Texas Capital Bancshares (แนสแด็ก: TCBI) รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 ซึ่งนับเป็นสามปีนับตั้งแต่การประกาศแผนกลยุทธ์ในเดือนกันยายน 2021 บริษัทมีผลตอบแทนรายไตรมาสจากสินทรัพย์เฉลี่ย 1% และผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญ 10%
ประเด็นสําคัญ:
- กําไรต่อหุ้นสูงถึง 1.59 ดอลลาร์
- รายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 25% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า และ 32% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- วาณิชธนกิจและรายได้จากการซื้อขายแตะสถิติ 40.5 ล้านดอลลาร์
- เงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 2 พันล้านดอลลาร์หรือ 9%
- อัตราส่วนทุนสามัญที่จับต้องได้อยู่ที่ 9.65%
แนวโน้มบริษัท
- ปรับความคาดหวังการเติบโตของรายได้เป็นตัวเลขหลักเดียวที่ต่ํา
- ลดคําแนะนําค่าใช้จ่ายสํารองประจําปีเหลือ 40 จุดพื้นฐานของเงินกู้ที่ถือไว้เพื่อการลงทุน
- ตั้งเป้ารายได้รวมที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย 240 ล้านดอลลาร์ในปี 2025
- คาดว่าจะมีการเติบโตของสินเชื่อในระดับ 2 หลักถึงต่ําในปี 2568
- ตั้งเป้าให้ผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ย 1.1% ในช่วงครึ่งหลังของปีหน้า
ไฮไลท์ Bullish
- บันทึกผลตอบแทนรายไตรมาสจากสินทรัพย์เฉลี่ย 1%
- รายได้สุทธิก่อนการตั้งสํารอง 115 ล้านดอลลาร์
- รายได้ค่าธรรมเนียมสูงถึง 64.8 ล้านดอลลาร์
- ได้รับพอร์ตสินเชื่อด้านการดูแลสุขภาพมูลค่า 400 ล้านดอลลาร์
- รายได้ที่ปรับปรุงแล้วทั้งหมดเพิ่มขึ้น 14% เป็น 305 ล้านดอลลาร์
- กําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วต่อสามัญเพิ่มขึ้น 97% ในไตรมาสที่เชื่อมโยง
ไฮไลท์ Bearish
- ยอดคงเหลือด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ลดลง 374 ล้านดอลลาร์ (7%)
- ช้ากว่าที่คาดไว้ในคําแนะนําปี 2024
- พอร์ตโฟลิโอสํานักงานตอนนี้คิดเป็นเพียง 2% ของสินเชื่อทั้งหมด
ไฮไลท์ Q&A
- กลยุทธ์การปรับใช้เงินทุนที่ยืดหยุ่นโดยเน้นประสิทธิภาพ
- คาดการณ์การดึงกลับเล็กน้อยในค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจในไตรมาสที่ 4
- วางแผนที่จะรักษาอัตราส่วน CET1 ไว้ที่ประมาณ 11%
- การลงทุนด้านเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดําเนินงาน
- การปรับใช้แพลตฟอร์ม Initio ที่ประสบความสําเร็จซึ่งช่วยเพิ่มเวลาในการเริ่มต้นใช้งานลูกค้า
Texas Capital Bancshares รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยมีผลลัพธ์ที่ทําลายสถิติในหลายประเด็นสําคัญ Rob Holmes ซีอีโอของบริษัทเน้นย้ําถึงความสําเร็จของแผนกลยุทธ์ที่ดําเนินการเมื่อสามปีที่แล้ว ซึ่งนําไปสู่การปรับปรุงที่สําคัญในการได้มาซึ่งลูกค้าและตัวชี้วัดทางการเงิน
รายได้ค่าธรรมเนียมของธนาคารเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยเพิ่มขึ้น 25% เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาส และ 32% เมื่อเทียบเป็นรายปี สูงถึง 64.8 ล้านดอลลาร์ วาณิชธนกิจและรายได้จากการซื้อขายแตะสถิติ 40.5 ล้านดอลลาร์ ซึ่งส่งผลให้ผลการดําเนินงานโดยรวมแข็งแกร่ง
งบดุลของ Texas Capital Bancshares แสดงให้เห็นถึงการเติบโตที่แข็งแกร่ง โดยมีเงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 2 พันล้านดอลลาร์หรือ 9% บริษัทรักษาอัตราส่วนเงินกู้ต่อเงินฝากที่ต่ําที่ 86% ซึ่งบ่งชี้ถึงสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง อัตราส่วนหุ้นสามัญที่จับต้องได้อยู่ที่ 9.65% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความยืดหยุ่นทางการเงินของธนาคาร
เมื่อมองไปข้างหน้า บริษัทได้ปรับการคาดการณ์การเติบโตของรายได้เป็นตัวเลขหลักเดียวที่ต่ํา และลดคําแนะนําค่าใช้จ่ายในการสํารองประจําปี สําหรับปี 2025 Texas Capital Bancshares ตั้งเป้ารายได้รวมที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ 240 ล้านดอลลาร์ และคาดว่าจะมีการเติบโตของเงินกู้ตัวเลขสองหลักที่สูงถึงต่ํา
แม้จะมีความท้าทายบางประการในภาคอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ โดยยอดคงเหลือลดลง 7% บริษัทยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคต ทีมผู้บริหารแสดงความมั่นใจในความสามารถในการจับความต้องการของตลาดและขยายฐานลูกค้าต่อไป ซึ่งเพิ่มขึ้น 110% ตั้งแต่ต้นปีก่อน
Texas Capital Bancshares วางแผนที่จะมุ่งเน้นไปที่ประสิทธิภาพการดําเนินงานผ่านการลงทุนด้านเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการปรับใช้แพลตฟอร์ม Initio ที่ประสบความสําเร็จ ซึ่งช่วยปรับปรุงเวลาในการเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าได้อย่างมาก
ในขณะที่บริษัทก้าวไปข้างหน้า บริษัทตั้งเป้าที่จะบรรลุผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ย 1.1% ในช่วงครึ่งหลังของปีหน้า โดยสร้างรากฐานที่แข็งแกร่งโดยความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ในช่วงสามปีที่ผ่านมา
ข้อมูลเชิงลึกของ Inve แนสแด็ก ro
ผลประกอบการไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งของ Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI) สําหรับปี 2024 สะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดสําคัญหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 3.72 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงสถานะที่สําคัญในภาคการธนาคาร
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ TCBI แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา โดยผลตอบแทนรวมของราคา 3 เดือนสูงถึง 21.96% ที่น่าประทับใจ สิ่งนี้สอดคล้องกับผลตอบแทนรายไตรมาสที่รายงานของบริษัทจากสินทรัพย์เฉลี่ยและรายได้ค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก
ความสามารถในการทํากําไรของธนาคารได้รับการเน้นย้ําเพิ่มเติมโดย InvestingPro Tip อีกฉบับหนึ่ง ซึ่งระบุว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าบริษัทจะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับกําไรต่อหุ้นที่รายงานที่ 1.59 ดอลลาร์ และรายได้วาณิชธนกิจและการซื้อขายที่บันทึกไว้ที่ 40.5 ล้านดอลลาร์
ข้อมูล InvestingPro แสดงให้เห็นว่ารายได้ของ TCBI ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2567 อยู่ที่ 972.13 ล้านดอลลาร์ โดยมีอัตรากําไรจากการดําเนินงานอยู่ที่ 25.2% ตัวเลขเหล่านี้สนับสนุนผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัทและความสามารถในการสร้างรายได้ค่าธรรมเนียมจํานวนมาก
เป็นที่น่าสังเกตว่า TCBI ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยราคาอยู่ที่ 97.92% ของระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในทิศทางเชิงกลยุทธ์และผลประกอบการทางการเงินของบริษัท
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม ในความเป็นจริง มีเคล็ดลับ InvestingPro อีก 5 ข้อสําหรับ TCBI ซึ่งสามารถให้ข้อมูลที่มีค่าสําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกถึงสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน