ธนาคารอุตสาหกรรมและพาณิชย์แห่งจีน จํากัด (ICBC) ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกตามสินทรัพย์ รายงานตัวชี้วัดผลการดําเนินงานหลักที่มั่นคงและการเติบโตที่มั่นคงในผลการดําเนินงานในช่วงครึ่งแรกของปี 2567 สินทรัพย์รวมของธนาคารทะลุ 47 ล้านล้านหยวน โดยมีสินเชื่อลูกค้าเพิ่มขึ้นอย่างมากและกําไรสุทธิที่ตอกย้ําตําแหน่งผู้นําในบรรดาธนาคารในประเทศ ความมุ่งมั่นของ ICBC ต่อการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์และการบริหารความเสี่ยงได้วางรากฐานสําหรับการพัฒนาที่มั่นคงอย่างต่อเนื่องและผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น
ประเด็นสําคัญ
- สินทรัพย์รวมของ ICBC เกิน 47 ล้านล้านหยวน โดยสินเชื่อของลูกค้าเพิ่มขึ้น 1.8 ล้านล้านหยวน
- รายได้จากการดําเนินงานในช่วงครึ่งแรกของปีสูงถึง 402 พันล้านหยวน และกําไรสุทธิอยู่ที่ 171.3 พันล้านหยวน
- ธนาคารประกาศแผนการจ่ายเงินปันผลระหว่างกาล 51.1 พันล้านหยวนในเดือนมกราคม 2025
- ICBC รายงานรายได้เพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว เป็นจํานวน 20.6 พันล้านหยวน
- คุณภาพสินทรัพย์ดีขึ้น โดยมีอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPL) ลดลง และอัตราส่วนความครอบคลุมการตั้งสํารองเพิ่มขึ้น
- ธนาคารกําลังบริหารจัดการส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) อย่างแข็งขันผ่านการปรับการจัดสรรสินทรัพย์และหนี้สินท่ามกลางแรงกดดันในการบีบอัดของ NIM
- การลงทุนในพันธบัตรของธนาคารไอซีบีซีมีรายได้ที่โดดเด่น โดยเฉพาะจากพันธบัตรรัฐบาลและด้านการเงินที่สําคัญ โดยมีปริมาณการซื้อขายพันธบัตรกับผู้ลงทุนสถาบันในต่างประเทศเพิ่มขึ้นร้อยละ 35
แนวโน้มบริษัท
- ICBC วางแผนที่จะเพิ่มประสิทธิภาพโครงสร้างสินทรัพย์และหนี้สินและเพิ่มแรงขับเคลื่อนของการพัฒนาคุณภาพสูง
- มุ่งเน้นไปที่การเปลี่ยนแปลงการดําเนินงานและนวัตกรรมที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น โดยมุ่งมั่นที่จะให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและยั่งยืนแก่ผู้ถือหุ้น
- ให้ความสําคัญกับคุณภาพสินทรัพย์และการบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาผลการดําเนินงานให้มั่นคง
ไฮไลท์ Bearish
- ธนาคารเผชิญกับแรงกดดันจากการบีบอัด NIM ทําให้จําเป็นต้องมีการจัดการเชิงรุกและการปรับการจัดสรรสินทรัพย์และหนี้สิน
ไฮไลท์ Bullish
- ICBC มีอัตราส่วนเงินกองทุนเพียงพอสูง และใช้กําไรสะสมเป็นช่องทางหลักในการเติมเงิน
- ธนาคารกําลังคิดค้นนวัตกรรมเครื่องมือ TLAC (Total Loss-Absorbing Capacity) และได้ดําเนินการตามข้อกําหนดกฎใหม่
- มีการปรับปรุงเล็กน้อยในอัตราดอกเบี้ยสุทธิเนื่องจากกลยุทธ์การบริหารจัดการเชิงรุก
พลาด
- ไม่มีการรายงานการพลาดที่เฉพาะเจาะจงในสรุปการเรียกผลประกอบการที่ให้ไว้
ไฮไลท์ Q&A
- ICBC กล่าวถึงแผนการพัฒนาที่มั่นคงและการเสริมสร้างแนวการพัฒนาด้านความมั่นคงเพื่อรักษาเสถียรภาพทางการเงิน
- ธนาคารมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มขีดความสามารถของผู้บริหารและเสริมสร้างระบบการควบคุมความเสี่ยงทั่วทั้งธนาคาร
- ICBC มุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงความสามารถในการจัดสรรสินทรัพย์และดําเนินการจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลอย่างแข็งขัน
- มีความพยายามอย่างต่อเนื่องในการประสานงานการเติบโตของปริมาณการจัดการการกําหนดราคาการปรับปรุงคุณภาพและการควบคุมความเสี่ยง
ผลประกอบการระหว่างกาลของ ICBC แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและการมองการณ์ไกลเชิงกลยุทธ์ของธนาคาร โดยเน้นที่การสนับสนุนเศรษฐกิจที่แท้จริงและการจัดการสภาพคล่องของตลาด การลงทุนเชิงกลยุทธ์ของธนาคารในการผลิตขั้นสูงและการปกป้องสิ่งแวดล้อมที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ควบคู่ไปกับบทบาทในตลาดพันธบัตร เน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นในการสร้างสมดุลระหว่างฟังก์ชันการทํางานกับความสามารถในการทํากําไร และมีส่วนร่วมในระบบนิเวศทางการเงินที่กว้างขึ้น ในขณะที่ ICBC มองไปถึงครึ่งหลังของปี การมุ่งเน้นไปที่การเปลี่ยนแปลงโครงสร้าง การควบคุมความเสี่ยง และการเติบโตของรายได้จากการดําเนินงานคาดว่าจะเสริมความแข็งแกร่งให้กับตําแหน่งทางการตลาด
InvestingPro ในจีน
Industrial and Commercial Bank of China Limited (ICBC) ไม่เพียงแต่รักษาสถานะในฐานะธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกตามสินทรัพย์ แต่ยังนําเสนอโปรไฟล์ที่น่าสนใจจากข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 277.41 พันล้านดอลลาร์ ICBC ยืนหยัดในฐานะผู้เล่นที่สําคัญในอุตสาหกรรมการธนาคาร สิ่งนี้พิสูจน์เพิ่มเติมจากอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ต่ําของธนาคารที่ 4.21 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นของธนาคารอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพในการสร้างรายได้ นอกจากนี้ อัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วสําหรับสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 5.67 ซึ่งยังคงบ่งชี้ถึงการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุน
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นย้ําว่า ICBC ไม่เพียงแต่เป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมการธนาคาร แต่ยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 18 ปีติดต่อกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการให้ผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของธนาคาร ณ ปี 2024 อยู่ที่ 6.21% ซึ่งน่าสังเกตสําหรับนักลงทุนที่แสวงหารายได้ แม้การเติบโตของรายได้จะลดลงเล็กน้อยในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาโดยมีการเปลี่ยนแปลง -1.31% แต่ธนาคารยังคงทํากําไรได้ในช่วงเวลานี้ และนักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าความสามารถในการทํากําไรจะดําเนินต่อไปในปีนี้
นักลงทุนที่กําลังมองหาการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติมและเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมสามารถค้นหาได้ที่หน้า InvestingPro สําหรับ ICBC (https://www.investing.com/pro/IDCBY) โดยเฉพาะ พวกเขาจะค้นพบเคล็ดลับ InvestingPro ทั้งหมด 8 ข้อที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและสถานะทางการตลาดของ ICBC เคล็ดลับเหล่านี้รวมถึงหมายเหตุเตือนเกี่ยวกับการเผาผลาญเงินสดและอัตรากําไรขั้นต้นของธนาคาร แต่ยังตระหนักถึงสถานะของผู้จ่ายเงินปันผลที่สําคัญและความสามารถในการทํากําไรในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา
ความยืดหยุ่นและการจัดการเชิงกลยุทธ์ของ ICBC ได้วางรากฐานที่มั่นคงสําหรับอนาคต และ InvestingPro Insights ช่วยให้นักลงทุนมีความเข้าใจที่ละเอียดอ่อนเกี่ยวกับแนวโน้มทางการเงินของธนาคาร
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน