Canadian Western Bank (CWB) เปิดเผยผลการดําเนินงานทางการเงินสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงรายได้ก่อนหักภาษีและเงินสํารองเพิ่มขึ้น 4% โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อเป้าหมายและกลยุทธ์การระดมทุนที่เหมาะสมที่สุด แม้จะมีการเติบโตนี้ แต่ธนาคารก็เผชิญกับการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก ซึ่งสาเหตุหลักมาจากเงินกู้เฉพาะสองรายการที่มีปัญหาเฉพาะผู้กู้
ฝ่ายบริหารของ CWB ยังคงมั่นใจในรูปแบบการให้กู้ยืมที่มีหลักประกันและคาดว่าผลขาดทุนด้านเครดิตจะกลับมาเป็นปกติในไตรมาสที่จะมาถึง นอกจากนี้ CWB ยังได้ประกาศการเข้าซื้อกิจการที่รอดําเนินการโดย National Bank ซึ่งคาดว่าจะเพิ่มมูลค่าให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียต่างๆ
ประเด็นสําคัญ
- CWB มีรายได้ก่อนหักภาษีและเงินสํารองเพิ่มขึ้น 4%
- มีการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากเงินกู้เฉพาะสองรายการ
- คุณภาพสินเชื่อของพอร์ตการลงทุน ยกเว้นสินเชื่อทั้งสองสินเชื่อยังคงสอดคล้องกัน
- อัตราส่วน CET1 ของ CWB ดีขึ้น สะท้อนให้เห็นถึงความยืดหยุ่นด้านเงินทุนด้านกฎระเบียบที่แข็งแกร่ง
- มีการประกาศข้อตกลงที่จะเข้าซื้อกิจการโดย National Bank ซึ่งคาดว่าจะเป็นประโยชน์ต่อลูกค้า ทีมงาน ชุมชน และผู้ถือหุ้น
- CWB คาดว่าการเติบโตของสินเชื่อและการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะดําเนินต่อไปในไตรมาสที่สี่
- กําไรต่อหุ้นสามัญที่ปรับปรุงแล้วคาดว่าจะอยู่ระหว่าง 0.86 ถึง 0.91 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่สี่
แนวโน้มบริษัท
- CWB คาดการณ์การเติบโตของสินเชื่ออย่างต่อเนื่องและการขยายตัวของอัตราดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาสที่สี่ของปี 2024
- กําไรต่อหุ้นสามัญที่ปรับปรุงแล้วที่คาดการณ์ไว้อยู่ในช่วง 0.86 ถึง 0.91 ดอลลาร์
- การเข้าซื้อกิจการโดย National Bank คาดว่าจะสร้างมูลค่าให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย โดยรอการอนุมัติของผู้ถือหุ้นและการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ
ไฮไลท์ Bearish
- การตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ ส่วนใหญ่เกิดจากเงินกู้สองรายการที่มีผลลัพธ์ที่ไม่คาดคิด
- อัตราการผิดนัดชําระหนี้ของผู้กู้ที่สูงขึ้นและการก่อตัวของสินเชื่อที่ด้อยค่าคาดว่าจะดําเนินต่อไปเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและสภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบัน
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของสินเชื่อที่มั่นคงในสินเชื่อเชิงพาณิชย์ทั่วไปและการเริ่มต้นอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่เลือก
- การเพิ่มขึ้นของอัตราส่วน CET1 ส่งสัญญาณถึงตําแหน่งเงินทุนที่แข็งแกร่ง
- คุณภาพเครดิตของพอร์ตโฟลิโอส่วนใหญ่ของ CWB ยังคงสอดคล้องกัน
พลาด
- การตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตทั้งหมดสูงถึง 59 จุดพื้นฐาน โดยค่าเผื่อเงินกู้ด้อยค่าในไตรมาสปัจจุบันคิดเป็น 57 จุดพื้นฐาน
- อัตราการสูญเสียในไตรมาสนี้สูงกว่าช่วงวิกฤตการเงิน เนื่องจากอัตราการฟื้นตัวโดยรวมลดลง
ไฮไลท์ Q&A
- ซีอีโอ Chris Fowler และ CFO Carolina Parra เน้นย้ําว่า CWB และ National Bank ดําเนินงานอย่างอิสระจนกว่าแผนการเปลี่ยนผ่านจะเสร็จสิ้น
- เงินกู้สองรายการที่ทําให้เกิดการตั้งสํารองที่สําคัญมาจากผู้กู้ที่ไม่เกี่ยวข้องกันโดยไม่มีอุตสาหกรรมหรือแนวโน้มพื้นฐานร่วมกัน
- ธนาคารกําลังใช้แนวทางอนุรักษ์นิยมในการประเมินอัตราการฟื้นตัว
- ผลประกอบการไตรมาสที่สี่มีกําหนดจะรายงานในวันที่ 6 ธันวาคม
รายงานไตรมาสที่สามของ Canadian Western Bank แสดงให้เห็นถึงบริษัทที่กําลังนําทางผ่านภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจที่ท้าทายโดยมุ่งเน้นไปที่การเติบโตและการเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ในขณะเดียวกันก็จัดการเงินสํารองที่สูงขึ้นสําหรับการสูญเสียเครดิต ผู้นําของธนาคารยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการเข้าซื้อกิจการที่กําลังจะมาถึงโดย National Bank ซึ่งพวกเขาเชื่อว่าจะให้ประโยชน์อย่างมากแก่ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน