FB Financial Corporation (นิวยอร์ก: FBK) รายงานกําไรที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.86 ดอลลาร์ต่อหุ้นในไตรมาสที่สามของปี 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบเป็นรายปี มูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นของบริษัทเติบโตในอัตราการเติบโตต่อปีที่ 12.9% นับตั้งแต่เสนอขายหุ้น IPO
ประเด็นสําคัญ:
- กําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้ว 0.86 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- ผลตอบแทนจากสินทรัพย์เฉลี่ยที่ปรับปรุงแล้ว 1.25%
- รายได้สุทธิก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 20% เมื่อเทียบกับปีก่อน
- อัตราส่วนทุนสามัญที่จับต้องได้ 10.4% และอัตราส่วน CET1 12.7%
- การเติบโตของสินเชื่อต่อปีที่ 7.2% และการเติบโตของเงินฝากที่ไม่ใช่นายหน้า 5.4%
แนวโน้มบริษัท
- คาดว่าจะเติบโตในระดับเลขหลักเดียวในไตรมาสที่ 4 ปี 2567
- ตั้งเป้าให้สินเชื่อและเงินฝากเติบโตในระดับต่ําสองหลักในปี 2025
- คาดว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะอยู่ที่ 3.50% ถึง 3.60% ในไตรมาสที่ 4 ปี 2567
- มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับการรักษาอัตรากําไรขั้นต้นเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยค่อยๆ ลดลง
ไฮไลท์ Bearish
- สินเชื่อเพื่อการก่อสร้างลดลง
- อัตราส่วนความเข้มข้นของการก่อสร้างและการพัฒนา 69%
- อัตราส่วนความเข้มข้นของอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ 245%
- ขาดทุนจากรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย 16.5 ล้านดอลลาร์ สาเหตุหลักมาจากการขาดทุนจากหลักทรัพย์ 40.1 ล้านดอลลาร์
- ความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นในการเติบโตของเงินฝากในปี 2025
ไฮไลท์ Bullish
- จ้างผู้ผลิตรายได้อาวุโส 20 ราย
- ขยายไปยังทัสคาลูซา รัฐแอละแบมา
- เปิดรับการเข้าซื้อกิจการของธนาคารที่สอดคล้องกับวัฒนธรรมและการเงิน
- งบดุลที่ตรงกันดีโดยมีประมาณครึ่งหนึ่งของพอร์ตสินเชื่อคงที่และเงินฝากดัชนี 2.7 พันล้านดอลลาร์
- ผลการดําเนินงานด้านสินเชื่อที่แข็งแกร่งพร้อมการชดเชยในภาคที่อยู่อาศัยที่ผลิตเป็นปกติ
พลาด
- รายงานกําไร 0.22 ดอลลาร์ต่อหุ้น ต่ํากว่าตัวเลขรายได้ที่ปรับปรุงแล้ว
ไฮไลท์ Q&A
- การเติบโตของสินเชื่อ C&I ในวงกว้างโดยไม่ต้องพึ่งพาสินเชื่อขนาดใหญ่เพียงสินเชื่อเดียว
- สะดวกสบายกับอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และความเข้มข้นของการก่อสร้างในปัจจุบัน
- การอภิปรายที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการควบรวมกิจการในอุตสาหกรรมที่รวมเข้าด้วยกัน
- การขาดทุนที่คาดว่าจะเกิดขึ้นน้อยที่สุดจากเงินกู้ยืมในทางลบ
- ปัญหาคุณภาพสินทรัพย์ในปัจจุบันส่วนใหญ่เป็นสาเหตุของข้อพิพาทของ FB Financialonal มากกว่าอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น
FB Financial Corporation รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 0.86 ดอลลาร์ Chris Holmes ประธานและซีอีโอของบริษัทแสดงความภาคภูมิใจในผลการดําเนินงานของทีมและการมองโลกในแง่ดีการเติบโตของ FB Financialed
ธนาคารมีการเติบโตของสินเชื่อต่อปีที่ 7.2% และเงินฝากที่ไม่ใช่นายหน้าเพิ่มขึ้น 5.4% อย่างไรก็ตาม FB Financial ต้องเผชิญกับพอร์ตสินเชื่อเพื่อการก่อสร้างของ chFB Financialits ซึ่งนําไปสู่อัตราส่วนความเข้มข้นของการก่อสร้างและการพัฒนาลดลงเหลือ 69% และอัตราส่วนความเข้มข้นของอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่ 2FB Financial คาดการณ์การเติบโตของตัวเลขหลักเดียวในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และตั้งเป้าที่จะเติบโตในระดับตัวเลขสองหลักต่ําในสินเชื่อและเงินฝากในปี 2025 อัตรากําไรสุทธิของบริษัทคาดว่าจะอยู่ระหว่าง 3.50% ถึง 3.60% ในไตรมาสที่ 4 ปี 2024
ในช่วงไตรมาสนี้ FB Financial ได้ว่าจ้างผู้ผลิตรายได้อาวุโส 20 รายและขยายไปยังทัสคาลูซา รัฐแอละแบมา TheFB Financialains เปิดราคาเปิดรับการเข้าซื้อกิจการของธนาคารที่สอดคล้องกับเป้าหมายทางวัฒนธรรมและการเงิน
อัตราส่วนเงินทุนของธนาคารยังคงแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนหุ้นสามัญที่จับต้องได้ 10.4% และอัตราส่วน CET1 12.7% ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตยังคงทรงตัวที่ 1.65% ของสินเชื่อที่ถือไว้เพื่อการลงทุน โดยสินเชื่อด้อยคุณภาพอยู่ที่ 0.96%
ฝ่ายบริหารของ FB Financial แสดงความมั่นใจในการจัดการสินเชื่อที่เป็นความลับ โดยคาดการณ์ไว้น้อยที่สุด FB Financial ตั้งข้อสังเกตว่าปัญหาคุณภาพสินทรัพย์ในปัจจุบันส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับข้อพิพาทในการดําเนินงานมากกว่าอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น
งบดุลที่ตรงกันดีของบริษัท โดยประมาณครึ่งหนึ่งของพอร์ตสินเชื่อคงที่ aFB Financialion ในเงินฝากที่จัดทําดัชนี ให้ความยืดหยุ่นสําหรับการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้น ฝ่ายบริหารคาดว่าจะรักษาอัตรากําไรขั้นต้นไว้เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยจะค่อยๆ ลดลง
FB Financial Corporation ยังคงมุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบออร์แกนิกในขณะที่ยังคงเปิดรับการควบรวมกิจการที่มีศักยภาพ aFB Financialons ในอุตสาหกรรมการรวมบัญชี ผู้บริหารของบริษัทแสดงการมองโลกในแง่ดีสําหรับไตรมาสสุดท้ายของปีและแนวโน้มสําหรับปี 2025
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งของ FB Financial Corporation (NYSE: FBK) ในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 สะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดหลักหลายประการจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ของ FB Financialrket อยู่ที่ 2.24 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E อยู่ที่ 19.3 ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในศักยภาพในการสร้างรายได้
หนึ่งในเคล็ดลับ InvestingPro ที่โดดเด่นที่สุดคือ FB Financial ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 6 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับการเติบโตของบริษัทในมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นและความแข็งแกร่งทางการเงินโดยรวม อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลปัจจุบันอยู่ที่ 1.42% โดยมีการเติบโตของเงินปันผลที่น่าประทับใจที่ 13.33% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
เคล็ดลับ InvestingPro ที่เกี่ยวข้องอีกประการหนึ่งเน้นย้ําว่า FB Financial ได้รับผลตอบแทนสูงในปีที่ผ่านมา ข้อมูลของ corroFB Financial เขา InvestingPro แสดงผลตอบแทนรวมของราคาที่น่าทึ่ง 75.49% ในช่วงหนึ่งปีที่ผ่านมา ผลการดําเนินงานนี้เน้นย้ําถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัทและการตอบรับในตลาดในเชิงบวก
ความสามารถในการทํากําไรของบริษัทได้รับการเน้นย้ําเพิ่มเติมด้วยอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 32.42% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ซึ่งสนับสนุนการเติบโตของรายได้ที่ปรับปรุงแล้วที่รายงานในบทความ นอกจากนี้ รายได้ในช่วงเวลาเดียวกันอยู่ที่ 454.94 ล้านดอลลาร์ ซึ่งให้บริบทเกี่ยวกับขนาดทางการเงินของบริษัท
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 7 ข้อสําหรับ FB Financial ซึ่งสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและตําแหน่งทางการตลาดของบริษัท นักลงทุนที่กําลังมองหาการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมอาจพบว่าเคล็ดลับเพิ่มเติมเหล่านี้มีประโยชน์ในการตัดสินใจอย่างชาญฉลาด
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน