Julius Bär กลุ่มธนาคารเอกชนของสวิสรายงานกําไรสุทธิและเงินไหลเข้าสุทธิเพิ่มขึ้นในผลประกอบการครึ่งปีปี 2024 ซึ่งบ่งชี้ถึงการฟื้นตัวของโมเมนตัม กําไรสุทธิของบริษัทเพิ่มขึ้นเป็น 460 ล้านฟรังก์สวิส และเงินไหลเข้าสุทธิใหม่สูงถึง 3.7 พันล้านฟรังก์สวิส
รายได้จากการดําเนินงานเพิ่มขึ้น 8% เมื่อเทียบกับครึ่งหลังของปี 2023 และอัตราส่วนต้นทุน/รายได้ดีขึ้นจาก 73% เป็น 71% Julius Bär ยังรายงานความคืบหน้าในโครงการประหยัดต้นทุนด้วยการประหยัดเงิน 120 ล้านฟรังก์สวิสในช่วงครึ่งแรกของปี และตั้งเป้าที่จะลดอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ให้ต่ํากว่า 64% ภายในสิ้นปี 2025
ประเด็นสําคัญ
- กําไรสุทธิของ Julius Bär เพิ่มขึ้นเป็น 460 ล้านฟรังก์สวิส โดยมีเงินไหลเข้าสุทธิ 3.7 พันล้านฟรังก์สวิส
- รายได้จากการดําเนินงานเพิ่มขึ้นร้อย 8 เมื่อเทียบกับช่วงครึ่งหลังของปี 2566 และอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ดีขึ้นเป็น 71%
- บริษัทกําลังดําเนินการตามโครงการประหยัดต้นทุน โดยประหยัดได้ 120 ล้านฟรังก์สวิส
- Julius Bär ตั้งเป้าอัตรากําไรประจําที่ 39 ถึง 40 จุดพื้นฐานภายในปี 2025
- อัตราส่วนเงินทุน CET1 แข็งแกร่งที่ 16.3% โดยมีอัตราส่วนความครอบคลุมสภาพคล่อง 325%
แนวโน้มบริษัท
- Julius Bär ตั้งเป้าอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ต่ํากว่า 64% ภายในสิ้นปี 2025
- บริษัทวางแผนที่จะจ้างผู้จัดการความสัมพันธ์สุทธิสูงสุด 60 คนภายในสิ้นปีนี้ และมุ่งเน้นไปที่การเติบโตและประสิทธิภาพของธุรกิจ
ไฮไลท์ Bearish
- กําไรก่อนหักภาษีลดลง 15% เป็น 551 ล้านฟรังก์สวิส และอัตรากําไรก่อนหักภาษีลดลง 5 จุดพื้นฐาน
- กําไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินในมูลค่ายุติธรรมผ่านกําไรขาดทุนเพิ่มขึ้นร้อยละ 7 แต่ได้รับผลกระทบจากผลขาดทุนที่เกี่ยวข้องกับการขายของ Kairos
- ขาดทุนด้านเครดิตสุทธิเพิ่มขึ้น 9 ล้านฟรังก์สวิส เป็น 7 ล้านฟรังก์สวิส
ไฮไลท์ Bullish
- รายได้ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมสุทธิเพิ่มขึ้น 14% เป็นเกือบ 1.1 พันล้านฟรังก์สวิส โดยได้รับแรงหนุนจากการเปลี่ยนไปสู่ผลิตภัณฑ์ค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นประจํา
- บริษัทมีอัตราส่วน CET1 ที่แข็งแกร่งที่ 16.3% และอัตราส่วนความครอบคลุมสภาพคล่องที่ 325%
- Julius Bär มั่นใจในเสถียรภาพของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิในช่วงครึ่งหลังของปี
พลาด
- อัตรากําไรขั้นต้นฟื้นตัวจากครึ่งปีก่อนหน้า แต่ยังคงต่ํากว่าระดับสูงสุดในรอบหลายปี โดยอยู่ที่ 85 จุดพื้นฐาน
- ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานเพิ่มขึ้น 1% เนื่องจากต้นทุนบุคลากรเพิ่มขึ้น 4% แม้ว่าค่าใช้จ่ายทั่วไปจะลดลง 7%
ไฮไลท์ Q&A
- Julius Bär ต้อนรับ Stefan Bollinger ในฐานะ CEO ที่ได้รับมอบหมาย และหารือเกี่ยวกับการดําเนินการตามกลยุทธ์ของบริษัท
- บริษัทได้หารือเกี่ยวกับการซื้อหุ้นคืน โดยระบุว่าเงินทุนมีความแข็งแกร่งและไม่ใช่ปัญหา
- ผู้บริหารแสดงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับกระแสสุทธิในไตรมาสต่อๆ ไป และยืนยันว่าเป้าหมายทางการเงินสําหรับปี 2025 ยังคงใช้ได้
- เกี่ยวกับการสอบสวนของ FINMA บริษัทกําลังดําเนินการวิเคราะห์อย่างละเอียดซึ่งคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในครึ่งปีหลัง
รายงานครึ่งปีของ Julius Bär สําหรับปี 2024 สะท้อนให้เห็นถึงบริษัทที่อยู่ในช่วงของการเติบโตและการเพิ่มประสิทธิภาพ ด้วยการมุ่งเน้นที่ชัดเจนในการลดต้นทุนและเน้นที่การเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับพนักงานผู้จัดการความสัมพันธ์ Julius Bär จึงวางตําแหน่งตัวเองเพื่อการเติบโตของธุรกิจที่ยั่งยืน
อัตราส่วนเงินทุนที่แข็งแกร่งของบริษัทและความครอบคลุมสภาพคล่องบ่งบอกถึงรากฐานทางการเงินที่แข็งแกร่ง ในขณะที่ความมุ่งมั่นในการจ้างงานและเพิ่มประสิทธิภาพศักยภาพของผู้จัดการความสัมพันธ์สะท้อนให้เห็นถึงกลยุทธ์ที่มุ่งสู่การปรับปรุงการบริการลูกค้าและขยายสถานะทางการตลาด แม้จะมีความท้าทายในด้านรายได้จากการดําเนินงานและอัตรากําไรขั้นต้น แต่แนวโน้มโดยรวมยังคงเป็นบวกเนื่องจาก Julius Bär ยังคงดําเนินโครงการริเริ่มเชิงกลยุทธ์และปรับตัวให้เข้ากับภูมิทัศน์การบริหารความมั่งคั่งที่เปลี่ยนแปลงไป
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลประกอบการทางการเงินล่าสุดของ Julius Bär แสดงให้เห็นภาพของบริษัทที่กําลังฟื้นตัว โดยมีกําไรสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดและเงินไหลเข้าสุทธิ ในขณะที่นักลงทุนพิจารณาผลกระทบของผลลัพธ์เหล่านี้ตัวชี้วัดและข้อมูลเชิงลึกบางอย่างจาก InvestingPro สามารถให้ความกระจ่างเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและแนวโน้มของบริษัทได้มากขึ้น
ข้อมูล InvestingPro แสดงให้เห็นมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด 11.12 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเน้นย้ําถึงการมีอยู่ที่สําคัญของบริษัทในภาคการธนาคารเอกชน อัตราส่วน P/E ซึ่งเป็นตัวชี้วัดราคาหุ้นปัจจุบันของบริษัทเมื่อเทียบกับกําไรต่อหุ้นอยู่ที่ 21.76 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยสําหรับศักยภาพในการสร้างรายได้ของ Julius Bär นอกจากนี้ รายได้ของบริษัทในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2023 อยู่ที่ 3.8516 พันล้านดอลลาร์ แม้ว่าการเติบโตของรายได้จะลดลงในช่วงเวลาเดียวกันก็ตาม
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่านักวิเคราะห์คาดการณ์ความสามารถในการทํากําไรของ Julius Bär ในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับตัวเลขกําไรสุทธิที่เป็นบวกของบริษัท นอกจากนี้ บริษัทยังรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 15 ปีติดต่อกัน ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นในการให้ผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นแม้ในสภาวะตลาดที่ผันผวน สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากสภาพแวดล้อมปัจจุบันที่นักลงทุนกําลังมองหาความมั่นคงและกระแสรายได้ที่เชื่อถือได้
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกข้อมูลทางการเงินและแนวโน้มอนาคตของบริษัท นักลงทุนสามารถใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักปีโดยให้การเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุมซึ่งสามารถแจ้งการตัดสินใจลงทุนได้ ด้วยเคล็ดลับ InvestingPro ทั้งหมด 5 ข้อที่ระบุไว้ รวมถึงสองข้อที่กล่าวถึงข้างต้น สมาชิกจะได้รับความเข้าใจที่ละเอียดยิ่งขึ้นเกี่ยวกับประสิทธิภาพและศักยภาพของ Julius Bär
ข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ควบคู่ไปกับรายงานครึ่งปีล่าสุดของบริษัทชี้ให้เห็นว่า Julius Bär กําลังนําทางวิถีการเติบโตด้วยการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ แม้ว่าจะมีความท้าทายในด้านอัตรากําไรขั้นต้นและรายได้จากการดําเนินงานก็ตาม มาตรการด้านประสิทธิภาพด้านต้นทุนอย่างต่อเนื่องของบริษัทและการลงทุนเชิงกลยุทธ์ในพนักงานบ่งชี้ถึงแนวทางเชิงรุกในการยกระดับตําแหน่งทางการตลาดในภูมิทัศน์ของธนาคารเอกชนที่มีการแข่งขันสูง
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน