Piraeus Financial Holdings ได้ประกาศผลประกอบการรายไตรมาสและครึ่งปีที่แข็งแกร่งที่สุดจนถึงปัจจุบัน โดยมีกําไรสุทธิ 333 ล้านยูโรในไตรมาสที่สอง และ 612 ล้านยูโรในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 ผลลัพธ์เหล่านี้ทําให้บริษัทสามารถจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 72 ล้านยูโรให้กับผู้ถือหุ้น บริษัทยังได้รับการจัดอันดับระดับการลงทุนอีกครั้งและบรรลุเป้าหมายที่สําคัญ เช่น การปฏิบัติตามข้อกําหนดขั้นต่ําขั้นสุดท้ายสําหรับเงินทุนของตนเองและหนี้สินที่มีสิทธิ์ (MREL) ก่อนกําหนด 1.5 ปี และได้รับใบอนุญาตทั่วยุโรปสําหรับแพลตฟอร์มดิจิทัล Neo Bank Snappi
ประเด็นสําคัญ
- Piraeus Financial Holdings มีกําไรสุทธิ 333 ล้านยูโรในไตรมาสที่ 2 และ 612 ล้านยูโรในช่วงครึ่งแรกของปี 2024
- ผู้ถือหุ้นได้รับเงินปันผลเป็นเงินสด 72 ล้านยูโร
- บริษัทได้รับการจัดอันดับระดับการลงทุนและปฏิบัติตามข้อกําหนด MREL ก่อนกําหนด
- Piraeus Bank ได้รับใบอนุญาตทั่วยุโรปสําหรับ Neo Bank Snappi
- ธนาคารรายงานกําไรต่อหุ้น 0.26 ยูโรเป็นประวัติการณ์ในไตรมาสที่ 2 และผลตอบแทน 19% จากมูลค่าตามบัญชีที่มีตัวตนโดยเฉลี่ย
- รายได้สุทธิประจําเพิ่มขึ้น 10% ในช่วงครึ่งปีแรก โดยค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานลดลง 3% เมื่อเทียบกับปีก่อน
- อัตราส่วน CET1 ของธนาคารสูงถึง 14.2% และอัตราส่วนเงินทุนรวมอยู่ที่ 19%
แนวโน้มบริษัท
- Piraeus Bank ได้เพิ่มคําแนะนําสําหรับผลตอบแทนเป็น 16%
- ธนาคารอยู่ในตําแหน่งที่ดีท่ามกลางเพื่อนร่วมภูมิภาค
- กฎระเบียบของ Basel IV จะเริ่มส่งผลกระทบต่อธนาคารในปี 2025
- Snappi ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มดิจิทัลของธนาคารคาดว่าจะเปิดตัวในไตรมาสที่ 1 ปี 2025
ไฮไลท์ Bearish
- ธนาคารคาดว่าอัตราผลตอบแทนจะบีบอัดเนื่องจากการลด Euribor ในอนาคตและการกัดเซาะสเปรด
- มีศักยภาพที่จะเสื่อมสภาพในช่วงครึ่งหลังของปี
- ผลกระทบของ Basel IV รวมถึงสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยงที่สูงขึ้นที่ 1.4 พันล้านยูโรในวันแรก
ไฮไลท์ Bullish
- แนวโน้มเชิงบวกในธุรกิจสินเชื่อที่อยู่อาศัยโดยมียอดคงเหลือเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า
- อัตราผลตอบแทนเงินกู้ยังคงมีความยืดหยุ่นเนื่องจากผลกระทบที่ล่าช้าของการปรับลด Euribor
- อัตราส่วน CET1 ของธนาคารถึงระดับเป้าหมายที่ 14%
- ความสามารถในการทํากําไรของแฟรนไชส์แซงหน้าการเติบโตของเงินทุน
พลาด
- ธนาคารยังคงระมัดระวังและปล่อยให้อาจเสื่อมสภาพในช่วงครึ่งปีหลัง
- การเพิ่มขึ้นของ RWA ในไตรมาสนี้เป็นการปรับเปลี่ยนทางเทคนิค
ไฮไลท์ Q&A
- การพลิกกลับอย่างมากในบทบัญญัติและการบ่มในภาคการบริการในช่วงครึ่งปีแรก
- การเติบโตที่มั่นคงของผลิตภัณฑ์การจัดการสินทรัพย์โดยลูกค้าย้ายจากเงินฝากประจํา
- ธนาคารคาดว่าความคิดริเริ่มของรัฐบาลจะผลักดันการเติบโตของสินเชื่อจํานอง
- มีการวางแผนการออกพันธบัตรอาวุโสในอนาคต
Piraeus Financial Holdings ซึ่งไม่ได้ระบุสัญลักษณ์ ได้แสดงให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งซึ่งสะท้อนถึงความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์และประสิทธิภาพการดําเนินงาน การขยายบัญชีสินเชื่อการดําเนินงานของบริษัท 1.2 พันล้านยูโร และการเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเป็น 10.4 พันล้านยูโรเน้นย้ําถึงวิถีการเติบโตของบริษัท ด้วยการเปิดตัว Snappi ที่กําลังจะมาถึงและการจับตาดูผลกระทบด้านกฎระเบียบและแนวโน้มของตลาด Piraeus Financial Holdings พร้อมที่จะสานต่อโมเมนตัมเชิงบวกในภาคการเงิน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
Piraeus Financial Holdings หรือที่รู้จักกันในชื่อย่อ BPIRY ได้แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งทางการเงินที่น่าทึ่งในรายงานผลประกอบการล่าสุด เพื่อให้มุมมองที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับผลการดําเนินงานและศักยภาพของหุ้นของบริษัท เราจึงหันไปหาข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro จากข้อมูลของ InvestingPro Tips นักวิเคราะห์เพิ่งปรับรายได้ขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในผลการดําเนินงานในอนาคตของบริษัท นอกจากนี้ ปัจจุบัน BPIRY กําลังซื้อขายที่ทวีคูณรายได้ต่ํา ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพในการสร้างรายได้
จากมุมมองของข้อมูล InvestingPro ให้ตัวชี้วัดหลักที่ให้ความกระจ่างเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัท BPIRY มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 5.21 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในตลาด อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของบริษัทอยู่ที่ 4.55 ที่น่าสนใจ ซึ่งปรับเป็น 4.35 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อัตราส่วน P/E ที่ต่ํานี้ยืนยันเคล็ดลับของ InvestingPro เกี่ยวกับการประเมินมูลค่าต่ําเกินไปของหุ้น นอกจากนี้ การเติบโตของรายได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2567 อยู่ที่ 9.34% ซึ่งบ่งชี้ถึงความสามารถของบริษัทในการเพิ่มยอดขายอย่างมีประสิทธิภาพ
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับ BPIRY ซึ่งสามารถเข้าถึงได้สําหรับคําแนะนําเพิ่มเติมเกี่ยวกับหุ้นของบริษัท ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้รวมกับผลประกอบการที่แข็งแกร่งและเหตุการณ์สําคัญเชิงกลยุทธ์ที่ประสบความสําเร็จโดย Piraeus Financial Holdings แสดงให้เห็นภาพที่ครอบคลุมสําหรับผู้ที่พิจารณาโอกาสในการลงทุนในภาคการธนาคาร
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน