WesBanco, Inc. (WSBC) ประกาศผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งในการประชุมทางโทรศัพท์ผลประกอบการไตรมาสที่สามปี 2024 เมื่อวันที่ 24 ตุลาคม 2024 นําโดย CEO Jeff Jackson และ CFO Dan Weiss บริษัทรายงานรายได้สุทธิ 36.3 ล้านดอลลาร์หรือ 0.56 ดอลลาร์ต่อหุ้น WesBanco ประสบกับการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในเงินกู้และเงินฝาก โดยเงินกู้เพิ่มขึ้น 1.1 พันล้านดอลลาร์และเงินฝาก 750 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบเป็นรายปี บริษัทยังประสบความสําเร็จในการระดมทุนสามัญ 200 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มอัตราส่วนหุ้นสามัญที่จับต้องได้เป็น 8.84%
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิอยู่ที่ 36.3 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) อยู่ที่ 0.56 ดอลลาร์
- สินเชื่อและเงินฝากเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยมีเงินกู้เพิ่มขึ้น 1.1 พันล้านดอลลาร์และเงินฝากเพิ่มขึ้น 750 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
- แคมเปญ "Summer of One" มีส่วนทําให้เงินฝากเติบโต 12% ต่อปี
- การเข้าซื้อกิจการ Premier Financial Corp. กําลังจะปิดในไตรมาสที่ 1 ปี 2025
- สินทรัพย์ด้อยคุณภาพลดลงเหลือร้อยละ 0.17 ของสินทรัพย์รวม
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 6% เป็น 31.3 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและมูลค่าบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 2% เป็น 99.2 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่การปรับปรุงประสิทธิภาพนําไปสู่การลดเงินเดือนและค่าจ้าง
- บริษัทคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะดีขึ้นเล็กน้อย และอัตราภาษีที่แท้จริงประมาณ 17.5% สําหรับปี
แนวโน้มบริษัท
- WesBanco คาดว่าสินเชื่อจะเติบโตอย่างต่อเนื่องและอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะดีขึ้นเล็กน้อย
- บริษัทคาดว่าจะประหยัดเงินได้ 4 ล้านดอลลาร์ต่อปีจากการรวมสาขา 11 สาขา
- คาดว่าจะมีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ Two ครั้งในเดือนพฤศจิกายนและธันวาคม และอีกสี่ครั้งในปี 2025 ซึ่งคาดว่าจะเป็นประโยชน์ต่อส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ
ไฮไลท์ Bearish
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยได้รับผลกระทบในทางลบจากการปรับค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน 1.7 ล้านดอลลาร์
- ไตรมาสที่สี่อาจเห็นค่ารักษาพยาบาลที่สูงขึ้นและการเพิ่มขึ้นของบุญเต็มที่ซึ่งส่งผลต่อเงินเดือน
ไฮไลท์ Bullish
- บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตของสินเชื่อเนื่องจากการจัดการผู้มีความสามารถที่ดีขึ้นและริเริ่มการฝากเงินใหม่
- การเข้าซื้อกิจการของ Premier Financial คาดว่าจะมีส่วนทําให้เกิดอัตรากําไรขั้นต้น 345 ถึง 350 จุดพื้นฐาน
- WesBanco กําลังสรรหาบุคลากรที่มีความสามารถอย่างแข็งขันเพื่อรักษาโมเมนตัมการเติบโต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในน็อกซ์วิลล์และตลาดอื่นๆ
พลาด
- แม้จะมีผลการดําเนินงานโดยรวมที่แข็งแกร่ง แต่บริษัทรายงานรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลงเนื่องจากการปรับค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนติดลบ
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารมีจุดยืนที่เป็นกลางต่อการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย ซึ่งบ่งชี้ถึงผลกระทบน้อยที่สุดจากการปรับลด 25 หรือ 50 จุดพื้นฐาน
- บริษัทประสบความสําเร็จในการลดอัตราซีดีและสามารถหลีกเลี่ยงการจ่ายเงินจํานวนมากในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
- ยังคงให้ความสําคัญกับการเติบโตแบบออร์แกนิกและประสิทธิภาพการดําเนินงานเพื่อรักษาเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวก
กลยุทธ์ทางการเงินและผลการดําเนินงานของ WesBanco ยังคงแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและการเติบโต การให้ความสําคัญกับประสิทธิภาพการดําเนินงาน การสรรหาบุคลากรที่มีความสามารถ และการเติบโตแบบออร์แกนิกของบริษัททําให้บริษัทมีความเป็นอย่างดีสําหรับอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของผลประโยชน์ที่คาดการณ์ไว้จากการเข้าซื้อกิจการ Premier Financial ที่กําลังจะมาถึงและผลกระทบเชิงบวกของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ ที่คาดไว้
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ WesBanco ในไตรมาสที่ 3 ปี 2567 ได้รับแรงหนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 2.02 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงตําแหน่งที่มั่นคงในภาคการธนาคาร ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 14.41 WesBanco ดูเหมือนจะมีมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ WesBanco ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับความแข็งแกร่งทางการเงินที่รายงานของบริษัทและการเติบโตของเงินกู้และเงินฝาก อัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 4.74% มีความน่าสนใจเป็นพิเศษในสภาพแวดล้อมของตลาดปัจจุบัน
เคล็ดลับ InvestingPro ที่เกี่ยวข้องอีกประการหนึ่งเน้นย้ําว่า WesBanco ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 48 ปีติดต่อกัน ความสม่ําเสมอในระยะยาวในการจ่ายเงินปันผลนี้เน้นย้ําถึงเสถียรภาพทางการเงินของบริษัทและอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ตามที่ InvestingPro ระบุไว้ สนับสนุนรายงานผลประกอบการเชิงบวกที่นําเสนอในการประชุมทางโทรศัพท์ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ด้วยผลตอบแทนจากสินทรัพย์ 0.76% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา WesBanco แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการสร้างผลกําไรจากฐานสินทรัพย์
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมนอกเหนือจากที่กล่าวถึงที่นี่ นักลงทุนที่สนใจในการวิเคราะห์ WesBanco ที่ครอบคลุมมากขึ้นสามารถเข้าถึงเคล็ดลับเพิ่มเติมกว่า 10 ข้อบนแพลตฟอร์ม InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน