Citigroup Inc. (นิวยอร์ก: C) รายงานรายได้สุทธิ 3.2 พันล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 1.51 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 3% เมื่อเทียบเป็นรายปี ผลการดําเนินงานของธนาคารได้รับแรงหนุนจากผลประกอบการที่แข็งแกร่งในทั้งห้ากลุ่มธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านบริการและวาณิชธนกิจ
ประเด็นสําคัญ:
- รายได้สุทธิ 3.2 พันล้านดอลลาร์และกําไรต่อหุ้น 1.51 ดอลลาร์
- รายรับเติบโต 3% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่มีตัวตน (RoTCE) 7%
- อัตราส่วน CET1 13.7% เกินข้อกําหนด 12.1%
- 2.1 พันล้านดอลลาร์คืนให้กับผู้ถือหุ้น รวมถึงการซื้อหุ้นคืน 1 พันล้านดอลลาร์
แนวโน้มบริษัท
- คาดการณ์รายได้ทั้งปีที่ 80 พันล้านถึง 81 พันล้านดอลลาร์
- ค่าใช้จ่ายที่คาดการณ์ไว้ที่ระดับที่สูงขึ้นของ 53.5 พันล้านดอลลาร์ถึง 53.8 พันล้านดอลลาร์ในช่วงคําแนะนํา
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) นอกตลาดคาดว่าจะทรงตัวโดยประมาณตามลําดับในไตรมาสที่ 4
- ช่วงขาดทุนเครดิตสุทธิของบัตรแบรนด์เนมที่คาดว่าจะคงอยู่ภายใน 3.5% ถึง 4% สําหรับปี
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้จาก Services เพิ่มขึ้น 8%
- ค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจเพิ่มขึ้น 44%
- แผนกความมั่งคั่งรายงานรายได้เพิ่มขึ้น 9%
- สินทรัพย์การลงทุนของลูกค้าเพิ่มขึ้น 24%
- เสร็จสิ้นการผสานรวมบริการข้ามพรมแดนกับ Mastercard Move
ไฮไลท์ Bearish
- เศรษฐกิจโลกที่ชะลอตัวและความกังวลในจีน
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิโดยรวมลดลง 1%
- สินเชื่อเฉลี่ยลดลง 1% ในบางกลุ่ม
ไฮไลท์ Q&A
- ฝ่ายบริหารจัดการกับข้อกังวลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามคําแนะนําค่าใช้จ่ายปี 2026
- ชี้แจงการหักภาษีมูลค่าเพิ่ม (DTA) และการใช้ประโยชน์
- อัพเดทเกี่ยวกับกระบวนการแยก Banamex และศักยภาพในการเสนอขายหุ้น IPO
- การอภิปรายเกี่ยวกับสินทรัพย์ Citigroup และผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้น
Citigroup รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในกลุ่มธุรกิจ โดยบริการและวาณิชธนกิจมีการเติบโตที่แข็งแกร่งเป็นพิเศษ Jane Fraser ซีอีโอและ CFO Mark Mason เน้นย้ําถึงความคืบหน้าของธนาคารในกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลง โดยมุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงประสิทธิภาพและประสิทธิภาพ
ธนาคารรักษาฐานะเงินทุนที่มั่นคงด้วยอัตราส่วน CET1 ที่ 13.7% ทําให้ได้รับผลตอบแทนจากผู้ถือหุ้น 2.1 พันล้านดอลลาร์ แม้จะมีความท้าทายในเศรษฐกิจโลก แต่ซิตี้ยังคงมุ่งมั่นในเป้าหมายระยะกลางและยังคงลงทุนในผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่
ฝ่ายบริหารกล่าวถึงข้อกังวลเกี่ยวกับการจัดการค่าใช้จ่ายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นในการปรับปรุงกระบวนการและบรรลุเป้าหมาย นอกจากนี้ยังมีการหารือเกี่ยวกับการเสนอขายหุ้น IPO ของ Banamex ภายในปลายปี 2025 โดยขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด
การมุ่งเน้นของซิตี้ในการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านบริการ การธนาคาร และการบริหารความมั่งคั่ง คาดว่าจะดําเนินต่อไปในปี 2025 ธนาคารยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับความสามารถ Citigroup ตอบสนองภูมิทัศน์เศรษฐกิจมหภาคที่เปลี่ยนแปลงไปและส่งมอบ Citigroup ผู้ถือครองมูลค่า
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานทางการเงินล่าสุดของซิตี้กรุ๊ปสอดคล้องกับตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกที่สําคัญหลายประการจาก InvestingPro รายได้สุทธิที่รายงานของธนาคารที่ 3.2 พันล้านดอลลาร์ Citigroup เติบโต 3% เมื่อเทียบเป็นรายปีสะท้อนให้เห็นในตําแหน่ง soliCitigroup โดยมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 119.71 พันล้านดอลลาร์
หนึ่งในเคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่าซิตี้กรุ๊ปเป็น "ผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคาร" ซึ่งเห็นได้ชัดจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในกลุ่มธุรกิจต่างๆ โดยเฉพาะในด้านบริการและวาณิชธนกิจ ความโดดเด่นนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากความสามารถของธนาคารในการรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 14 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมั่นคงทางการเงินและความมุ่งมั่นต่อหุ้น Citigroup>
อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 17.32 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วที่ 15.57 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 202
รายได้ของ Citigroup ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 69.75 ดอลลาร์ต่อปี รายได้จากการดําเนินงานของ Citigroup ที่ 12.65 พันล้านดอลลาร์ และ iCitigroupgin ในการดําเนินงานอยู่ที่ 18.13% ตัวเลขเหล่านี้สอดคล้องกับการคาดการณ์รายได้ทั้งปีของบริษัทที่ 80 พันล้านถึง 81 พันล้านดอลลาร์ที่กล่าวถึงในแนวโน้ม
เป็นที่น่าสังเกตว่า InvestingPro เสนอเคล็ดลับและข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมนอกเหนือจากที่กล่าวถึงที่นี่ นักลงทุนที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้นของซิตี้กรุ๊ปสามารถสํารวจเคล็ดลับทั้งหมดที่มีอยู่บนแพลตฟอร์ม InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน