐานของ Commercial Lines อยู่ที่ 88.6 ซึ่งบ่งชี้ถึงกลยุทธ์การรับประกันและการกําหนดราคาที่มีประสิทธิภาพ
- บริษัทประกาศเพิ่มเงินปันผล 11% โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 3 มกราคม 2025 ซึ่งถือเป็นการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องประจําปี
- การสูญเสียจากภัยพิบัติในปีปัจจุบันอยู่ที่ 247 ล้านดอลลาร์ก่อนหักภาษี โดยประมาณจากพายุเฮอริเคนมิลตันอยู่ระหว่าง 65 ล้านถึง 110 ล้านดอลลาร์ก่อนหักภาษี
แนวโน้มบริษัท
- Hartford Financial ยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตและความสามารถในการทํากําไรในอนาคต โดยรักษาประสิทธิภาพการรับประกันภัยที่แข็งแกร่งและการจัดการเงินสํารองที่มีประสิทธิภาพ
- บริษัทกําลังดําเนินการตามเป้าหมาย 300 ล้านดอลลาร์สําหรับการผูกมัดส่วนเกินและส่วนเกิน (E&S) ภายในสิ้นปี
- Group Benefits มีอัตรากําไรพื้นฐาน 8.7% สูงกว่าคําแนะนํา แม้ว่ายอดขายจะลดลง 15% ท่ามกลางแรงกดดันในการแข่งขัน
ไฮไลท์ Bearish
- บริษัทรายงานอัตราส่วนการสูญเสียที่สูงขึ้นในการประกันภัยต่อทั่วโลกเนื่องจากการสูญเสียในละตินอเมริกา
- พัฒนาการที่ไม่พึงประสงค์ในการเรียกร้องรถยนต์เพื่อการพาณิชย์ยังคงสอดคล้องกับแนวโน้มก่อนหน้านี้ทําให้เกิดความกังวล
- การเติบโตของยอดขายในกลุ่มสวัสดิการดูอ่อนแอเมื่อเทียบเป็นรายปี
ไฮไลท์ Bullish
- ธุรกิจเชิงพาณิชย์ขนาดเล็กมีพรีเมี่ยมธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้น 26% ในขณะที่กลุ่มธุรกิจเชิงพาณิชย์ระดับกลางและขนาดใหญ่เพิ่มขึ้น 8%
- Personal Lines มีเบี้ยประกันภัยเป็นลายลักษณ์อักษรเพิ่มขึ้น 12% โดยมีราคารถยนต์และเจ้าของบ้านเพิ่มขึ้นอย่างมาก
- พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายให้รายได้สุทธิ 659 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาส โดยมีผลตอบแทนพอร์ตโฟลิโอรวมต่อปีที่ 4.5%
พลาด
- ยอดขายสวัสดิการกลุ่มลดลง 15% ท่ามกลางแรงกดดันในการแข่งขัน
- อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสําหรับสายส่วนบุคคลเพิ่มขึ้นทุกปี เนื่องจากส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากความพยายามในการโฆษณาระดับประเทศ
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารแสดงความเชื่อมั่นในความสามารถในการทํากําไรของภาคสายพาณิชย์และความสามารถในการจัดการการพัฒนาที่ไม่พึงประสงค์อย่างมีประสิทธิภาพ
- บริษัทได้ปรับการคาดการณ์สําหรับปี 2024 โดยพิจารณาจากการพัฒนาที่ไม่พึงประสงค์ในปี 2022 และ 2023
- การทบทวนเงินสํารอง A&E กําลังดําเนินอยู่ โดยคาดว่าจะมีการเปิดเผยผลการวิจัยในไตรมาสที่ 4
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Hartford Financial ในไตรมาสที่สามของปี 2024 สะท้อนให้เห็นถึงความสามารถในการนําทางผ่านภัยพิบัติทางธรรมชาติและความท้าทายของตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพ ด้วยกลยุทธ์การกําหนดราคาที่มีระเบียบวินัยและการมุ่งเน้นไปที่ความเป็นเลิศด้านการรับประกันภัย บริษัทยังคงแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการยืดหยุ่นและการเติบโตในอุตสาหกรรมที่ซับซ้อนและมีการแข่งขันสูง ServicesestingPro Ins นิวยอร์ก
Hartford Financial Services Group Inc. (NYSE: HIG) ยังคงแสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง ดังที่เห็นได้จากผลประกอบการรายไตรมาสล่าสุดและได้รับการสนับสนุนจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 32.89 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีบทบาทสําคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ Hartford Financial ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 11 ปีติดต่อกัน ซึ่งสอดคล้องกับการประกาศล่าสุดของบริษัทเกี่ยวกับการขึ้นเงินปันผล 11% โดยมีผลตั้งแต่เดือนมกราคม 2025 การเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้ควบคู่ไปกับอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 1.56% เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
ความแข็งแกร่งทางการเงินของบริษัทได้รับการเน้นย้ําเพิ่มเติมจากอัตราส่วน P/E ที่ 11.64 ซึ่งค่อนข้างต่ําเมื่อเทียบกับศักยภาพการเติบโตของรายได้ สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนจากเคล็ดลับ InvestingPro อีกข้อหนึ่งที่บ่งชี้ว่า Hartford ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ที่ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น อัตราส่วน PEG ที่ 0.23 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 บ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อพิจารณาจากแนวโน้มการเติบโต
การเติบโตของรายได้ของ Hartford ที่ 8.15% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สอดคล้องกับการเติบโตของสายการผลิตเชิงพาณิชย์และส่วนบุคคลที่กล่าวถึงในบทความที่เพิ่มขึ้น นอกจากนี้ ความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งของบริษัทยังสะท้อนให้เห็นในการเติบโตของ EBITDA ที่ 30.53% ในช่วงเวลาเดียวกัน
สถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัทได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจาก InvestingPro Tip ที่เน้นว่า Hartford มี คะแนน Piotroski Score ที่สมบูรณ์แบบที่ 9 ซึ่งบ่งชี้ถึงประสิทธิภาพการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและเสถียรภาพทางการเงิน คะแนนนี้สอดคล้องกับรายได้หลักที่รายงานของบริษัทและตัวเลขผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 12 ข้อสําหรับ Hartford Financial โดยให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับฐานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน