Hanmi Financial Corporation (แนสแด็ก: HAFC) ซึ่งเป็นบริษัทโฮลดิ้งธนาคารในลอสแองเจลิส รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 รายได้สุทธิของบริษัทสูงถึง 14.9 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.49 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด โดยมีอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ขยายตัวและการเติบโตในภาคสินเชื่อต่างๆ
Bonnie Lee ซีอีโอเน้นย้ําถึงความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของธนาคาร รวมถึงโครงการริเริ่ม Corporate Korea และการเปิดสาขาที่กําลังจะมาถึงในแอตแลนตาและโซล แม้จะปิดสาขา Koreatown Plaza แต่บริษัทก็มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับแนวโน้มในอนาคต โดยรักษาคุณภาพเครดิตที่แข็งแกร่งและแนวทางเชิงรุกในการจัดการสินเชื่อที่อาจเกิดขึ้น
ประเด็นสําคัญ
- กําไรสุทธิ 14.9 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.49 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด
- ผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ยและส่วนของผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 0.79% และ 7.55% ตามลําดับ
- อัตราดอกเบี้ยสุทธิขยายตัว 5 จุดพื้นฐานเป็น 2.74%
- สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้น 2% ตามลําดับ โดยมีการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ สินเชื่อเชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรม และที่อยู่อาศัย
- เงินฝากเพิ่มขึ้น 1.2% โดยมีเงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเกือบ 5%
- การผลิตเงินกู้สําหรับไตรมาสอยู่ที่ 348 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 27% จากไตรมาสที่ 2
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 5% เป็น 8.4 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลง 0.6%
- ค่าเผื่อการขาดทุนด้านเครดิตอยู่ที่ 69.2 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.11% ของเงินกู้
- ทุนแข็งตัว โดยมีมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นที่ 24.03 ดอลลาร์
- บริษัทซื้อหุ้นคืน 75,000 หุ้นในราคาเฉลี่ย 19.10 ดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
- ฝ่ายบริหารคาดว่าจะบรรลุการเติบโตของสินเชื่อในระดับต่ําถึงกลางหลักเดียวในปีนี้
- วางแผนที่จะราคาเปิด br โซลแห่งใหม่ในแอตแลนตาในไตรมาสที่ 4 ปี 2023 และพิจารณาสํานักงานแห่งใหม่ในกรุงโซล
- คาดการณ์ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากค่าโฆษณาและโปรโมชั่นตามฤดูกาล
ไฮไลท์ Bearish
- สาขาใน Koreatown Plaza, LA จะปิดตัวลงเพื่อเพิ่มต้นทุน
- สินเชื่อสามรายการที่จัดอยู่ในประเภทการกล่าวถึงเป็นพิเศษ รวมถึงสินเชื่อโรงแรมสองสินเชื่อที่ประสบกับการฟื้นตัวหลังโควิดที่ช้า
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของสินเชื่อที่แข็งแกร่งในโครงการ Corporate Korea เพิ่มขึ้น 6.1%
- การขายเงินกู้คงค้างได้สําเร็จโดยไม่มีการขาดทุนที่คาดว่าจะเกิดขึ้น
- เบี้ยประกันสินเชื่อ SBA ยังคงแข็งแกร่งอยู่ที่ประมาณ 8.5%
พลาด
- ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 1.11%
- ต้นทุนเงินฝากที่มีดอกเบี้ยลดลง 7 จุดพื้นฐาน ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อรายได้ดอกเบี้ย
ไฮไลท์ Q&A
- Bonnie Lee กล่าวถึงการเพิ่มขึ้นของเงินกู้ที่ถือไว้เพื่อขายและยืนยันการขายเงินกู้คงค้างที่ประสบความสําเร็จ
- Ron Santarosa กล่าวถึงผลตอบแทนเงินกู้และการเติบโตของเงินฝากซึ่งบ่งชี้ถึงความมั่นคง
- แผนสําหรับปี 2025 จะขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด โดยมุ่งเน้นไปที่การรักษาสมดุลระหว่างรายได้จากสเปรดพอร์ตโฟลิโอและโอกาสในการขาย
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลประกอบการทางการเงินล่าสุดของ Hanmi Financial Corporation สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro รายได้สุทธิของบริษัทที่รายงานอยู่ที่ 14.9 ล้านดอลลาร์สะท้อนให้เห็นถึงความสามารถในการทํากําไรอย่างต่อเนื่อง ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากเคล็ดลับ InvestingPro ที่ระบุว่า HAFC ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ความสม่ําเสมอของรายได้นี้มีความโดดเด่นเป็นพิเศษเนื่องจากสภาพแวดล้อมการธนาคารที่ท้าทาย
นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทซึ่งเน้นโดยเคล็ดลับ InvestingPro แสดงให้เห็นว่า HAFC ได้คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน ความมุ่งมั่นระยะยาวต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นนี้เน้นย้ําเพิ่มเติมจากข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 3 ปีติดต่อกัน ด้วยอัตราผลตอบแทนเงินปันผลในปัจจุบันที่ 4.97% HAFC มอบโอกาสในการสร้างรายได้ที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุน
แม้จะมีรายงานผลประกอบการที่เป็นบวก แต่ InvestingPro Data เปิดเผยว่ารายได้ของ HAFC ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 237.49 ล้านดอลลาร์ โดยมีการเติบโตของรายได้ลดลง 11.7% ในช่วงเวลาเดียวกัน สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่ชี้ให้เห็นว่ารายได้สุทธิคาดว่าจะลดลงในปีนี้ อย่างไรก็ตาม อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 9.11 บ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับรายได้ ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มีคุณค่า
เป็นที่น่าสังเกตว่า HAFC ประสบกับการเพิ่มขึ้นของราคาอย่างมีนัยสําคัญในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา โดย InvestingPro Data แสดงให้เห็นผลตอบแทนรวมของราคา 32.52% ในช่วงเวลานั้น โมเมนตัมเชิงบวกนี้รวมกับความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของบริษัทที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการชี้ให้เห็นว่าตลาดมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับแนวโน้มในอนาคตของ HAFC
สําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหาการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ Hanmi Financial Corporation ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน