Raymond James Financial, Inc. (นิวยอร์ก: RJF) รายงานว่าเสร็จสิ้นปีงบประมาณ 2024 อย่างแข็งแกร่ง โดยมีรายได้สุทธิในไตรมาสที่สี่เป็นประวัติการณ์และแนวโน้มเชิงบวกสําหรับปีงบประมาณที่กําลังจะมาถึง ในระหว่างการแถลงผลประกอบการ Paul Reilly ซีอีโอได้หารือเกี่ยวกับผลการดําเนินงานทางการเงินของบริษัท ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ และสภาพแวดล้อมของตลาดในวงกว้าง โดยให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความยืดหยุ่นและแนวโน้มการเติบโตของบริษัท
ประเด็นสําคัญ
- ทําสถิติรายได้สุทธิในไตรมาสที่สี่ที่ 3.46 พันล้านดอลลาร์โดยมีรายได้สุทธิ 601 ล้านดอลลาร์
- กําไรต่อหุ้นปรับลดอยู่ที่ 2.86 ดอลลาร์ โดยมีกําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 621 ล้านดอลลาร์หรือ 2.95 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด
- กลุ่มลูกค้าส่วนตัวสร้างรายได้สุทธิรายไตรมาสเป็นประวัติการณ์ที่ 2.48 พันล้านดอลลาร์
- สินทรัพย์ของลูกค้ารวมสูงเป็นประวัติการณ์ 1.57 ล้านล้านดอลลาร์ โดยมีสินทรัพย์ใหม่สุทธิที่สําคัญ 60.7 พันล้านดอลลาร์ในประเทศในปีนี้
- กิจกรรมการซื้อหุ้นคืนยังคงแข็งแกร่ง โดยมีการซื้อหุ้นคืน 2.6 ล้านหุ้นในราคา 300 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส
- ความคาดหวังที่จะรักษาหรือเพิ่มกิจกรรมการซื้อหุ้นคืนในอนาคต
- แนวโน้มในแง่ดีสําหรับปีงบประมาณ 2025 โดยการเติบโตได้รับแรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์และบัญชีค่าธรรมเนียม
แนวโน้มบริษัท
- Raymond James คาดว่าจะเติบโตในปีงบประมาณ 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์และบัญชีที่มีค่าธรรมเนียมในกลุ่มลูกค้าส่วนตัว
- ส่วนตลาดทุนคาดว่ากิจกรรมการควบรวมกิจการจะดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง
- ส่วนของธนาคารมุ่งเน้นไปที่การเติบโตของสินทรัพย์และการรักษางบดุลที่แข็งแกร่ง
- คุณภาพสินเชื่อของพอร์ตสินเชื่อยังคงแข็งแกร่ง โดยมีสินทรัพย์ด้อยคุณภาพทรงตัวที่ 28 จุดพื้นฐาน
ไฮไลท์ Bearish
- ยอดเงินสดในประเทศลดลงประมาณ 1.3 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสแรกของปีงบประมาณ เนื่องจากการเรียกเก็บเงินค่าธรรมเนียมเป็นประวัติการณ์
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิของกลุ่มธนาคารลดลงเหลือ 2.62%
- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ค่าชดเชยเพิ่มขึ้น 10% ตามลําดับเป็น 543 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากการสํารองผลขาดทุนจากเงินกู้ที่เพิ่มขึ้น
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้จากการควบรวมกิจการช่วยเพิ่มผลประกอบการไตรมาสที่สี่อย่างมาก
- การกวาดเงินสดภายในประเทศของลูกค้าและยอดคงเหลือในโปรแกรมการออมที่เพิ่มขึ้นเป็น 57.9 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 3% จากไตรมาสก่อนหน้า
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าธรรมเนียม RJBDP จากธนาคารบุคคลที่สามรวมถึง 678 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 1% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า
พลาด
- อัตรากําไรก่อนหักภาษีอยู่ที่ 22% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงผลการดําเนินงานที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้น
- การเติบโตของสินเชื่อองค์กรซบเซา เนื่องจากกิจกรรมการควบรวมกิจการที่ต่ํา
- คําแนะนําสําหรับรายได้จากสเปรดที่ลดลงในไตรมาสที่จะมาถึงสะท้อนให้เห็นถึงแนวทางที่ระมัดระวังในการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยที่ส่งผลกระทบต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ตามค่าธรรมเนียม
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารได้หารือเกี่ยวกับสภาวะตลาดในปัจจุบัน ซึ่งบ่งชี้ถึงสภาพแวดล้อมที่เอื้ออํานวยมากขึ้นสําหรับทั้งผู้ซื้อและผู้ขาย
- มีงานค้างที่มั่นคงและการมีส่วนร่วมที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับอาณัติใหม่
- ผลิตภัณฑ์ ESP ทํางานที่เบต้า 100% เมื่อเทียบกับการลดอัตราดอกเบี้ย โดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงการมีส่วนร่วมอย่างมีนัยสําคัญตั้งแต่อัตราดอกเบี้ยเริ่มลดลง
- ผู้บริหารสังเกตเห็นการเติบโตของสินทรัพย์ใหม่ที่ชะลอตัวทั่วทั้งอุตสาหกรรม แต่สังเกตเห็นแนวโน้มเชิงบวกในกลุ่ม RIA และช่องทางพนักงาน
Raymond James Financial ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและการมองการณ์ไกลเชิงกลยุทธ์ท่ามกลางสภาวะตลาดที่ท้าทาย ด้วยไตรมาสที่สร้างสถิติและแนวโน้มเชิงบวกสําหรับอนาคต บริษัท จึงพร้อมสําหรับการเติบโตและความสําเร็จอย่างต่อเนื่องในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในปีงบประมาณ 2024 ของ Raymond James Financial ได้รับแรงหนุนจากข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 29.49 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในภาคบริการทางการเงิน ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 13.73 Raymond James ดูเหมือนจะซื้อขายที่การประเมินมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อเทียบกับรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง
ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่า Raymond James มีการเติบโตของรายได้ที่น่าประทับใจ โดยเพิ่มขึ้น 9.51% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 แตะที่ 12.32 พันล้านดอลลาร์ สิ่งนี้สอดคล้องกับรายได้สุทธิที่รายงานเป็นประวัติการณ์ของบริษัทสําหรับไตรมาสที่สี่ ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทก็น่าสังเกตเช่นกัน โดยมีอัตรากําไรขั้นต้น 93.42% และอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 20.23% ในช่วงเวลาเดียวกัน
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า Raymond James ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 40 ปีติดต่อกัน โดยเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากกิจกรรมการซื้อหุ้นคืนที่แข็งแกร่งของบริษัทที่กล่าวถึงในการแถลงผลประกอบการ นอกจากนี้ เคล็ดลับ InvestingPro อีกข้อบ่งชี้ว่า Raymond James ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งยืนยันความเชื่อมั่นของตลาดในเชิงบวกหลังจากผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการทําความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับโอกาสของ Raymond James Financial InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน