BMO Financial Group (BMO) ได้ประกาศรายได้ก่อนหักภาษีก่อนการตั้งสํารองเป็นประวัติการณ์ที่ 3.5 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สามของปี 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 8% จากปีก่อนหน้า การเติบโตนี้เกิดจากผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในหลายกลุ่มธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในธนาคารส่วนบุคคลและพาณิชย์ของแคนาดา แม้จะมีผลลัพธ์ในเชิงบวก แต่ธนาคารคาดว่าการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตจะยังคงอยู่ในระดับสูงในระยะสั้นเนื่องจากอุปสรรคทางเศรษฐกิจ แต่คาดว่าจะกลับสู่ระดับปกติภายในปี 2025 ซีอีโอของ BMO เน้นย้ําถึงรากฐานที่มั่นคงและความมุ่งมั่นของบริษัทในการบริหารความเสี่ยง
ประเด็นสําคัญ
- BMO Financial Group รายงานรายได้ก่อนหักภาษีเป็นประวัติการณ์ 3.5 พันล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่ 3 ปี 2024
- การเติบโตของรายรับในการธนาคารส่วนบุคคลและพาณิชย์ของแคนาดามีส่วนสําคัญต่อรายได้
- ธนาคารคาดว่าจะมีการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตในระยะสั้น
- ฐานะเงินทุนของ BMO แข็งแกร่งด้วยอัตราส่วนหุ้นสามัญระดับ 1 (CET1) ที่ 13%
- ทุกกลุ่มธุรกิจรายงานการเติบโต โดยกําไรสุทธิของ BMO ตลาดทุนเพิ่มขึ้น 31% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- ค่าสํารองสําหรับผลขาดทุนด้านเครดิตอยู่ที่ 906 ล้านดอลลาร์ โดยธนาคารคาดว่าการตั้งสํารองที่ด้อยค่าจะยังคงอยู่ในระดับสูงในอีกไม่กี่ไตรมาส
- BMO ไม่ได้วางแผนการซื้อหุ้นคืนในขณะนี้เนื่องจากความไม่แน่นอนของตลาด
แนวโน้มบริษัท
- BMO คาดว่าการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตจะลดลงเป็นค่าเฉลี่ยระยะยาวภายในสิ้นปีงบประมาณ 2025
- ธนาคารตั้งเป้าที่จะรักษาอัตราส่วน CET1 ให้สูงกว่า 12.5%
- BMO มั่นใจว่าจะบรรลุผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น 15% ในระยะกลางผ่านผลการดําเนินงานด้านสินเชื่อที่เป็นปกติและเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวก
- คาดว่าจะมีรายได้ที่สูงขึ้นในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 และไตรมาสที่ 1 ปี 2025 แต่ไม่ได้ให้คําแนะนําเฉพาะ
ไฮไลท์ Bearish
- การตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่สูงขึ้นเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
- รายได้สุทธิของธนาคารส่วนบุคคลและพาณิชย์ของสหรัฐฯ ลดลงเนื่องจากการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่สูงขึ้น
- แนวโน้มสินเชื่อของธนาคารมีทัศนวิสัยที่จํากัด ซึ่งส่งผลให้ตลาดมีความไม่แน่นอน
ไฮไลท์ Bullish
- กําไรสุทธิในตลาดทุนของ BMO เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ 31%
- อัตราส่วน CET1 ที่แข็งแกร่งของธนาคารแสดงให้เห็นถึงฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง
- BMO อยู่ในตําแหน่งที่ดีสําหรับสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงและคาดว่าจะใช้ประโยชน์จากโอกาสของลูกค้าในอนาคต
พลาด
- ไม่มีคําแนะนําเฉพาะเกี่ยวกับการสูญเสียเครดิตในอนาคตเนื่องจากความแปรปรวนของตลาด
- ไม่มีการวางแผนการซื้อหุ้นคืนในเวลาปัจจุบัน
ไฮไลท์ Q&A
- BMO ไม่ได้ทําการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสําคัญในนโยบายการรับประกันสินเชื่อแม้ว่าจะขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นก็ตาม
- ผลการดําเนินงานขาดทุนของธนาคารสอดคล้องกับความคาดหวังหลังจากการรวมกิจการของ Bank of the West
- BMO มุ่งมั่นที่จะบรรลุการทํางานร่วมกันของรายได้จากข้อตกลงล่าสุด และเชื่อมั่นในความแข็งแกร่งของแฟรนไชส์ในอเมริกาเหนือ
โดยสรุปผลประกอบการไตรมาสที่สามของ BMO Financial Group แสดงให้เห็นถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งด้วยผลประกอบการที่บันทึกไว้ แม้ว่าจะมีความท้าทายที่เกิดจากสภาพเศรษฐกิจในปัจจุบันก็ตาม ธนาคารยังคงระมัดระวังเกี่ยวกับแนวโน้มระยะสั้นเกี่ยวกับการตั้งสํารองผลขาดทุนด้านเครดิต แต่มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับเป้าหมายเชิงกลยุทธ์และความสามารถในการทํากําไรในระยะยาว ด้วยฐานะเงินทุนที่มั่นคงและรูปแบบธุรกิจที่หลากหลาย BMO มุ่งเน้นไปที่การนําทางความไม่แน่นอนของตลาดและคว้าโอกาสในการเติบโตในอนาคต
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
BMO Financial Group (BMO) ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นด้วยรายได้ก่อนหักภาษีก่อนการตั้งสํารอง ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงกลยุทธ์ทางธุรกิจที่แข็งแกร่ง ตามข้อมูลของ InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ BMO อยู่ที่ 60.41 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 13.38 ซึ่งส่งสัญญาณถึงการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจในภาคการธนาคาร การเติบโตของรายได้ของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อยู่ที่ 13.44% ซึ่งสนับสนุนผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่เน้นในรายงานผลประกอบการล่าสุด
เคล็ดลับของ InvestingPro ชี้ให้เห็นว่าแม้ว่า BMO จะเผาผลาญเงินสดอย่างรวดเร็ว แต่ก็ยังคงเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคาร และได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่จะคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นโดยการรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 52 ปีติดต่อกัน นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า BMO จะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ของบริษัทเองสําหรับการกลับสู่ระดับการสูญเสียเครดิตที่เป็นปกติภายในปี 2025
สําหรับผู้อ่านที่ต้องการเจาะลึกถึงสุขภาพทางการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ BMO มีเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ InvestingPro ที่ https://www.investing.com/pro/BMO เคล็ดลับเหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าที่สามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด เช่น การปรับกําไรลดลงเมื่อเร็ว ๆ นี้โดยนักวิเคราะห์ และความกังวลเกี่ยวกับอัตรากําไรขั้นต้นที่อ่อนแอ
โดยสรุป รากฐานที่มั่นคงของ BMO ซึ่งเห็นได้จากผลประกอบการทางการเงินล่าสุดและข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro ทําให้บริษัทสามารถรับมือกับอุปสรรคทางเศรษฐกิจและใช้ประโยชน์จากโอกาสในการเติบโตในอนาคตได้ดี
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน