Regions Financial Corporation (นิวยอร์ก: RF) รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิ 446 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 0.49 ดอลลาร์ บริษัทเห็นการเติบโตทั้งรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียม แต่สังเกตเห็นการมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังในหมู่ลูกค้าองค์กรเนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
ประเด็นสําคัญ:
• รายได้รวมเพิ่มขึ้นเนื่องจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น
• สินเชื่อเฉลี่ยทรงตัว ในขณะที่สินเชื่อสิ้นสุดลงเล็กน้อย
• เงินฝากเฉลี่ยลดลงเล็กน้อย แต่เงินฝากสิ้นสุดมีเสถียรภาพ
• บริษัทดําเนินการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 101 ล้านดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
• คาดว่าสินเชื่อเฉลี่ยจะคงที่ถึงลดลงเล็กน้อยสําหรับปี 2024
• ศักยภาพในการเติบโตในปี 2568 เนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและการเมืองลดลง
• วิถีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิยังคงเป็นไปตามเป้าหมายที่ 3.60
• คาดว่าสินเชื่อจะเติบโตในปริมาณปานกลางในปี 2568 โดยได้รับแรงหนุนจากความชัดเจนทางเศรษฐกิจที่ดีขึ้น
ไฮไลท์ Bearish
• การมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังในหมู่ลูกค้าองค์กร ลังเลที่จะลงทุน
• เงินฝากเฉลี่ยลดลงเล็กน้อย
• ค่าธรรมเนียมบัตรและตู้เอทีเอ็มลดลงในหกจากเจ็ดไตรมาสที่ผ่านมา
ไฮไลท์ Bullish
• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 3% ในไตรมาสที่เชื่อมโยงกับ
• รายได้จากงวดดอกเบี้ยที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 9%
• อัตราส่วนหุ้นสามัญ Tier 1 10.6%
• เงินฝากเพิ่มขึ้น 30% ตั้งแต่ปี 2019
พลาด
• เงินกู้ยืมสิ้นสุดลงเล็กน้อย
• ค่าใช้จ่ายด้านเงินเดือนและสวัสดิการที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากแรงจูงใจในการปฏิบัติงาน
ไฮไลท์ Q&A
• การเรียกเก็บเงินคาดว่าจะอยู่ระหว่าง 40 ถึง 50 จุดพื้นฐาน
• ต้นทุนเงินฝากมีแนวโน้มที่จะลดลงในไตรมาสที่สี่
• ไม่มีแผนการลงทุนในสินเชื่อเอกชนในทันที
• มุ่งเน้นไปที่การเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนที่มีอยู่ในการให้คําปรึกษาด้านการควบรวมกิจการและการริเริ่มอสังหาริมทรัพย์
Regions Financial Corporation รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้สุทธิ 446 ล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 0.49 ดอลลาร์ บริษัทมีการเติบโตทั้งรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียม โดยค่าธรรมเนียมเกือบทั้งหมดดีขึ้นเมื่อเทียบกับไตรมาสที่สอง
แม้จะได้ผลลัพธ์ในเชิงบวก แต่ Regions ก็ตั้งข้อสังเกตถึงการมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวังในหมู่ลูกค้าองค์กร ซึ่งลังเลที่จะลงทุนจนกว่าจะมีความแน่นอนทางเศรษฐกิจมากขึ้น สินเชื่อเฉลี่ยยังคงมีเสถียรภาพ แต่สินเชื่อสิ้นสุดลดลงเล็กน้อย สะท้อนให้เห็นถึงความต้องการของลูกค้าและมติสินเชื่อที่เจียมเนื้อเจียมตัว เงินฝากเฉลี่ยก็ลดลงเล็กน้อยเช่นกัน ในขณะที่เงินฝากสิ้นสุดมีเสถียรภาพ
David Turner ผู้บริหารของบริษัทยืนยันว่าวิถีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิยังคงเป็นไปตามเป้าหมายที่ 3.60 แม้ว่าไตรมาสที่สี่คาดว่าจะอยู่ในระดับต่ํากว่า 3.50 เมื่อมองไปข้างหน้า Regions คาดว่าสินเชื่อเฉลี่ยจะคงที่ถึงลดลงเล็กน้อยในปี 2024 โดยมีศักยภาพในการเติบโตในปี 2025 เนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและการเมืองลดลง
บริษัทรายงานรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 3% ในไตรมาสที่เชื่อมโยงกับ และรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 9% โดยได้รับแรงหนุนจากค่าบริการและตลาดทุนเป็นหลัก อย่างไรก็ตาม ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 4% โดยต้นทุนเงินเดือนและสวัสดิการเพิ่มขึ้นเนื่องจากแรงจูงใจในการปฏิบัติงาน
ภูมิภาคสิ้นสุดไตรมาสด้วยอัตราส่วนหุ้นสามัญ Tier 1 ที่ 10.6% และดําเนินการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 101 ล้านดอลลาร์ บริษัทมุ่งเน้นการรักษาความยืดหยุ่นของเงินทุน พร้อมทั้งสนับสนุนการเติบโตและคืนทุนให้กับผู้ถือหุ้น
ในแง่ของการเติบโตของเงินฝาก ภูมิภาครายงานการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ 30% ตั้งแต่ปี 2019 โดยได้รับแรงหนุนจากการย้ายเข้าสู่ตลาดและการลงทุนเชิงกลยุทธ์ในบัญชีผู้บริโภคและธุรกิจ บริษัทจัดการเงินสดนอกงบดุลประมาณ 8 พันล้านดอลลาร์สําหรับลูกค้าองค์กร ซึ่งบ่งชี้ถึงศักยภาพในการปรับอัตราเพื่อเพิ่มสภาพคล่องหากจําเป็น
ในขณะที่บริษัทเผชิญกับความท้าทาย เช่น ค่าธรรมเนียมบัตรและตู้เอทีเอ็มที่ลดลง ซึ่งลดลงในหกจากเจ็ดไตรมาสที่ผ่านมา แต่ผู้บริหารได้แสดงการมองโลกในแง่ดีสําหรับการเติบโตในอนาคตที่เชื่อมโยงกับการเพิ่มขึ้นของบัญชีเช็ค ภูมิภาคยังคงมุ่งมั่นที่จะสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของเงินฝากและสินเชื่อเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพอัตราดอกเบี้ยสุทธิ และมุ่งเน้นไปที่การจัดการค่าใช้จ่ายเพื่อสร้างเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวกในปี 2025
การลงทุนนิวยอร์กข้อมูลเชิงลึก
ผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งของ Regions Financial Corporation (NYSE: RF) สําหรับปี 2024 สะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro สถานะทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของบริษัทสอดคล้องกับผลลัพธ์และแนวโน้มที่รายงาน
จากข้อมูลของ InvestingPro พบว่า Regions Financial มีมูลค่าตามราคาตลาด 21.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งบ่งชี้ถึงสถานะที่สําคัญในภาคการเงิน อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 12.32 (ปรับในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024) บ่งชี้ว่าบริษัทมีการซื้อขายที่มูลค่าที่ค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเทียบกับรายได้ ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่เน้นคุณค่า
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ Regions Financial "ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 12 ปีติดต่อกัน" ซึ่งสอดคล้องกับฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งของบริษัทและความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นตามที่กล่าวไว้ในรายงานผลประกอบการ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 4.17% ที่น่าสนใจ ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
เคล็ดลับ InvestingPro ที่เกี่ยวข้องอีกประการหนึ่งเน้นว่า "นักวิเคราะห์ 11 คนได้ปรับรายได้ขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง" ความเชื่อมั่นเชิงบวกจากนักวิเคราะห์นี้สอดคล้องกับแนวโน้มในแง่ดีอย่างระมัดระวังของบริษัทและศักยภาพในการเติบโตในปี 2025 เนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจลดลง
ข้อมูลของ InvestingPro ยังแสดงให้เห็นถึงอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ 35.35% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงประสิทธิภาพของบริษัทในการสร้างรายได้จากการดําเนินงาน ตัวชี้วัดความสามารถในการทํากําไรที่แข็งแกร่งนี้สนับสนุนการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียมที่รายงาน
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมนอกเหนือจากที่กล่าวถึงที่นี่ นักลงทุนที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นของ Regions Financial Corporation สามารถสํารวจคําแนะนําและข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ในแพลตฟอร์ม InvestingPro ได้
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน