การแถลงผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2024 ของ Banco Sabadell นําโดย Cesar Gonzalez-Bueno ซีอีโอ เผยให้เห็นผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งพร้อมการเติบโตอย่างมีนัยสําคัญในกําไรสุทธิและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ความสามารถในการทํากําไรและคุณภาพสินทรัพย์ของธนาคารแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่น โดยมีกําไรสุทธิครึ่งปีเพิ่มขึ้น 40% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า สูงถึง 791 ล้านยูโร ธนาคารยังประกาศเพิ่มอัตราการจ่ายเงินเป็น 60% และจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดระหว่างกาล 0.08 ยูโรต่อหุ้น
ประเด็นสําคัญ
- กําไรสุทธิของ Banco Sabadell พุ่งสูงขึ้นเป็น 791 ล้านยูโรในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 40% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารเพิ่มขึ้น 9.8% ในช่วง 6 เดือนแรกเมื่อเทียบกับปี 2566 ในขณะที่ค่าเผื่อหนี้ลดลง 16.9%
- การจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลจํานวน 0.08 ยูโรต่อหุ้นจะแจกจ่ายในวันที่ 1 ตุลาคม โดยมีอัตราการจ่ายเงินเพิ่มขึ้นเป็น 60%
- ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีตัวตน (ROTE) สูงถึง 13.1% ในไตรมาสที่ 2 ปี 2567 ซึ่งสูงกว่าเป้าหมายความสามารถในการทํากําไรของธนาคาร
- TSB ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Banco Sabadell คาดว่าความสามารถในการทํากําไรจะดีขึ้นในปี 2025 โดยได้รับแรงหนุนจากการป้องกันความเสี่ยงเชิงโครงสร้าง ปริมาณที่เพิ่มขึ้น และการประหยัดต้นทุน
แนวโน้มบริษัท
- Banco Sabadell ได้ปรับระดับคําแนะนําสําหรับปี 2024 โดยตั้งเป้ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เติบโตในระดับหลักเดียวกลางและค่าธรรมเนียมที่ลดลง 3%
- ต้นทุนความเสี่ยงคาดว่าจะยังคงต่ํากว่า 50 จุดพื้นฐานสําหรับทั้งปี 2024 และ 2025
- ธนาคารคาดว่าผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่จับต้องได้จะสูงกว่า 13% ในอีกสองปีข้างหน้า
- มีการวางแผนที่จะแจกจ่ายเงินจํานวน 2.9 พันล้านยูโรให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งคิดเป็น 27% ของมูลค่าตลาดของธนาคาร
ไฮไลท์ Bearish
- ธนาคารรับทราบถึงการแข่งขันที่รุนแรงในตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัยและสินเชื่อ SME แต่ยังคงมุ่งเน้นไปที่การได้รับส่วนแบ่งการตลาด
ไฮไลท์ Bullish
- การเติบโตของการให้กู้ยืมได้รับการสังเกตสําหรับการจํานองสินเชื่อผู้บริโภคและการธนาคารเพื่อธุรกิจ
- ธนาคารยังคงมั่นใจในวิวัฒนาการของต้นทุนความเสี่ยงและคาดว่าต้นทุนเงินฝากจะยังคงต่ําลง
พลาด
- ต้นทุนเงินฝากของกลุ่มลดลงเล็กน้อย ไม่รวม TSB โดยต้นทุนเงินฝากของสเปนเพิ่มขึ้น 1 จุดพื้นฐานเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า
ไฮไลท์ Q&A
- ซีอีโอยืนยันว่าค่าตอบแทนเงินทุน 2.9 พันล้านยูโรขึ้นอยู่กับการประมาณการแบบอนุรักษ์นิยม และรวมถึงการซื้อหุ้นคืนและผลกระทบของ Basel IV
- การป้องกันความเสี่ยงเชิงโครงสร้างสําหรับ TSB คาดว่าจะส่งผลดีต่อ NII ในไตรมาสต่อๆ ไป
- การเติบโตของ RWA สอดคล้องกับที่คาดการณ์ไว้ที่ 1% โดยไม่มีผลกระทบอย่างมีนัยสําคัญจากการเติบโตของสินเชื่อ
- ความมุ่งมั่นของธนาคารในการกระจายเงินทุนยังคงมั่นคง และการกระจายเงินทุนส่วนเกินถูกตัดสินโดยไม่ขึ้นกับการเคลื่อนไหวใด ๆ จาก BBVA
- การปรับมูลค่ายุติธรรมสําหรับไตรมาสที่ 2 รวมถึง 1.3 พันล้านยูโรสําหรับบัญชี ALCO และ 3.5 พันล้านยูโรสําหรับการจํานองอัตราคงที่
- ธนาคารเลือกที่จะกระจายเงินทุนในช่วงสามัญผู้ถือหุ้นสามัญและรักษาการดําเนินงานตามปกติ
Banco Sabadell (สัญลักษณ์: SAB. MC) ได้แสดงให้เห็นถึงฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งในการประกาศผลประกอบการครั้งล่าสุด โดยมีกําไรสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญและความมุ่งมั่นต่อค่าตอบแทนผู้ถือหุ้น ผู้บริหารของธนาคารแสดงความมั่นใจในการรักษาความสามารถในการทํากําไรและคุณภาพสินทรัพย์ในขณะที่นําทางสภาพแวดล้อมการให้สินเชื่อที่มีการแข่งขันสูง การตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ของธนาคารและคําแนะนําแบบอนุรักษ์นิยมชี้ให้เห็นถึงแนวโน้มที่มั่นคงสําหรับปีงบประมาณที่กําลังจะมาถึง
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน