ING Group (INGA) ซึ่งเป็นสถาบันการเงินชั้นนํารายงานผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีการเติบโตอย่างมากในฐานลูกค้าและเงินฝาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในธนาคารบนมือถือ รายได้ค่าธรรมเนียมของธนาคารแข็งแกร่ง สูงถึงเกือบ 1 พันล้านยูโร และยังคงอยู่ในเส้นทางที่จะบรรลุเป้าหมายรายได้ค่าธรรมเนียม 4 พันล้านยูโรสําหรับปีนี้
มีการประกาศเงินปันผลระหว่างกาล 0.35 ยูโรต่อหุ้น ซึ่งส่งผลให้ผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันมากกว่า 13% ING Group คาดว่าผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น (ROE) จะมากกว่า 12% ภายในสิ้นปี แม้ค่าใช้จ่ายทั้งหมดจะเพิ่มขึ้น 3% เนื่องจากแรงกดดันด้านเงินเฟ้อและการลงทุนทางธุรกิจ แต่ต้นทุนความเสี่ยงก็ต่ํากว่าค่าเฉลี่ย ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งของบัญชีเงินกู้
อัตราส่วนระดับ 1 หลักอยู่ที่ 14% โดยคาดว่าจะอัปเดตอัตราส่วนเป้าหมายประมาณ 12.5% ในผลประกอบการไตรมาสที่สาม การดําเนินกลยุทธ์ Growing the Difference ที่ประสบความสําเร็จของธนาคารและความสามารถในการใช้ประโยชน์จากโอกาสในการเติบโตเน้นย้ําถึงผลการดําเนินงานในเชิงบวก
ประเด็นสําคัญ
- ลูกค้าหลักของ ING Group เพิ่มขึ้นเกือบ 250,000 ราย รวมเป็น 13.7 ล้านราย
- การเติบโตของภาคการจํานองมีส่วนทําให้หนังสือสินเชื่อขยายตัว
- รายได้ค่าธรรมเนียมแข็งแกร่ง โดยค่าธรรมเนียมรวมเกือบ 1 พันล้านยูโรในไตรมาส
- มีการประกาศจ่ายเงินปันผลระหว่างกาล 0.35 ยูโรต่อหุ้น โดยมีผลตอบแทนมากกว่า 13% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน
- ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นในไตรมาสอยู่ที่ 14% คาดว่า ROE ต่อปีจะมากกว่า 12%
- ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น 3% สาเหตุหลักมาจากผลกระทบจากเงินเฟ้อและการลงทุนทางธุรกิจ
- ต้นทุนความเสี่ยงยังคงต่ํากว่าค่าเฉลี่ยตลอดวงจรของธนาคาร
- อัตราส่วนระดับ 1 หลักลดลงเล็กน้อยเป็น 14% เนื่องจากการซื้อหุ้นคืน
แนวโน้มบริษัท
- ING Group มั่นใจว่าจะบรรลุแนวโน้มรายได้ค่าธรรมเนียม 4 พันล้านยูโรสําหรับปีนี้
- ธนาคารวางแผนที่จะอัปเดตตลาดตามเป้าหมายอัตราส่วนระดับ 1 หลักด้วยผลประกอบการไตรมาสที่สาม
- รายได้รวมทั้งปีคาดว่าจะสูงกว่า 22,000 ล้านยูโร โดยค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานสอดคล้องกับการคาดการณ์
ไฮไลท์ Bearish
- ค่าใช้จ่ายรวมเพิ่มขึ้นร้อยละ 3 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน
- ต้นทุนความเสี่ยงของธนาคารค้าส่งเพิ่มขึ้นเนื่องจากความกังวลทางเศรษฐกิจในรัสเซีย
- ต้นทุนด้านกฎระเบียบต่ํากว่าปีที่แล้ว แต่มีการชําระภาษีมูลค่าเพิ่มที่สูงขึ้นในเนเธอร์แลนด์หลังจากคําตัดสินของธนาคาร Danske
ไฮไลท์ Bullish
- คุณภาพสินทรัพย์ธนาคารรายย่อยยังคงแข็งแกร่ง โดยมีแนวโน้มเศรษฐกิจมหภาคที่เอื้ออํานวยต่อราคาบ้าน
- ING Group รายงานอัตราส่วน Core Tier 1 ที่สูงถึง 14% แม้ว่าจะมีการซื้อหุ้นคืนอย่างต่อเนื่อง
- ธนาคารคาดว่า ROE จะมากกว่า 12% ตลอดทั้งปี
พลาด
- มีรายงานการเพิ่มขึ้นชั่วคราว 6.5 พันล้านยูโรในสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนักความเสี่ยงในไตรมาสที่สอง เนื่องจากการอัปเดตแบบจําลองและระยะเวลาของการเปลี่ยนแปลง
ไฮไลท์ Q&A
- ING หารือเกี่ยวกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและอัตรากําไรตามประเทศ โดยคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะสูงกว่า 110 สําหรับปีนี้
- บริษัทได้ตอบคําถามเกี่ยวกับกลยุทธ์การกําหนดราคาเงินฝากและการลดความเสี่ยง โดยเน้นแนวทางที่ว่องไวและขึ้นอยู่กับตลาด
- ผู้บริหารไม่ได้เปิดเผยรายละเอียดเกี่ยวกับการปรับปรุงแบบจําลองหรือค่าใช้จ่ายในการดําเนินการบรรเทาผลกระทบ
การแถลงผลประกอบการของ ING Group เผยให้เห็นผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของลูกค้าและผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่ง การมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของธนาคารในธนาคารบนมือถือและการสร้างรายได้ค่าธรรมเนียม ควบคู่ไปกับสมุดสินเชื่อที่แข็งแกร่ง ทําให้ธนาคารอยู่ในตําแหน่งที่ดีในช่วงที่เหลือของปี
ในขณะที่เผชิญกับอุปสรรคจากค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นและความกังวลทางเศรษฐกิจ แต่การจัดการความเสี่ยงและเงินทุนเชิงรุกของ ING Group แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นและความมุ่งมั่นในการส่งมอบคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ING Group (INGA) ยังคงแสดงจุดยืนทางการเงินที่แข็งแกร่ง ซึ่งสะท้อนให้เห็นในตัวชี้วัดล่าสุดและเคล็ดลับ InvestingPro ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 57.87 พันล้านดอลลาร์และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วที่ 12.42 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 บริษัทจึงเป็นผู้เล่นที่สําคัญในภาคการเงิน อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล ณ เดือนเมษายน 2567 สูงอย่างเห็นได้ชัดที่ 7.64% ซึ่งสอดคล้องกับประวัติของบริษัทในการเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาสามปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้ถึงความมุ่งมั่นในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่าฝ่ายบริหารได้ซื้อหุ้นคืนอย่างแข็งขัน ซึ่งส่งสัญญาณถึงความเชื่อมั่นในการประเมินมูลค่าและแนวโน้มของบริษัท นอกจากนี้ นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่า ING จะทํากําไรได้ในปีนี้ ซึ่งยืนยันแนวโน้มเชิงบวกที่แบ่งปันในการประกาศผลประกอบการของบริษัท สิ่งนี้ได้รับการสนับสนุนจากความสามารถในการทํากําไรของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาและราคาที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก 41.56% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่แข็งแกร่งและประสิทธิภาพของตลาด
นอกเหนือจากเคล็ดลับที่ให้ไว้แล้ว ยังมีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและการวางตําแหน่งเชิงกลยุทธ์ของ ING
ตัวชี้วัดข้อมูลที่สําคัญของ InvestingPro ที่ควรพิจารณา:
- อัตราส่วน P/E (ปรับปรุงแล้ว) LTM ไตรมาสที่ 1 ปี 2567: 12.42
- อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล ณ เดือนเมษายน 2567: 7.64%
- ผลตอบแทนรวมราคา 6 เดือน ณ เดือนเมษายน 2024: 41.56%
ตัวชี้วัดเหล่านี้เน้นย้ําถึงผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งของ ING Group และศักยภาพในการเติบโตอย่างยั่งยืน ซึ่งสอดคล้องกับผลการดําเนินงานเชิงบวกของบริษัทและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ที่ระบุไว้ในบทความ
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน