Amerant Bancorp (แนสแด็ก: AMTB) สถาบันการธนาคารในคอรัล เกเบิลส์ รายงานผลขาดทุนในไตรมาสที่สาม 48.2 ล้านดอลลาร์ระหว่างการประกาศผลประกอบการเมื่อวันที่ 21 ตุลาคม 2024 การขาดทุนส่วนใหญ่เกิดจากการปรับตําแหน่งเชิงกลยุทธ์ของพอร์ตการลงทุนของบริษัทและการขาดทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่เป็นเจ้าของ แม้จะขาดทุน แต่ Amerant Bancorp ก็เห็นว่ารายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองหลักยังคงแข็งแกร่งและสินทรัพย์รวมเพิ่มขึ้น บริษัทกําลังมุ่งเน้นไปที่การเติบโตและการสนับสนุนชุมชนหลังจากพายุเฮอริเคนเมื่อเร็ว ๆ นี้ ในขณะเดียวกันก็เตรียมพร้อมสําหรับการเปิดศูนย์ธนาคารแห่งใหม่ในฟลอริดา
ประเด็นสําคัญ
- Amerant Bancorp รายงานผลขาดทุนในไตรมาสที่ 3 ที่ 48.2 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากการปรับตําแหน่งพอร์ตโฟลิโอและการขาดทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
- รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารองหลักอยู่ที่ 31.3 ล้านดอลลาร์ โดยสินทรัพย์รวมเพิ่มขึ้นเป็น 10.38 พันล้านดอลลาร์
- สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้นเป็น 7.56 พันล้านดอลลาร์ และเงินฝากรวมเพิ่มขึ้นเป็น 8.11 พันล้านดอลลาร์
- บริษัทเสร็จสิ้นการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไป 8.7 ล้านหุ้น ระดมทุนได้ 165 ล้านดอลลาร์
- Amerant กําลังทํางานอย่างแข็งขันในการขยายธุรกิจในฟลอริดาและปรับปรุงการดําเนินงานด้านการธนาคารระหว่างประเทศ
แนวโน้มบริษัท
- บริษัทมุ่งเน้นไปที่การสนับสนุนชุมชนที่ได้รับผลกระทบจากพายุเฮอริเคนเฮลีนและมิลตัน
- Amerant มุ่งมั่นที่จะเพิ่มสภาพคล่องและรายได้ค่าธรรมเนียมผ่านการเติบโตของการบริหารสินทรัพย์
- ศูนย์ธนาคารแห่งใหม่คาดว่าจะเปิดราคาเปิดในไมอามีบีชและตัวเมืองแทมปาภายในกลางปี 2025
- ฝ่ายบริหารตั้งเป้าอัตราส่วนประสิทธิภาพ 60% ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ 1% และผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น 12% ภายในครึ่งหลังของปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิลดลงเล็กน้อยเป็น 3.49%
- มีรายงานรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยติดลบ 47.7 ล้านดอลลาร์เนื่องจากขาดทุนจากพอร์ตการลงทุน
- ขาดทุนต่อหุ้นลดลงอยู่ที่ 1.43 ดอลลาร์ เทียบกับกําไรในไตรมาสก่อนหน้า
ไฮไลท์ Bullish
- การขายแฟรนไชส์ฮูสตันคาดว่าจะปิดในไม่ช้าด้วยกําไรสุทธิ
- บริษัทกําลังขยายสถานะในฟลอริดาด้วยศูนย์ธนาคารแห่งใหม่
- Amerant มุ่งเน้นไปที่แหล่งเงินทุนทางเลือกเพื่อส่งผลดีต่อต้นทุนเงินทุนในปี 2025
พลาด
- ค่าเผื่อการขาดทุนด้านเครดิตของบริษัทลดลงเหลือ 79.9 ล้านดอลลาร์ ลดลง 15.4%
- สินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเป็น 152 จุดพื้นฐาน
- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยทั้งหมดเพิ่มขึ้นเป็น 76.2 ล้านดอลลาร์ สาเหตุหลักมาจากค่าใช้จ่าย OREO และค่าธรรมเนียมวิชาชีพ
ไฮไลท์ Q&A
- เบต้าเงินฝากคาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 40 ถึง 45 จุดพื้นฐาน เนื่องจากองค์ประกอบของเงินฝากที่มีดอกเบี้ย
- บริษัทฯ มีการเติบโตอย่างแข็งขันทั้งในและต่างประเทศ
- ฝ่ายบริหารคาดว่าอัตราการชําระหนี้ปกติจะอยู่ที่ 30 ถึง 40 จุดพื้นฐานภายในปี 2025 โดยจะเพิ่มขึ้นชั่วคราวในไตรมาสที่สี่
การแถลงผลประกอบการของ Amerant Bancorp เผยให้เห็นภาพทางการเงินที่หลากหลายในขณะที่บริษัทต้องเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์และความท้าทายภายนอก แม้ว่าการขาดทุนที่รายงานจะสะท้อนให้เห็นถึงต้นทุนระยะสั้นในการปรับตําแหน่ง แต่ธนาคารกําลังดําเนินการเพื่อเสริมสร้างการเติบโตในระยะยาว โดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านการขยายตัวในฟลอริดาและการเสริมสร้างการดําเนินงานด้านการธนาคารระหว่างประเทศ ฝ่ายบริหารยังคงมุ่งมั่นที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่สําคัญและปรับปรุงมูลค่าของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินล่าสุดและการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ของ Amerant Bancorp สามารถปรับบริบทเพิ่มเติมได้ด้วยข้อมูลจาก InvestingPro แม้จะมีรายงานการขาดทุนในไตรมาสที่ 3 แต่มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 870.51 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวโน้มระยะยาว
การเติบโตของรายได้ของธนาคารเป็นจุดสว่าง โดยมีรายได้รายไตรมาสเพิ่มขึ้น 16.85% ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 สิ่งนี้สอดคล้องกับการมุ่งเน้นของฝ่ายบริหารในการขยายตัวและความคิดริเริ่มการเติบโตที่กล่าวถึงในการประกาศผลประกอบการ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรทราบว่า Amerant ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้สูง โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 34 ซึ่งอาจบ่งบอกถึงความคาดหวังของตลาดสําหรับการเติบโตในอนาคต
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า Amerant ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งให้ความมั่นใจแม้จะขาดทุนรายไตรมาสเมื่อเร็วๆ นี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะยังคงทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสนับสนุนแนวโน้มในแง่ดีของฝ่ายบริหารในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินภายในปี 2025
เป็นที่น่าสังเกตว่าราคาหุ้นของ Amenrich ลดลงอย่างมากในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนรวม -21.29% การลดลงนี้อาจเกี่ยวข้องกับการขาดทุนรายไตรมาสล่าสุดและต้นทุนการปรับตําแหน่งพอร์ตโฟลิโอ อย่างไรก็ตาม ผลตอบแทนรวมของราคาในระยะ 1 ปียังคงเป็นบวกที่ 23.05% ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในระยะยาว
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมนอกเหนือจากที่กล่าวถึงที่นี่ อันที่จริง มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 5 ข้อสําหรับ Amerant Bancorp ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน