Fiserv, Inc. (FISV) รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) และรายได้ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ บริษัทประกาศกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วที่ 2.30 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 17% และรายได้ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 7% แตะ 4.9 พันล้านดอลลาร์ อัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วดีขึ้นเป็น 40.2% และการเติบโตของรายได้ทั่วไปที่แข็งแกร่ง 15% กลุ่ม Merchant Solutions และ Financial Solutions ของ Fiserv มีการเติบโตแบบออร์แกนิกอย่างมาก ซึ่งส่งผลให้กระแสเงินสดอิสระ 1.9 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้
การพัฒนาเชิงกลยุทธ์ เช่น การเป็นพันธมิตรกับ DoorDash และ Walmart และการเติบโตของแพลตฟอร์ม Clover ทําให้บริษัทมีการเติบโตอย่างยั่งยืน Fiserv เพิ่มคําแนะนําการเติบโตของรายได้ทั่วไปทั้งปีเป็น 16%-17% และคาดการณ์ EPS ที่ปรับเป็น 8.73-8.80 ดอลลาร์
ประเด็นสําคัญ
- กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 17% เป็น 2.30 ดอลลาร์ และรายได้ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 7% เป็น 4.9 พันล้านดอลลาร์
- การเติบโตของรายได้ทั่วไปแข็งแกร่งที่ 15% โดยกลุ่ม Merchant Solutions และ Financial Solutions เติบโต 24% และ 6% ตามลําดับ
- กระแสเงินสดอิสระสําหรับไตรมาสนี้มีมากที่ 1.9 พันล้านดอลลาร์
- พาร์ Walmart เชิงกลยุทธ์และการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ รวมถึง DoorDash, Walmart และการขยายแพลตฟอร์ม Clover สนับสนุนการเติบโตในอนาคต
- มีการเพิ่มคําแนะนําทั้งปีสําหรับการเติบโตของรายได้ทั่วไปและ EPS ที่ปรับปรุงแล้ว
- การซื้อหุ้นคืนยังคงดําเนินต่อไป โดยมีเงิน 1.3 พันล้านดอลลาร์คืนให้กับผู้ถือหุ้นในไตรมาสนี้
แนวโน้มบริษัท
- Fiserv วางแผนที่จะเปิดตัวชุดผลิตภัณฑ์ SMB ที่ครอบคลุมเพื่อเพิ่มการมีส่วนร่วมของลูกค้า
- คําแนะนําสําหรับการเติบโตของรายได้ทั่วไปเพิ่มขึ้นเป็น 16%-17%
- การคาดการณ์ EPS ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้นเป็น 8.73-8.80 ดอลลาร์สําหรับปี
- บริษัทอยู่ในตําแหน่งที่ดีที่จุดตัดของโซลูชันการค้าและการเงินเพื่อการเติบโตในอนาคต
ไฮไลท์ Bearish
- การเติบโตของรายได้ SMB ชะลอตัวลงเหลือ 9% ซึ่งได้รับผลกระทบจากแรงลมที่ลดลงจากอาร์เจนตินาและอุปสรรคจากอัตราแลกเปลี่ยน
ไฮไลท์ Bullish
- การเปิดตัวฮาร์ดแวร์ Clover ใหม่มีเป้าหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายรายได้ในปี 2026 ที่ 4.5 พันล้านดอลลาร์
- คําแนะนํารายได้ของ Financial Solutions จะเพิ่มขึ้นจาก 5-7% ในปีนี้เป็น 6-8% ในปีหน้า
- การเป็นพันธมิตรกับบริษัทใหญ่ๆ เช่น Target, Desjardins และ Verizon คาดว่าจะสนับสนุนการเติบโต
พลาด
- การเปลี่ยนจากอุปกรณ์รุ่นเก่าไปเป็นอุปกรณ์ใหม่เช่นสถานีโคลเวอร์อาจเพิ่มการเลิกใช้ของผู้ค้า
ไฮไลท์ Q&A
- ความมุ่งมั่นอย่างต่อเนื่องของบริษัทในการวิจัยและพัฒนาได้รับการเน้นย้ําโดยมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มขีดความสามารถของ SMB
- แผนการขยายธุรกิจระหว่างประเทศรวมถึงการเปิดตัวในบราซิลและเม็กซิโก
- กลยุทธ์การเติบโตรวมถึงการเข้าสู่ตลาดอย่างต่อเนื่องและการมีส่วนร่วมของผู้ค้าที่เพิ่มขึ้น
ผลประกอบการไตรมาสที่สามของ Fiserv แสดงให้เห็นถึงบริษัทที่กําลังเติบโต ด้วยความร่วมมือเชิงกลยุทธ์และความคิดริเริ่มที่เป็นนวัตกรรมที่ปูทางไปสู่ความสําเร็จในอนาคต ผู้บริหารของบริษัทยังคงมั่นใจในวิถีการเติบโต โดยได้รับแรงหนุนจากตัวชี้วัดผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งและวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนสําหรับการขยายตัวทั้งในประเทศและต่างประเทศ ในขณะที่ Fiserv ยังคงดําเนินกลยุทธ์ต่อไป ตลาดจะจับตาดูอย่างใกล้ชิดเพื่อดูว่าแผนเหล่านี้จะดําเนินไปอย่างไรในไตรมาสต่อๆ ไป
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของ Fiserv ได้รับการเน้นย้ําเพิ่มเติมจากตัวชี้วัดหลักและข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 114.18 พันล้านดอลลาร์ที่น่าประทับใจ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่ที่สําคัญในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน สิ่งนี้สอดคล้องกับเคล็ดลับของ InvestingPro ที่ Fiserv เป็น "ผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรม Financial Services"
การเติบโตของรายได้ของบริษัทที่ 7.2% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ตามรายงานของ InvestingPro สอดคล้องกับรายได้ที่ปรับปรุงแล้วที่เพิ่มขึ้น 7% ที่กล่าวถึงในรายงานผลประกอบการ วิถีการเติบโตที่มั่นคงนี้เสริมด้วยอัตรากําไรขั้นต้นที่แข็งแกร่งที่ 60.96% ซึ่งบ่งชี้ถึงการจัดการต้นทุนและอํานาจการกําหนดราคาที่มีประสิทธิภาพ
ความสามารถในการทํากําไรของ Fiserv เห็นได้ชัดในรายได้จากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วที่ 5.387 พันล้านดอลลาร์และอัตรากําไรจากการดําเนินงาน 27.23% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งนี้สนับสนุนเคล็ดลับ InvestingPro ที่ว่า บริษัท "ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา" และ "นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้"
ผลการดําเนินงานของหุ้นมีความโดดเด่นเป็นพิเศษ โดยข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นผลตอบแทนรวมของราคาหนึ่งปีที่ 72.38% และผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันที่ 49.78% ผลการดําเนินงานที่ยอดเยี่ยมนี้ถูกบันทึกโดย InvestingPro Tip ที่เน้น "ผลตอบแทนสูงในปีที่แล้ว" และหุ้นกําลัง "ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์" โดยราคาอยู่ที่ 98.98% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์
ในขณะที่อัตราส่วน P/E ของ Fiserv ที่ 34.14 บ่งชี้ว่า "ซื้อขายที่ทวีคูณรายได้สูง" อัตราส่วน PEG ที่ 0.72 บ่งชี้ว่าอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับแนวโน้มการเติบโต สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากเคล็ดลับ InvestingPro ที่ Fiserv "ซื้อขายที่อัตราส่วน P/E ต่ําเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้ในระยะสั้น"
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 12 ข้อสําหรับ Fiserv เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน