Comerica Bank (นิวยอร์ก: CMA) รายงานกําไร 184 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.33 ดอลลาร์ต่อหุ้น สําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 ซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ ผลการดําเนินงานของธนาคารโดดเด่นด้วยกิจกรรมของลูกค้าที่แข็งแกร่งและตัวชี้วัดทางการเงินที่ดีขึ้น
ประเด็นสําคัญ:
- กําไร 184 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.33 ดอลลาร์ต่อหุ้น
- เงินฝากเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 1.3%
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 534 ล้านดอลลาร์
- มูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้เพิ่มขึ้น 23%
- อัตราส่วน CET1 ดีขึ้นเป็น 11.97%
- มีแผนการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่ 4
แนวโน้มบริษัท
- คาดการณ์ว่าสินเชื่อเฉลี่ยจะลดลง 5% ในปี 2024
- คาดว่าเงินฝากเฉลี่ยจะลดลง 3-4%
- คาดว่าจะเติบโตเล็กน้อยในไตรมาสที่ 4
- คาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 13% ถึง 14% สําหรับปี 2567
- รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยคาดว่าจะทรงตัวเมื่อเทียบกับปีก่อน
- มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิหลังปี 2567
ไฮไลท์ Bullish
- กิจกรรมของลูกค้าที่แข็งแกร่งทําให้เงินฝากเพิ่มขึ้น
- มูลค่าตามบัญชีเติบโตอย่างจับต้องได้ 23%
- อัตราส่วน CET1 เกินเป้าหมายกลยุทธ์ 10%
- แผนการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4
- คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 6% สําหรับไตรมาสที่ 4 เมื่อเทียบกับไตรมาสที่ 3
- คาดการณ์การเติบโตของ NII ตัวเลขหลักเดียวระดับกลางถึงสูงในปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- การลดลงของสินเชื่อ
- ความเชื่อมั่นของลูกค้าอย่างระมัดระวัง
- คาดการณ์การลดลงของสินเชื่อและเงินฝากเฉลี่ยสําหรับปี 2024
- ความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นต่อการเติบโตของสินเชื่อเนื่องจากการจ่ายเงินอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารแสดงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับ "การลงจอดอย่างนุ่มนวล" สําหรับเศรษฐกิจ
- ผู้บริหารรับทราบความอ่อนไหวต่อความรับผิดเล็กน้อย
- หารือเกี่ยวกับการเตรียมการสําหรับการข้ามเกณฑ์สินทรัพย์ 100 พันล้านดอลลาร์
- เน้นที่การพัฒนาความสามารถภายในและการจ้างงานแบบคัดเลือก
- ตลาดผู้มีความสามารถที่มีการแข่งขันสูงสําหรับการจ้างเงินกู้
Comerica Bank ฉลองครบรอบ 175 ปีเมื่อวันที่ 17 สิงหาคม โดยเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นต่อความสัมพันธ์กับลูกค้าและการลงทุนเชิงกลยุทธ์เพื่อความสําเร็จในอนาคต ผู้บริหารของธนาคารยังคงมุ่งเน้นไปที่การรักษาฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งในขณะที่นําทางการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่องและเตรียมพร้อมสําหรับการเติบโตในอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
รายงานผลประกอบการล่าสุดของ Comerica Bank สอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของธนาคารซึ่งสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ของรายได้สะท้อนให้เห็นในข้อมูลของ InvestingPro ที่แสดงอัตราส่วน P/E ที่ 13.91 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่ค่อนข้างน่าสนใจเมื่อเทียบกับคู่แข่ง
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่า Comerica ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ซึ่งเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของธนาคารต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้ในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ท้าทาย สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการประกาศล่าสุดของธนาคารเกี่ยวกับการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ที่วางแผนไว้สําหรับไตรมาสที่ 4 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการมุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์การคืนทุน
แม้สินเชื่อและเงินฝากเฉลี่ยจะลดลงที่คาดการณ์ไว้ในแนวโน้มของบริษัท แต่เคล็ดลับของ InvestingPro อีกฉบับตั้งข้อสังเกตว่า Comerica ประสบกับราคาที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา ข้อมูลนี้ได้รับการยืนยันจากข้อมูลของ InvestingPro ที่แสดงให้เห็นว่าราคาผลตอบแทนรวม 27.09% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวโน้มระยะยาวของธนาคาร
ฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่งของธนาคาร โดยมีอัตราส่วน CET1 11.97% เกินเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ เสริมด้วยข้อสังเกตของ InvestingPro ว่า Comerica ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาปัจจุบันอยู่ที่ 98.38% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์
สําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหาการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 8 ข้อสําหรับ Comerica เพื่อให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของธนาคาร
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน