National Bank of Canada (NBC) รายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สาม โดยมีกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่สําคัญที่ 2.68 ดอลลาร์ และผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น (ROE) ที่ 17%
การผสมผสานรายได้ที่หลากหลายของธนาคารและโปรไฟล์เครดิตที่มั่นคงมีส่วนทําให้เกิดผลลัพธ์เชิงบวกเหล่านี้ NBC กําลังดําเนินการตามกลยุทธ์การเติบโตอย่างแข็งขัน ซึ่งรวมถึงการเพิ่มเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นและการเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ของ Canadian Western Bank เพื่อเพิ่มการขยายตัวทั่วประเทศ
ทุกกลุ่มธุรกิจมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Personal & Commercial Banking, Wealth Management, Financial Markets, Credigy และ ABA Bank
แม้จะมีการคาดการณ์ว่าจะมีการว่างงานที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตที่ชะลอตัวลง แต่พอร์ตสินเชื่อของธนาคารยังคงมีความยืดหยุ่น โดยมีการตั้งสํารองสําหรับผลขาดทุนด้านเครดิตที่ 149 ล้านดอลลาร์ และค่าตอบแคนาดาจ่ายที่แข็งแกร่งสําหรับผลขาดทุนด้านเครดิตเกิน 1.5 พันล้านดอลลาร์
ประเด็นสําคัญ
- National Bank of Canada ประกาศผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สามโดยมีกําไรต่อหุ้น 2.68 ดอลลาร์และ ROE 17%
- การผสมผสานรายได้ที่หลากหลายของธนาคารและโปรไฟล์เครดิตที่แข็งแกร่งได้ผลักดันผลลัพธ์ในเชิงบวก
- NBC มุ่งเน้นไปที่การเติบโต คืนทุนให้กับผู้ถือหุ้น และการเข้าซื้อกิจการ Canadian Western Bank
- ทุกกลุ่มธุรกิจรายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยธนาคารยังคงรักษาตําแหน่งที่มั่นคงสําหรับการเติบโตในอนาคต
- ธนาคารสิ้นสุดไตรมาสด้วยอัตราส่วน CET1 ที่ 13.5% และอัตราส่วนการจ่ายเงินที่ 41.2%
- ผลการดําเนินงานของพอร์ตสินเชื่อมีความแข็งแกร่ง โดยมีอัตราการผิดนัดชําระหนี้ต่ําและค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตรวมมากกว่า 1.5 พันล้านดอลลาร์
- NBC คาดว่าการผิดนัดชําระหนี้และค่าเผื่อหย่อนที่บกพร่องจะเพิ่มขึ้นเนื่องจากการว่างงานที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตที่ซบเซา
แนวโน้มบริษัท
- NBC ยังคงอยู่ในตําแหน่งที่ดีในสภาพแวดล้อมปัจจุบันและสําหรับโอกาสในการเติบโตในอนาคต
- ธนาคารคาดว่าการค้างชําระและการสํารองที่นั่งลดลงจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเนื่องจากอุปสรรคทางเศรษฐกิจ
ไฮไลท์ Bearish
- การตั้งสํารองเกี่ยวกับสินเชื่อดําเนินการเพิ่มขึ้นเป็น 25 ล้านดอลลาร์เนื่องจากการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ
- ธนาคารคาดว่าอัตราการว่างงานที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ซบเซาจะยังคงมีอยู่
ไฮไลท์ Bullish
- ส่วนผสมของรายได้ที่หลากหลายของธนาคารมีส่วนทําให้ไตรมาสที่แข็งแกร่ง
- NBC กําลังดําเนินกลยุทธ์การเติบโต รวมถึงการเข้าซื้อกิจการเพื่อเพิ่มสถานะทั่วแคนาดา
- กลุ่มของธนาคารมีผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยพอร์ตสินเชื่อมีผลการดําเนินงานที่ดี
- NBC พอใจกับผลการดําเนินงานด้านเครดิตและยังคงมีวินัยในแนวทางความเสี่ยง/ผลตอบแทน
พลาด
- ธนาคารตั้งข้อสังเกตว่าอัตราส่วนสินเชื่อด้อยค่ารวมเพิ่มขึ้นเป็น 59 จุดพื้นฐาน ซึ่งส่วนใหญ่ได้รับแรงหนุนจาก ABA
- การผิดนัดชําระหนี้จํานองอัตราผันแปรเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในหมู่ผู้กู้ที่มีประกัน
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับพฤติกรรมที่แข็งแกร่งกว่าที่คาดไว้ของลูกค้ารายย่อยชาวแคนาดา โดยเฉพาะในควิเบก
- ธนาคารกําลังกําหนดราคาใหม่ 60% ของพอร์ตการจํานองในอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น โดยที่ค่าผิดยังคงอยู่ในระดับต่ํา
- ผลกระทบของการเข้าซื้อกิจการ CWB ต่อภาคส่วนของแคนาดายังไม่แน่นอน
- NBC มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับตลาดทุน โดยคาดว่าจะมีแนวโน้มในตลาดตราสารทุนและอัตราดอกเบี้ย และความผันผวนที่อาจเกิดขึ้น
การแถลงผลประกอบการไตรมาสที่สามของ National Bank of Canada เน้นย้ําถึงสุขภาพทางการเงินที่แข็งแกร่งของสถาบันและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ที่มุ่งส่งเสริมการเติบโต
ผู้บริหารของธนาคารแสดงความมั่นใจในผลประกอบการที่หลากหลายและโปรไฟล์สินเชื่อที่มั่นคง ซึ่งเป็นเครื่องมือในการบรรลุ EPS และ ROE ที่น่าประทับใจ
แม้จะมีความท้าทายที่เกิดจากสภาวะเศรษฐกิจ รวมถึงการว่างงานที่คาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้นและการเติบโตที่ชะลอตัว แต่พอร์ตสินเชื่อของ NBC ยังคงแข็งแกร่ง โดยมีค่าเผื่อที่ครอบคลุมสําหรับการสูญเสียเครดิตทําหน้าที่เป็นกันชนต่อความพ่ายแพ้ที่อาจเกิดขึ้น
แนวทางเชิงรุกของธนาคารในการเติบโต รวมถึงการเข้าซื้อกิจการ Canadian Western Bank ทําให้ธนาคารประสบความสําเร็จอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ กลยุทธ์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่มีระเบียบวินัยของธนาคารและการมุ่งเน้นไปที่การรักษาคุณภาพสินทรัพย์ที่แข็งแกร่งในพอร์ตโฟลิโอ Credigy มีส่วนทําให้ผลการดําเนินงานโดยรวมเป็นบวก
ผู้บริหารยังตั้งข้อสังเกตถึงความรอบคอบของผู้บริโภคชาวแคนาดาในการจัดการการเงิน ซึ่งสะท้อนให้เห็นในการใช้จ่ายและพฤติกรรมการชําระเงินด้วยบัตรเครดิต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
National Bank of Canada (NTIOF) ไม่เพียงแต่รายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สาม แต่ยังแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นทางการเงินและศักยภาพการเติบโตที่สําคัญ ซึ่งสะท้อนให้เห็นในข้อมูลและเคล็ดลับล่าสุดของ InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของธนาคารอยู่ที่ 32.08 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงขนาดและความมั่นคงในภาคการเงิน ด้วยอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ที่ 11.63 NTIOF นําเสนอการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจสําหรับนักลงทุนที่ดูตัวชี้วัดแบบดั้งเดิม
เคล็ดลับ InvestingPro เน้นว่า NTIOF ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 14 ปีติดต่อกัน ซึ่งสอดคล้องกับการประกาศเพิ่มเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นของธนาคารเมื่อเร็วๆ นี้ การเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้เป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นของธนาคารในการคืนมูลค่าให้กับนักลงทุน และแสดงให้เห็นถึงรากฐานทางการเงินที่มั่นคง นอกจากนี้ NTIOF ยังรักษาการจ่ายเงินปันผลไว้เป็นเวลา 46 ปีติดต่อกัน ซึ่งตอกย้ําชื่อเสียงของธนาคารในด้านความน่าเชื่อถือในการคืนผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น
ในขณะที่ NTIOF ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งบ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนและการปรากฏตัวของตลาดที่แข็งแกร่ง แต่สิ่งสําคัญคือแคนาดาที่ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI) ของหุ้นบ่งชี้ว่าอยู่ในพื้นที่ซื้อมากเกินไป นี่อาจบอกเป็นนัยว่าหุ้นอาจเห็นการรวมตัวหรือถอยกลับในระยะใกล้ ซึ่งนักลงทุนที่มีศักยภาพอาจต้องการพิจารณา
สําหรับผู้ที่สนใจสํารวจเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ National Bank of Canada InvestingPro มีเคล็ดลับเพิ่มเติมที่ https://www.investing.com/pro/NTIOF ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและศักยภาพในการลงทุนของบริษัท
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน