Northern Trust Corporation (NTRS) ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินชั้นนํารายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามเพิ่มขึ้น โดยมีรายได้สุทธิสูงถึง 465 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้นที่ 2.22 ดอลลาร์ บริษัทมีค่าทรัสต์และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด โดยอัตราดอกเบี้ยทรัสต์ในการบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 9% และสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) แตะสถิติ 444 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 20% เมื่อเทียบเป็นรายปี บริษัทมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มประสิทธิภาพการดําเนินงานและได้คืนเงิน 453 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
ประเด็นสําคัญ
- รายได้สุทธิ 465 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 2.22 ดอลลาร์ โดยค่าธรรมเนียมทรัสต์เพิ่มขึ้น 8%
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
- การเติบโตของค่าธรรมเนียม Wealth Management Trust ที่ 9%; AUM สูงเป็นประวัติการณ์ 444 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 20% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- 453 ล้านดอลลาร์คืนให้กับผู้ถือหุ้นในเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
- บริษัทมุ่งเน้นไปที่การดําเนินงานด้านเทคโนโลยีบริษัทและการลงทุนเชิงกลยุทธ์เพื่อการเติบโตในอนาคต
แนวโน้มบริษัท
- ฝ่ายบริหารคาดว่าค่าใช้จ่ายจะเติบโตประมาณ 2% ในไตรมาสที่ 4
- บริษัทฯ มุ่งมั่นที่จะเสริมสร้างรากฐานและจุดยืนเพื่อการเติบโตที่สูงขึ้น โดยมุ่งเน้นความยืดหยุ่นทางธุรกิจและความทันสมัย
- ทีมผู้นํามุ่งมั่นที่จะบรรลุเลเวอเรจการดําเนินงานในเชิงบวกและลดอัตราส่วนค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายต่อความน่าเชื่อถือ
ไฮไลท์ Bearish
- ยอดเงินกู้ลดลงเนื่องจากความผันผวนของตลาด
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิต้องเผชิญกับสภาพแวดล้อมที่ท้าทายหากลดอัตราดอกเบี้ย
- การเติบโตของค่าใช้จ่ายคาดว่าจะเกิน 6% ในปี 2024 สูงกว่าเป้าหมายในอดีต
ไฮไลท์ Bullish
- เลเวอเรจการดําเนินงานค่าธรรมเนียมความน่าเชื่อถือเพิ่มขึ้นมากกว่า 100 จุดพื้นฐาน
- อัตราส่วนค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายต่อความน่าเชื่อถือดีขึ้น 200 จุดพื้นฐานจากไตรมาสก่อนหน้า
- กลุ่มความมั่งคั่งตั้งเป้าการเติบโตแบบออร์แกนิก 2.5% ถึง 3% โดยมุ่งเน้นไปที่ส่วนแบ่งกระเป๋าเงินและโซลูชันที่ปรับให้เหมาะกับคุณ
พลาด
- ค่าใช้จ่ายด้านบริการภายนอกเพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบเป็นรายปี เนื่องจากการลงทุนในการปรับปรุงให้ทันสมัยและความยืดหยุ่น
- ค่าใช้จ่ายด้านอุปกรณ์และซอฟต์แวร์เพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบเป็นรายปี สาเหตุหลักมาจากค่าเสื่อมราคาที่สูงขึ้น
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับกลยุทธ์ในการปรับปรุงโซลูชันของลูกค้าและใช้ประโยชน์จากความสามารถขององค์กร
- แก้ไขความอ่อนไหวของสินทรัพย์เล็กน้อยของงบดุลและอุปสรรคที่อาจเกิดขึ้นจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ย
- ชี้แจงกลยุทธ์การกําหนดราคาสินเชื่อ โดย 70% ถึง 80% ของสินเชื่อเป็นอัตราผันแปร
- กลยุทธ์การซื้อคืนและการบริหารจัดการเงินทุนร่วมกัน โดยคาดว่าอัตราส่วน CET1 จะลดลงเล็กน้อย
การแถลงผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Northern Trust Corporation เผยให้เห็นบริษัทที่อยู่ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ โดยพยายามสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตกับการจัดการค่าใช้จ่ายอย่างรอบคอบ ด้วยสินทรัพย์ที่บันทึกไว้ภายใต้การจัดการและการมุ่งเน้นที่ชัดเจนในประสิทธิภาพการดําเนินงาน บริษัท กําลังนําทางสภาพแวดล้อมของตลาดที่ซับซ้อนในขณะที่ตั้งเป้าที่จะส่งมอบคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้นและลูกค้า ในขณะที่บริษัทตั้งตารอปี 2025 การบูรณาการเทคโนโลยีที่ทันสมัยและความมุ่งมั่นในการบริการลูกค้ายังคงเป็นหัวใจสําคัญของกลยุทธ์
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Northern Trust Corporation (NTRS) ในไตรมาสที่สามได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากข้อมูลและเคล็ดลับล่าสุดของ InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 20.32 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่ที่สําคัญในภาคบริการทางการเงิน
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ Northern Trust ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน โดยเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้สอดคล้องกับรายงานของบริษัท 453 ล้านดอลลาร์ที่ส่งคืนให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืนในไตรมาสที่ผ่านมา อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลปัจจุบันอยู่ที่ 2.93% ทําให้นักลงทุนมีรายได้ที่มั่นคง
การให้ความสําคัญกับประสิทธิภาพการดําเนินงานของบริษัทสะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจ ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 11.97 และอัตราส่วน PEG ที่ 0.24 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 Northern Trust ดูเหมือนจะซื้อขายในราคาส่วนลดเมื่อเทียบกับศักยภาพการเติบโตของรายได้ สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากเคล็ดลับ InvestingPro ที่บ่งชี้ว่าบริษัทซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น
การเติบโตของรายได้ของ Northern Trust ยังคงแข็งแกร่ง โดยเพิ่มขึ้น 16.78% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 แตะ 7.86 พันล้านดอลลาร์ การเติบโตนี้สอดคล้องกับการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมทรัสต์และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่กล่าวถึงในการเรียกผลประกอบการ
นักลงทุนควรทราบว่า Northern Trust ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาหุ้นอยู่ที่ 98.33% ของจุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ สิ่งนี้ได้รับการยืนยันจากประสิทธิภาพด้านราคาที่แข็งแกร่ง โดยมีผลตอบแทนรวม 67.24% ในปีที่ผ่านมา และผลตอบแทน 19.58% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา
สําหรับผู้ที่สนใจในการวิเคราะห์เชิงลึก InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อสําหรับ Northern Trust โดยให้มุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน